Principal Financial Group, Inc.

NasdaqGS:PFG Stok Raporu

Piyasa değeri: US$17.8b

Principal Financial Group Değerleme

PFG gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Sales vs Akranlar

  • Price-To-Sales vs Sektör

  • Price-To-Sales vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında PFG 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: PFG ( $77.23 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $170.6 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: PFG adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

PFG için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: PFG kârlı olmadığından, göreceli değerleme analizinde Fiyat-Satış Oranını kullanıyoruz.

Yukarıdaki tablo PFG için Fiyattan Satışa oranını göstermektedir. Bu oran, PFG'un piyasa değerinin mevcut Gelir'a bölünmesiyle hesaplanır.
PFG'un PS Oranı nedir?
PS Oranı1.3x
SatışUS$14.07b
Piyasa DeğeriUS$17.77b

Fiyattan Satışa Emsallerine Göre Oran

PFG'un PS Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PS oranını emsallerine kıyasla PFG için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PSTahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması1.5x
UNM Unum Group
1x4.2%US$13.4b
GL Globe Life
1.6x4.8%US$9.2b
PRI Primerica
2.9x3.4%US$9.0b
PRU Prudential Financial
0.6x-4.6%US$42.4b
PFG Principal Financial Group
1.3x7.8%US$17.8b

Price-To-Sales vs Akranlar: PFG, Price-To-Sales değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (1.3x) kıyasla oran (1.5x).

Fiyattan Satışa Sektöre Karşı Oran

PFG'nin PS Oranı, US Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

8 ŞirketlerFiyat / SatışTahmini BüyümePiyasa Değeri
GOCO GoHealth
0.2x7.5%US$283.34m
CCG Cheche Group
0.1x5.4%US$70.05m
AIFU AIX
0.2x15.8%US$64.36m
HUIZ Huize Holding
0.2x8.0%US$32.04m
PFG 1.3xSektör Avg. 1.1xNo. of Companies19PS00.81.62.43.24+
8 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Sales vs Sektör: PFG Price-To-Sales Oranı ( 1.3 x) baz alındığında, US Insurance sektör ortalamasına ( 1.1 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyattan Satışa Oran vs Adil Oran

PFG 'nin PS Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PS Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PS Oranıdır.

PFG PS Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PS Oran1.3x
Adil PS Oran1.8x

Price-To-Sales vs Adil Oran: PFG tahmini Adil Price-To-Sales Price-To-Sales Oranı ( 1.3 1.8 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin PFG tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$77.23
US$88.67
+14.8%
8.3%US$99.00US$75.00n/a12
Dec ’25US$87.09
US$89.92
+3.2%
6.4%US$99.00US$77.00n/a12
Nov ’25US$82.18
US$88.17
+7.3%
6.2%US$99.00US$77.00n/a12
Oct ’25US$85.14
US$84.85
-0.3%
9.3%US$99.00US$70.00n/a13
Sep ’25US$81.42
US$85.75
+5.3%
8.8%US$99.00US$70.00n/a12
Aug ’25US$79.46
US$85.92
+8.1%
8.8%US$99.00US$70.00n/a12
Jul ’25US$78.01
US$83.73
+7.3%
6.8%US$89.00US$68.00n/a11
Jun ’25US$82.04
US$83.36
+1.6%
7.4%US$89.00US$68.00n/a11
May ’25US$79.85
US$82.82
+3.7%
7.4%US$89.00US$68.00n/a11
Apr ’25US$86.01
US$82.45
-4.1%
6.8%US$88.00US$68.00n/a11
Mar ’25US$80.05
US$82.45
+3.0%
6.8%US$88.00US$68.00n/a11
Feb ’25US$77.73
US$78.92
+1.5%
8.1%US$88.00US$68.00n/a12
Jan ’25US$78.67
US$75.58
-3.9%
8.9%US$86.00US$62.00n/a12
Dec ’24US$74.53
US$74.77
+0.3%
8.8%US$86.00US$62.00US$87.0913
Nov ’24US$67.26
US$74.62
+10.9%
8.9%US$86.00US$62.00US$82.1813
Oct ’24US$72.07
US$77.31
+7.3%
9.7%US$87.00US$64.00US$85.1413
Sep ’24US$78.43
US$77.69
-0.9%
9.3%US$87.00US$64.00US$81.4213
Aug ’24US$79.09
US$77.69
-1.8%
9.3%US$87.00US$64.00US$79.4613
Jul ’24US$75.84
US$76.31
+0.6%
10.7%US$94.00US$64.00US$78.0113
Jun ’24US$66.98
US$76.23
+13.8%
11.4%US$94.00US$60.00US$82.0413
May ’24US$73.98
US$76.14
+2.9%
11.0%US$94.00US$60.00US$79.8514
Apr ’24US$74.32
US$79.15
+6.5%
12.9%US$94.00US$58.00US$86.0113
Mar ’24US$91.23
US$83.77
-8.2%
12.5%US$100.00US$65.00US$80.0513
Feb ’24US$92.08
US$82.46
-10.4%
12.3%US$100.00US$65.00US$77.7313
Jan ’24US$83.92
US$78.46
-6.5%
11.7%US$90.00US$61.00US$78.6713
Dec ’23US$90.92
US$78.46
-13.7%
11.7%US$90.00US$61.00US$74.5313

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2024/12/30 10:23
Gün Sonu Hisse Fiyatı2024/12/30 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Principal Financial Group, Inc. 28 Bu analistlerden 9, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
null nullArgus Research Company
John HeagertyAtlantic Equities LLP
Jay GelbBarclays