STEL Stoklara Genel Bakış

Stellar Bancorp, Inc. öncelikle küçük ve orta ölçekli işletmelere, profesyonellere ve bireysel müşterilere bir dizi ticari bankacılık ürün ve hizmeti sunan bir banka holding şirketi olarak faaliyet göstermektedir. Daha fazla detay

STEL temel anali̇z
Kar Tanesi Skoru
Değerleme	2/6
Gelecekteki Büyüme	0/6
Geçmiş Performans	2/6
Finansal Sağlık	6/6
Temettüler	2/6

Ödüller

Adil değer tahminimizden 5.4% daha düşük bir oranda işlem görüyor

Risk Analizi

Önümüzdeki 3 yıl boyunca kazançların yılda ortalama 7.9% oranında düşmesi öngörülüyor

Kararsız temettü geçmişi

Community vs My Fair Value

Create Narrative

Select a narrative for quick price alerts from the community, or create your own.

Stellar Bancorp

AnalystConsensusTarget

Consensus Narrative from 5 Analysts

Customer Focus And Loan Restructuring Will Shape Banking Under Risk

Key Takeaways Strong focus on customer acquisition and pipeline growth could lead to increased revenue and expanded client relationships. Strategic flexibility through share repurchases and potential M&A may drive future earnings growth and enhance shareholder value.

View narrative

US$28.80

6.5% undervalued

1.24%

Revenue growth p.a.

28 days ago

View Stellar Bancorp Community

Stellar Bancorp, Inc. Rakipler

Fiyat Geçmişi ve Performans

Hisse fiyatlarındaki yükseliş, düşüş ve değişimlerin özeti Stellar Bancorp
Tarihsel hisse senedi fiyatları
Güncel Hisse Fiyatı	US$26.94
52 Haftanın En Yüksek Seviyesi	US$32.36
52 Haftanın En Düşük Seviyesi	US$21.27
Beta	0.68
1 Aylık Değişim	6.31%
3 Aylık Değişim	-6.03%
1 Yıllık Değişim	22.23%
3 Yıllık Değişim	-4.60%
5 Yıllık Değişim	30.02%
Halka arzdan bu yana değişim	-6.17%

Son Haberler & Güncellemeler

Recent updates

Stellar Bancorp (NYSE:STEL) Is Increasing Its Dividend To $0.14

Nov 27

Critical Shifts And High Costs Spell Trouble For Bank's Future Earnings

Sep 24 Strategic emphasis on maintaining strong capital and adjusting loan portfolios may suppress future earnings growth and impact return on equity.

Stellar Bancorp (NYSE:STEL) Has Announced A Dividend Of $0.13

Aug 27

Stellar Bancorp (NYSE:STEL) Is Paying Out A Dividend Of $0.13

May 27

Stellar Bancorp (NYSE:STEL) Will Pay A Dividend Of $0.13

Nov 23

Hissedar Getirileri

	STEL	US Banks	US Pazar
7D	0.6%	0.9%	0.8%
1Y	22.2%	21.5%	11.5%

Getiri vs. Endüstri: STEL geçen yıl % 20.8 oranında getiri sağlayan US Banks sektörünü aştı.

Getiri vs Piyasa: STEL geçen yıl % 11.3 oranında getiri sağlayan US Piyasasını aştı.

Fiyat Oynaklığı

Is STEL's price volatile compared to industry and market?
STEL volatility
STEL Average Weekly Movement	4.5%
Banks Industry Average Movement	4.7%
Market Average Movement	8.0%
10% most volatile stocks in US Market	17.2%
10% least volatile stocks in US Market	4.2%

İstikrarlı Hisse Senedi Fiyatı: STEL son 3 ayda US piyasasına kıyasla önemli bir fiyat oynaklığı yaşamadı.

Zaman İçindeki Volatilite: STEL 'nin haftalık oynaklığı ( 4% ) son bir yıldır istikrarlı seyretti.

Şirket Hakkında

Kuruldu	Çalışanlar	CEO	Web sitesi
2007	1,023	Bob Franklin	ir.stellarbancorpinc.com

Stellar Bancorp, Inc. öncelikle küçük ve orta ölçekli işletmelere, profesyonellere ve bireysel müşterilere bir dizi ticari bankacılık ürün ve hizmeti sağlayan bir banka holding şirketi olarak faaliyet göstermektedir. Çek hesapları, ticari hesaplar, para piyasası hesapları, tasarruf hesapları ve diğer vadeli mevduatları içeren mevduat ürünlerinin yanı sıra telefon, mobil ve çevrimiçi bankacılık gibi uygun hizmetler sunmaktadır. Şirket ayrıca ticari ve endüstriyel krediler; çok aileli konut kredilerini içeren ticari gayrimenkul kredileri; ticari gayrimenkul inşaat ve arazi geliştirme kredileri; ev özkaynak ve ev geliştirme kredileri ve ev özkaynak kredi hatları dahil olmak üzere 1-4 aile konut ipotek kredilerini içeren konut gayrimenkul kredileri; küçük işletmelere krediler, ipotek kredileri, kişisel krediler ve otomobil kredileri gibi ticari ve perakende kredilendirme hizmetleri ve faktoring hizmetleri sunmaktadır.

Stellar Bancorp, Inc. Temel Bilgiler Özeti

Stellar Bancorp'un kazançları ve gelirleri piyasa değeriyle nasıl karşılaştırılır?
STEL temel i̇stati̇sti̇kler
Piyasa değeri	US$1.41b
Kazançlar(TTM)	US$113.56m
Gelir(TTM)	US$430.73m

12.2x

F/K Oranı

0.9x

P/B Oranı

STEL aşırı değerli mi?

Gerçeğe Uygun Değer ve değerleme analizine bakınız

Kazanç ve Gelir

En son kazanç raporundan temel karlılık istatistikleri (TTM)
STEL gelir tablosu (TTM)
Gelir	US$430.73m
Gelir Maliyeti	US$0
Brüt Kâr	US$430.73m
Diğer Giderler	US$317.18m
Kazançlar	US$113.56m

Son Raporlanan Kazançlar

Mar 31, 2025

Sonraki Kazanç Tarihi

n/a

Hisse başına kazanç (EPS)	2.21
Brüt Marj	100.00%
Net Kâr Marjı	26.36%
Borç/Özkaynak Oranı	12.1%

STEL uzun vadede nasıl bir performans gösterdi?

Geçmiş performansı ve karşılaştırmayı görün

Temettüler

2.1%

Mevcut Temettü Verimi

25%

Ödeme Oranı

STEL güvenilir bir temettü ödüyor mu?

STEL temettü geçmişine ve kıyaslamalara bakın

Yaklaşan bir temettüyü almak için ne zaman STEL satın almanız gerekir?
Stellar Bancorp temettü tari̇hleri̇
Eski Temettü Tarihi	Jun 16 2025
Temettü Ödeme Tarihi	Jun 30 2025
Eski temettüye kadar geçen günler	18 days
Temettü ödeme tarihine kadar geçen günler	32 days

STEL güvenilir bir temettü ödüyor mu?

STEL temettü geçmişine ve kıyaslamalara bakın

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

Veri	Son Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi	2025/05/28 03:38
Gün Sonu Hisse Fiyatı	2025/05/28 00:00
Kazançlar	2025/03/31
Yıllık Kazançlar	2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

Paket	Veri	Zaman Çerçevesi	Örnek ABD Kaynağı ^*
Şirket Finansalları	10 yıl	Gelir tablosu Nakit akış tablosu Bilanço	SEC Form 10-K SEC Form 10-Q
Analist Konsensüs Tahminleri	+3 yıl	Finansal tahminler Analist fiyat hedefleri	Analist Araştırma Raporları Blue Matrix
Piyasa Fiyatları	30 yıl	Hisse senedi fiyatları Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler	ICE Piyasa Verileri SEC Form S-1
Sahiplik	10 yıl	En büyük hissedarlar İçeriden öğrenenlerin ticareti	SEC Form 4 SEC Form 13D
Yönetim	10 yıl	Liderlik ekibi Yönetim Kurulu	SEC Form 10-K SEC Form DEF 14A
Önemli Gelişmeler	10 yıl	Şirket duyuruları	SEC Form 8-K

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Stellar Bancorp, Inc. 9 Bu analistlerden 5, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

Analist	Kurum
Bryce Rowe	Baird
John Rodis	Janney Montgomery Scott LLC
Catherine Summerson Mealor	Keefe, Bruyette, & Woods

STEL Stoklara Genel Bakış

Ödüller

Risk Analizi

Customer Focus And Loan Restructuring Will Shape Banking Under Risk

Stellar Bancorp, Inc. Rakipler

Coastal Financial

National Bank Holdings

Bank First

Peoples Bancorp

Fiyat Geçmişi ve Performans

Son Haberler & Güncellemeler

First quarter dividend of US$0.14 announced

Stellar Bancorp, Inc. Elects Laura D. Bellows as Director

First quarter 2025 earnings: EPS exceeds analyst expectations

Stellar Bancorp, Inc. Reports Net Charges Offs for the First Quarter of 2025

Stellar Bancorp, Inc. (NYSE:STEL) announces an Equity Buyback for $65 million worth of its shares.

Stellar Bancorp, Inc. to Report Q1, 2025 Results on Apr 25, 2025

Recent updates

First quarter dividend of US$0.14 announced

Stellar Bancorp, Inc. Elects Laura D. Bellows as Director

First quarter 2025 earnings: EPS exceeds analyst expectations

Stellar Bancorp, Inc. Reports Net Charges Offs for the First Quarter of 2025

Stellar Bancorp, Inc. (NYSE:STEL) announces an Equity Buyback for $65 million worth of its shares.

Stellar Bancorp, Inc. to Report Q1, 2025 Results on Apr 25, 2025

Stellar Bancorp, Inc., Annual General Meeting, May 21, 2025

Full year 2024 earnings: EPS exceeds analyst expectations

Fourth quarter dividend of US$0.14 announced

Stellar Bancorp, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on March 31, 2025

Full year 2024 earnings: EPS exceeds analyst expectations

Stellar Bancorp, Inc. Reports Net Charges Offs for the Fourth Quarter Ended December 31, 2024

Stellar Bancorp, Inc. Announces Retirement of Michael A. Havard as Member of the Board of Directors

Stellar Bancorp, Inc. to Report Q4, 2024 Results on Jan 30, 2025

Now 21% undervalued

Now 24% undervalued

Stellar Bancorp (NYSE:STEL) Is Increasing Its Dividend To $0.14

Third quarter dividend increased to US$0.14

Stellar Bancorp, Inc. Announces Increase in Quarterly Dividend, Payable on December 31, 2024

Independent Director recently sold US$727k worth of stock

President notifies of intention to sell stock

Now 22% undervalued

Senior EVP & CFO recently sold US$188k worth of stock

Third quarter 2024 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Stellar Bancorp, Inc. to Report Q3, 2024 Results on Oct 25, 2024

Critical Shifts And High Costs Spell Trouble For Bank's Future Earnings

Stellar Bancorp (NYSE:STEL) Has Announced A Dividend Of $0.13

Second quarter dividend of US$0.13 announced

Stellar Bancorp, Inc. Declares Quarterly Dividend, Payable on September 30, 2024

Price target increased by 12% to US$28.60

Second quarter 2024 earnings: EPS exceeds analyst expectations

Investor sentiment improves as stock rises 18%

Stellar Bancorp, Inc. to Report Q2, 2024 Results on Jul 26, 2024

Stellar Bancorp, Inc.(NYSE:STEL) dropped from Russell 2500 Growth Index

Upcoming dividend of US$0.13 per share

Stellar Bancorp, Inc. Appoints Tymothi O. Tombar as Directors

Stellar Bancorp (NYSE:STEL) Is Paying Out A Dividend Of $0.13

First quarter dividend of US$0.13 announced

Stellar Bancorp, Inc. (NYSE:STEL) announces an Equity Buyback for $60 million worth of its shares.

Price target decreased by 14% to US$25.50

Stellar Bancorp, Inc., Annual General Meeting, Jun 04, 2024

Price target decreased by 7.4% to US$27.50

First quarter 2024 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Stellar Bancorp, Inc. Reports Unaudited Charge Offs for the First Quarter Ended March 31, 2024

Now 20% undervalued after recent price drop

Stellar Bancorp, Inc. to Report Q1, 2024 Results on Apr 26, 2024

Upcoming dividend of US$0.13 per share

Full year 2023 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

Third quarter dividend of US$0.13 announced

Stellar Bancorp, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on March 29, 2024

Full year 2023 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

Stellar Bancorp, Inc. to Report Q4, 2023 Results on Jan 26, 2024

Upcoming dividend of US$0.13 per share at 2.0% yield

Stellar Bancorp (NYSE:STEL) Will Pay A Dividend Of $0.13

Stellar Bancorp, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on December 29, 2023

Price target decreased by 7.2% to US$25.60

New major risk - Revenue and earnings growth

Third quarter 2023 earnings released: EPS: US$0.58 (vs US$0.72 in 3Q 2022)

Stellar Bancorp, Inc. to Report Q3, 2023 Results on Oct 27, 2023

Upcoming dividend of US$0.13 per share at 2.4% yield

Chief Risk Officer exercised options to buy US$277k worth of stock.

Stellar Bancorp, Inc. Declares Quarterly Dividend, Payable on September 29, 2023