Principal Financial Group, Inc.

NasdaqGS:PFG Stok Raporu

Piyasa değeri: US$19.2b

Principal Financial Group Değerleme

PFG gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Sales vs Akranlar

  • Price-To-Sales vs Sektör

  • Price-To-Sales vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında PFG 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: PFG ( $84.7 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $174.2 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: PFG adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

PFG için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: PFG kârlı olmadığından, göreceli değerleme analizinde Fiyat-Satış Oranını kullanıyoruz.

Yukarıdaki tablo PFG için Fiyattan Satışa oranını göstermektedir. Bu oran, PFG'un piyasa değerinin mevcut Gelir'a bölünmesiyle hesaplanır.
PFG'un PS Oranı nedir?
PS Oranı1.4x
SatışUS$14.07b
Piyasa DeğeriUS$19.25b

Fiyattan Satışa Emsallerine Göre Oran

PFG'un PS Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PS oranını emsallerine kıyasla PFG için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PSTahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması1.6x
UNM Unum Group
1.1x4.2%US$13.3b
PRI Primerica
3.2x3.6%US$9.8b
PRU Prudential Financial
0.6x-4.3%US$44.2b
GL Globe Life
1.6x4.8%US$9.1b
PFG Principal Financial Group
1.4x7.8%US$19.2b

Price-To-Sales vs Akranlar: PFG, Price-To-Sales değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (1.4x) kıyasla oran (1.6x).

Fiyattan Satışa Sektöre Karşı Oran

PFG'nin PS Oranı, US Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

9 ŞirketlerFiyat / SatışTahmini BüyümePiyasa Değeri
GOCO GoHealth
0.2x8.0%US$258.83m
CCG Cheche Group
0.1x5.6%US$70.21m
AAME Atlantic American
0.2xn/aUS$32.44m
CNFR Conifer Holdings
0.2xn/aUS$14.67m
PFG 1.4xSektör Avg. 1.1xNo. of Companies20PS00.81.62.43.24+
9 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Sales vs Sektör: PFG Price-To-Sales Oranı ( 1.4 x) baz alındığında, US Insurance sektör ortalamasına ( 1.1 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyattan Satışa Oran vs Adil Oran

PFG 'nin PS Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PS Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PS Oranıdır.

PFG PS Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PS Oran1.4x
Adil PS Oran1.8x

Price-To-Sales vs Adil Oran: PFG tahmini Adil Price-To-Sales Price-To-Sales Oranı ( 1.4 1.8 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin PFG tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$84.70
US$89.92
+6.2%
6.4%US$99.00US$77.00n/a12
Nov ’25US$82.18
US$88.17
+7.3%
6.2%US$99.00US$77.00n/a12
Oct ’25US$85.14
US$84.85
-0.3%
9.3%US$99.00US$70.00n/a13
Sep ’25US$81.42
US$85.75
+5.3%
8.8%US$99.00US$70.00n/a12
Aug ’25US$79.46
US$85.92
+8.1%
8.8%US$99.00US$70.00n/a12
Jul ’25US$78.01
US$83.73
+7.3%
6.8%US$89.00US$68.00n/a11
Jun ’25US$82.04
US$83.36
+1.6%
7.4%US$89.00US$68.00n/a11
May ’25US$79.85
US$82.82
+3.7%
7.4%US$89.00US$68.00n/a11
Apr ’25US$86.01
US$82.45
-4.1%
6.8%US$88.00US$68.00n/a11
Mar ’25US$80.05
US$82.45
+3.0%
6.8%US$88.00US$68.00n/a11
Feb ’25US$77.73
US$78.92
+1.5%
8.1%US$88.00US$68.00n/a12
Jan ’25US$78.67
US$75.58
-3.9%
8.9%US$86.00US$62.00n/a12
Dec ’24US$74.53
US$74.77
+0.3%
8.8%US$86.00US$62.00n/a13
Nov ’24US$67.26
US$74.62
+10.9%
8.9%US$86.00US$62.00US$82.1813
Oct ’24US$72.07
US$77.31
+7.3%
9.7%US$87.00US$64.00US$85.1413
Sep ’24US$78.43
US$77.69
-0.9%
9.3%US$87.00US$64.00US$81.4213
Aug ’24US$79.09
US$77.69
-1.8%
9.3%US$87.00US$64.00US$79.4613
Jul ’24US$75.84
US$76.31
+0.6%
10.7%US$94.00US$64.00US$78.0113
Jun ’24US$66.98
US$76.23
+13.8%
11.4%US$94.00US$60.00US$82.0413
May ’24US$73.98
US$76.14
+2.9%
11.0%US$94.00US$60.00US$79.8514
Apr ’24US$74.32
US$79.15
+6.5%
12.9%US$94.00US$58.00US$86.0113
Mar ’24US$91.23
US$83.77
-8.2%
12.5%US$100.00US$65.00US$80.0513
Feb ’24US$92.08
US$82.46
-10.4%
12.3%US$100.00US$65.00US$77.7313
Jan ’24US$83.92
US$78.46
-6.5%
11.7%US$90.00US$61.00US$78.6713
Dec ’23US$90.92
US$78.46
-13.7%
11.7%US$90.00US$61.00US$74.5313
Nov ’23US$88.32
US$77.15
-12.6%
13.0%US$90.00US$61.00US$67.2613

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Sagicor Financial

CA$874.2m

Provides insurance products and related financial services in Jamaica, Barbados, Trinidad, Tobago, other Caribbean region, and the United States.

SGCF.F

CA$4.46

7D

0%

1Y

-0.5%

Fairfax Financial Holdings

CA$42.8b

Through its subsidiaries, provides property and casualty insurance and reinsurance, and investment management services in the United States, Canada, Asia, and internationally.

FRFH.F

CA$1,401.10

7D

2.2%

1Y

54.5%

Aviva

UK£12.8b

Provides various insurance, retirement, investment, and savings products in the United Kingdom, Ireland, Canada, and internationally.

AVVI.Y

UK£12.41

7D

2.6%

1Y

16.3%