Stellar Bancorp, Inc.

NYSE:STEL Stok Raporu

Piyasa değeri: US$1.6b

Stellar Bancorp Değerleme

STEL gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

1/6

Değerleme Puanı 1/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında STEL 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: STEL ( $30.76 ) adil değer tahminimizin üzerinde işlem görüyor ( $26.93 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: STEL adil değer tahminimizden daha yüksek bir fiyattan işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

STEL için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: STEL karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo STEL için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, STEL'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
STEL'un PE Oranı nedir?
PE Oranı15.4x
KazançlarUS$101.94m
Piyasa DeğeriUS$1.57b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

STEL'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla STEL için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması17.2x
CASH Pathward Financial
8.7x1.09%US$1.6b
NIC Nicolet Bankshares
12.3x34.71%US$1.8b
CCB Coastal Financial
35.9x45.40%US$1.7b
NBHC National Bank Holdings
11.9x18.82%US$1.4b
STEL Stellar Bancorp
15.4x1.64%US$1.6b

Price-To-Earnings vs Akranlar: STEL, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (15.4x) kıyasla oran (17.2x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

STEL'nin PE Oranı, US Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

4 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
OCNB Oconomowoc Bancshares
0.7xn/aUS$10.72m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Bu PE aralığında başka şirket yok
STEL 15.4xSektör Avg. 11.8xNo. of Companies125PE0612182430+
4 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: STEL Price-To-Earnings Oranı ( 15.4 x) baz alındığında, US Banks sektör ortalamasına ( 11.8 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

STEL 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

STEL PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran15.4x
Adil PE Oran10.4x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: STEL tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 15.4 10.4 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin STEL tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$30.76
US$32.40
+5.33%
5.01%US$35.00US$30.00n/a5
Dec ’26US$31.85
US$31.80
-0.16%
3.08%US$33.00US$30.00n/a5
Nov ’26US$29.43
US$31.80
+8.05%
3.08%US$33.00US$30.00n/a5
Oct ’26US$30.00
US$31.60
+5.33%
4.74%US$34.00US$30.00n/a5
Sep ’26US$30.92
US$31.60
+2.20%
4.74%US$34.00US$30.00n/a5
Aug ’26US$28.57
US$31.60
+10.61%
4.74%US$34.00US$30.00n/a5
Jul ’26US$28.90
US$28.20
-2.42%
2.65%US$29.00US$27.00n/a5
Jun ’26US$26.92
US$28.20
+4.75%
2.65%US$29.00US$27.00n/a5
May ’26US$25.32
US$28.20
+11.37%
2.65%US$29.00US$27.00n/a5
Apr ’26US$27.54
US$30.60
+11.11%
3.33%US$32.00US$29.00n/a5
Mar ’26US$29.09
US$30.60
+5.19%
3.33%US$32.00US$29.00n/a5
Feb ’26US$28.40
US$31.40
+10.56%
5.91%US$34.00US$29.00n/a5
Jan ’26US$28.35
US$30.80
+8.64%
7.52%US$34.00US$28.00US$30.945
Dec ’25US$31.01
US$28.80
-7.13%
4.05%US$30.00US$27.00US$31.855
Nov ’25US$26.67
US$28.80
+7.99%
4.05%US$30.00US$27.00US$29.435
Oct ’25US$24.89
US$28.60
+14.91%
5.68%US$31.00US$27.00US$30.005
Sep ’25US$27.27
US$28.60
+4.88%
5.68%US$31.00US$27.00US$30.925
Aug ’25US$26.43
US$28.60
+8.21%
5.68%US$31.00US$27.00US$28.575
Jul ’25US$22.52
US$25.50
+13.23%
3.51%US$27.00US$24.50US$28.905
Jun ’25US$22.59
US$25.50
+12.88%
3.51%US$27.00US$24.50US$26.925
May ’25US$22.80
US$27.50
+20.61%
9.48%US$31.00US$24.50US$25.325
Apr ’25US$23.89
US$29.70
+24.32%
4.47%US$31.00US$27.50US$27.545
Mar ’25US$23.80
US$29.70
+24.79%
4.47%US$31.00US$27.50US$29.095
Feb ’25US$24.90
US$29.70
+19.28%
4.47%US$31.00US$27.50US$28.405
Jan ’25US$27.84
US$27.00
-3.02%
9.66%US$31.00US$24.00US$28.355
US$32.4
Fair Value
5.1% değerinin altında içsel indirim
5
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2026/01/05 17:25
Gün Sonu Hisse Fiyatı2026/01/02 00:00
Kazançlar2025/09/30
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Stellar Bancorp, Inc. 8 Bu analistlerden 5, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Bryce RoweBaird
John RodisJanney Montgomery Scott LLC
Catherine Summerson MealorKeefe, Bruyette, & Woods