Citizens, Inc. (NYSE:CIA) Hisseleri %26 Düşerken Riskler Bu Fiyatlarla Hala Yüksek

Citizens, Inc.(NYSE:CIA) hissedarları, hisse fiyatının çok zor bir ay geçirdiğini, %26 düştüğünü ve önceki dönemin olumlu performansını geri aldığını görmekten memnun olmayacaklardır. Geçtiğimiz on iki aya bakıldığında, hisse senedi %22'lik bir kazançla sağlam bir performans sergilemiştir.

Fiyatı önemli ölçüde düşmüş olsa da, Citizens'ın şu anda 0,6x olan fiyat-satış (veya "P/S") oranının, medyan P/S oranının 1x civarında olduğu Amerika Birleşik Devletleri'ndeki Sigorta sektörüne kıyasla oldukça "orta yol" göründüğünü söylemek zor değil. Ancak, F/K için rasyonel bir temel yoksa yatırımcılar açık bir fırsatı ya da potansiyel bir gerilemeyi gözden kaçırıyor olabilir.

Vatandaşlar için en son analizimize göz atın

Vatandaşlar Nasıl Performans Gösteriyor?

Citizens, gelirlerini makul bir hızda artırdığı için son zamanlarda iyi bir iş çıkarıyor. Belki de pek çok kişi bu saygın gelir performansının önümüzdeki dönemde diğer pek çok şirketle aynı seviyeye gelmesini bekliyor ve bu da F/K'nın yükselmesini engelliyor olabilir. Aksi takdirde, en azından mevcut hissedarlar muhtemelen hisse fiyatının gelecekteki yönü konusunda çok kötümser değillerdir.

Analist tahminlerimiz yok, ancak Citizens'in kazançları, gelirleri ve nakit akışı hakkındakiücretsiz raporumuza göz atarak son trendlerin şirketi gelecek için nasıl hazırladığını görebilirsiniz.

Gelir Tahminleri F/K Oranıyla Uyuşuyor mu?

Citizens'in F/K oranı, yalnızca ılımlı bir büyüme göstermesi ve daha da önemlisi sektörle uyumlu bir performans sergilemesi beklenen bir şirket için tipik olacaktır.

Geriye dönüp bakıldığında, geçen yıl şirketin gelirlerinde %2,5'lik iyi bir artış sağlandı. Ancak sonuçta, önceki dönemin kötü performansını tersine çeviremedi ve gelir son üç yılda toplamda %1,1 oranında azaldı. Buna bağlı olarak, hissedarlar orta vadeli gelir artışı oranları konusunda karamsarlığa kapılmışlardır.

Şirketin aksine, sektörün geri kalanının önümüzdeki yıl %6,3 oranında büyümesi bekleniyor ki bu da şirketin son dönemdeki orta vadeli gelir düşüşünü gerçekten perspektif içine koyuyor.

Bu bilgiler ışığında, Citizens'in sektöre kıyasla oldukça benzer bir F/K ile işlem görmesini endişe verici buluyoruz. Görünüşe göre çoğu yatırımcı son dönemdeki zayıf büyüme oranını görmezden geliyor ve şirketin ticari beklentilerinde bir geri dönüş umuyor. Sadece en cesur olanlar bu fiyatların sürdürülebilir olduğunu varsayabilir çünkü son gelir trendlerinin devam etmesi eninde sonunda hisse fiyatını etkileyecektir.

Citizens'ın F/K'sından Ne Öğrenebiliriz?

Hisse fiyatının uçurumdan aşağı düşmesiyle birlikte Citizens'ın F/K'sı Sigorta sektörünün geri kalanıyla uyumlu görünüyor. Genel olarak tercihimiz, fiyat-satış oranının kullanımını, piyasanın bir şirketin genel sağlığı hakkında ne düşündüğünü belirlemekle sınırlamaktır.

Citizens'in şu anda sektörün geri kalanı ile eşit bir F/S ile işlem görmesi bizim için şaşırtıcıdır, çünkü sektör büyümeye hazırlanırken Citizens'in son gelirleri orta vadede düşüş göstermiştir. Sektörle aynı seviyede olsa da, bu kötü gelir performansının uzun süre daha olumlu bir hissiyatı desteklemesi muhtemel olmadığından, mevcut F/K oranından rahatsızlık duyuyoruz. Son orta vadeyi çevreleyen koşullar iyileşmediği sürece, şirket hissedarları için zor bir dönem beklemek yanlış olmayacaktır.

Bir şirketin bilançosunda pek çok potansiyel risk bulunabilir. Bu temel faktörlerden bazılarına ilişkin altı basit kontrol içeren Vatandaşlar içinücretsiz bil anço analizimize bir göz atın.

Bu riskler Vatandaşlar hakkındaki görüşlerinizi yeniden gözden geçirmenize neden oluyorsa, başka neler olduğuna dair bir fikir edinmek için yüksek kaliteli hisse senetlerinden oluşan interaktif listemizi keşfedin.

Bu makale hakkında geri bildiriminiz var mı? İçerik hakkında endişeleriniz mi var? Bizimle doğrudan iletişime geçin. Alternatif olarak, editorial-team (at) simplywallst.com adresine e-posta gönderin.

Simply Wall St tarafından hazırlanan bu makale genel niteliktedir. Sadece tarafsız bir metodoloji kullanarak geçmiş verilere ve analist tahminlerine dayalı yorumlar sunmaktayız ve makalelerimiz finansal tavsiye niteliğinde değildir. Herhangi bir hisse senedini almak veya satmak için bir öneri teşkil etmez ve hedeflerinizi veya mali durumunuzu dikkate almaz. Size temel verilere dayanan uzun vadeli odaklı analizler sunmayı amaçlıyoruz. Analizimizin fiyata duyarlı en son şirket duyurularını veya niteliksel materyalleri hesaba katmayabileceğini unutmayın. Simply Wall St'in bahsi geçen hiçbir hisse senedinde pozisyonu bulunmamaktadır.