Green Dot Corporation

NYSE:GDOT Stok Raporu

Piyasa değeri: US$572.8m

Green Dot Değerleme

GDOT gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Book vs Akranlar

  • Price-To-Book vs Sektör

  • Price-To-Book vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında GDOT 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: GDOT ( $10.65 ) adil değer tahminimizin üzerinde işlem görüyor ( $10.64 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: GDOT adil değer tahminimizden daha yüksek bir fiyattan işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

GDOT için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: GDOT kârsız bir banka olduğundan, göreli değerleme analizinde Fiyat-Defter Değeri Oranını kullanıyoruz.

Yukarıdaki tablo GDOT için Rezervasyon Fiyatı oranını göstermektedir. Bu oran, GDOT'un piyasa değerinin mevcut defter değeri'a bölünmesiyle hesaplanır.
GDOT'un PB Oranı nedir?
PB Oranı0.6x
KitapUS$932.25m
Piyasa DeğeriUS$572.83m

Rezervasyon Fiyatı Emsallerine Göre Oran

GDOT'un PB Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PB oranını emsallerine kıyasla GDOT için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PBTahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması1.7x
OPFI OppFi
4.4x80.6%US$623.3m
WRLD World Acceptance
1.4x-1.6%US$581.5m
EZPW EZCORP
0.8x10.3%US$641.6m
YRD Yiren Digital
0.3xn/aUS$409.5m
GDOT Green Dot
0.6x121.8%US$572.8m

Price-To-Book vs Akranlar: GDOT, Price-To-Book değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (0.6x) kıyasla oran (1.7x).

Rezervasyon Fiyatı Sektöre Karşı Oran

GDOT'nin PB Oranı, US Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

4 ŞirketlerFiyat / KitapTahmini BüyümePiyasa Değeri
LU Lufax Holding
0.2x74.2%US$2.13b
AIJT.Y Jianpu Technology
0.1xn/aUS$7.92m
QCCO QC Holdings
0.2xn/aUS$6.09m
SUNL.Q Sunlight Financial Holdings
0.0003xn/aUS$74.69k
Bu PB aralığında başka şirket yok
GDOT 0.6xSektör Avg. 1.3xNo. of Companies7PB012345+
4 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Book vs Sektör: GDOT Price-To-Book Oranı ( 0.6 x) baz alındığında, US Consumer Finance sektör ortalamasına ( 1.3 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Rezervasyon Fiyatı Oran vs Adil Oran

GDOT 'nin PB Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PB Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PB Oranıdır.

GDOT PB Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PB Oran0.6x
Adil PB Orann/a

Price-To-Book vs Adil Oran: Değerleme analizi için GDOT 'in Price-To-Book Adil Oranını hesaplamak için yeterli veri yok.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin GDOT tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$10.65
US$12.33
+15.8%
16.7%US$15.00US$10.00n/a3
Dec ’25US$10.27
US$12.33
+20.1%
16.7%US$15.00US$10.00n/a3
Nov ’25US$11.27
US$12.00
+6.5%
15.6%US$15.00US$10.00n/a4
Oct ’25US$11.02
US$11.75
+6.6%
17.4%US$15.00US$10.00n/a4
Sep ’25US$11.17
US$10.75
-3.8%
26.6%US$15.00US$7.00n/a4
Aug ’25US$9.37
US$10.75
+14.7%
26.6%US$15.00US$7.00n/a4
Jul ’25US$9.35
US$10.75
+15.0%
26.6%US$15.00US$7.00n/a4
Jun ’25US$9.91
US$10.75
+8.5%
26.6%US$15.00US$7.00n/a4
May ’25US$9.09
US$10.75
+18.3%
26.6%US$15.00US$7.00n/a4
Apr ’25US$9.11
US$10.60
+16.4%
26.9%US$15.00US$7.00n/a5
Mar ’25US$8.04
US$10.67
+32.7%
24.5%US$15.00US$7.00n/a6
Feb ’25US$9.04
US$12.50
+38.3%
28.8%US$18.00US$7.00n/a6
Jan ’25US$9.90
US$13.17
+33.0%
28.9%US$18.00US$7.00n/a6
Dec ’24US$8.54
US$13.33
+56.1%
26.6%US$18.00US$8.00US$10.276
Nov ’24US$11.21
US$18.17
+62.1%
20.5%US$25.00US$13.00US$11.276
Oct ’24US$13.93
US$21.33
+53.1%
13.7%US$25.00US$16.00US$11.026
Sep ’24US$15.08
US$21.83
+44.8%
9.7%US$25.00US$19.00US$11.176
Aug ’24US$19.79
US$21.83
+10.3%
9.7%US$25.00US$19.00US$9.376
Jul ’24US$18.74
US$21.00
+12.1%
11.0%US$25.00US$18.00US$9.356
Jun ’24US$18.07
US$20.50
+13.4%
13.4%US$25.00US$17.00US$9.916
May ’24US$16.98
US$20.43
+20.3%
12.5%US$25.00US$17.00US$9.097
Apr ’24US$17.18
US$20.43
+18.9%
12.5%US$25.00US$17.00US$9.117
Mar ’24US$19.01
US$20.43
+7.5%
12.5%US$25.00US$17.00US$8.047
Feb ’24US$18.62
US$22.71
+22.0%
18.2%US$30.00US$17.00US$9.047
Jan ’24US$15.82
US$23.25
+47.0%
13.4%US$30.00US$20.00US$9.908
Dec ’23US$20.29
US$23.75
+17.1%
14.4%US$30.00US$20.00US$8.548

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2024/12/23 19:03
Gün Sonu Hisse Fiyatı2024/12/20 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Green Dot Corporation 37 Bu analistlerden 4, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Ramsey El-AssalBarclays
Lance JessurunBTIG
Joseph VafiCanaccord Genuity