Navient Değerleme

NAVI gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında NAVI 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: NAVI ( $15.37 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $20.31 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: NAVI adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.


Temel Değerleme Ölçütü

NAVI için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: NAVI karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo NAVI için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, NAVI'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
NAVI'un PE Oranı nedir?
PE Oranı20.9x
KazançlarUS$79.00m
Piyasa DeğeriUS$1.60b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

NAVI'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla NAVI için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması18.4x
PRG PROG Holdings
12.4x-0.2%US$1.9b
LC LendingClub
36.3x52.7%US$1.8b
FINV FinVolution Group
5.2x11.7%US$1.6b
PRAA PRA Group
19.7x42.0%US$823.2m
NAVI Navient
20.9x34.4%US$1.6b

Price-To-Earnings vs Akranlar: NAVI Price-To-Earnings Oranı ( 20.9 x) açısından benzer ortalamaya ( 18.4 x) kıyasla pahalıdır.


Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

NAVI'nin PE Oranı, US Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
YRD Yiren Digital
1.7xn/aUS$420.76m
XYF X Financial
1.7xn/aUS$308.99m
JFIN Jiayin Group
2xn/aUS$306.53m
Bu PE aralığında başka şirket yok
NAVI 20.9xSektör Avg. 12.4xNo. of Companies4PE0816243240+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: NAVI Price-To-Earnings Oranı ( 20.9 x) baz alındığında, US Consumer Finance sektör ortalamasına ( 12.4 x) kıyasla pahalıdır.


Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

NAVI 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

NAVI PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran20.9x
Adil PE Oran20.5x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: NAVI tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 20.9 20.5 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.


Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin NAVI tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$15.37
US$14.72
-4.2%
11.7%US$17.00US$11.00n/a9
Nov ’25US$13.99
US$14.72
+5.2%
11.7%US$17.00US$11.00n/a9
Oct ’25US$15.22
US$14.67
-3.6%
12.9%US$17.00US$10.00n/a9
Sep ’25US$16.93
US$14.25
-15.8%
13.0%US$16.00US$10.00n/a8
Aug ’25US$15.79
US$14.25
-9.8%
13.0%US$16.00US$10.00n/a8
Jul ’25US$14.23
US$14.88
+4.5%
12.8%US$17.00US$11.00n/a8
Jun ’25US$15.07
US$14.88
-1.3%
12.8%US$17.00US$11.00n/a8
May ’25US$15.42
US$14.88
-3.5%
12.8%US$17.00US$11.00n/a8
Apr ’25US$17.03
US$16.25
-4.6%
14.0%US$20.00US$13.00n/a8
Mar ’25US$16.46
US$16.44
-0.09%
13.5%US$20.00US$13.00n/a9
Feb ’25US$16.45
US$16.90
+2.7%
12.0%US$20.00US$13.00n/a10
Jan ’25US$18.62
US$17.44
-6.3%
6.7%US$20.00US$16.00n/a9
Dec ’24US$17.70
US$17.33
-2.1%
6.7%US$20.00US$16.00n/a9
Nov ’24US$15.91
US$18.33
+15.2%
10.0%US$22.00US$16.00US$13.999
Oct ’24US$17.22
US$19.56
+13.6%
6.2%US$22.00US$18.00US$15.228
Sep ’24US$18.16
US$19.56
+7.7%
6.2%US$22.00US$18.00US$16.938
Aug ’24US$18.87
US$19.56
+3.7%
6.2%US$22.00US$18.00US$15.798
Jul ’24US$18.58
US$18.38
-1.1%
10.5%US$22.00US$16.00US$14.238
Jun ’24US$15.60
US$18.17
+16.5%
10.5%US$22.00US$16.00US$15.079
May ’24US$16.32
US$18.25
+11.8%
10.0%US$22.00US$16.00US$15.4210
Apr ’24US$15.99
US$18.55
+16.0%
10.8%US$22.00US$14.00US$17.0310
Mar ’24US$18.03
US$18.55
+2.9%
10.8%US$22.00US$14.00US$16.4610
Feb ’24US$19.12
US$18.55
-3.0%
10.8%US$22.00US$14.00US$16.4510
Jan ’24US$16.45
US$15.85
-3.6%
8.5%US$18.00US$14.00US$18.6210
Dec ’23US$17.00
US$15.85
-6.8%
8.5%US$18.00US$14.00US$17.7010
Nov ’23US$15.13
US$15.50
+2.4%
10.8%US$18.00US$12.50US$15.9110

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.


Değeri düşük şirketleri keşfedin