Stellar Bancorp Geçmiş Kazanç Performansı
Geçmiş kriter kontrolleri 2/6
Stellar Bancorp yıllık ortalama 11.2% oranında kazançlarını artırırken, Banks sektöründe kazançlar growing at 2.8% annual. Gelirler growing yılda ortalama 15.6% oranında artmaktadır. Stellar Bancorp'in özkaynak karlılığı 6.3% ve net marjı 25%'dir.
Anahtar bilgiler
11.25%
Kazanç büyüme oranı
-9.64%
EPS büyüme oranı
| Banks Sektör Büyümesi | 11.18% |
| Gelir büyüme oranı | 15.62% |
| Özkaynak getirisi | 6.30% |
| Net Marj | 24.99% |
| Son Kazanç Güncellemesi | 31 Mar 2026 |
Yakın geçmiş performans güncellemeleri
Recent updates
STEL: Fair Outlook Will Balance P E Assumptions And Meeting Risks
Analysts have adjusted their $38.00 price target on Stellar Bancorp, citing slightly revised assumptions for revenue growth, profit margins, and future P/E as the basis for the update. Analyst Commentary Recent Street research on regional banks, including the upgraded view on Stellar Bancorp, gives you a sense of how professionals are thinking about valuation, earnings power, and execution risk around the updated US$38.00 target.STEL: Fair Outlook Will Balance Merger Terms And Conflicting Rating Signals
Analysts have kept their $38.00 price target intact for Stellar Bancorp, citing only marginal tweaks to long term growth, profit margin and future P/E assumptions after weighing mixed recent research that includes both an upgrade and a downgrade. Analyst Commentary Bullish Takeaways Bullish analysts view the current $38.00 target as reasonable based on their updated long term growth and profit margin assumptions, even after incorporating the latest research.STEL: Fair Outlook Will Balance Merger Terms And Conflicting Rating Signals
Analysts have adjusted their price target on Stellar Bancorp to $38.00. They describe this level as aligned with updated views on fair value, discount rate, revenue growth, profit margin and future P/E after considering mixed recent research that includes both an upgrade and a downgrade from different firms.STEL: Fair Outlook Will Balance Merger Terms With Conflicting Rating Signals
Analysts maintained their fair value estimate for Stellar Bancorp at $38.00, citing offsetting views from a recent upgrade at Keefe Bruyette and a downgrade at Raymond James, which leave key assumptions such as discount rate, revenue growth, profit margin, and future P/E essentially unchanged. Analyst Commentary Bullish Takeaways Bullish analysts view the current fair value estimate of $38.00 as supported by the existing assumptions on discount rate, revenue growth, profit margin, and future P/E, seeing enough earnings power to justify maintaining those inputs.STEL: Fair Outlook Will Balance Merger Terms With Mixed Rating Signals
Narrative Update on Stellar Bancorp The analyst price target for Stellar Bancorp has been adjusted to $38.00, with analysts indicating that updated assumptions around the stock's forward P/E and recent mixed ratings activity are key factors behind the change. Analyst Commentary Recent research shows a mix of optimism and caution around Stellar Bancorp, which helps explain the recalibrated $38.00 price target and the focus on forward P/E assumptions.
Relationship Banking And Low Cost Deposits Will Drive A Stronger Long Term Franchise
Catalysts About Stellar Bancorp Stellar Bancorp operates Stellar Bank, a Texas based community bank focused on relationship driven commercial and retail banking. What are the underlying business or industry changes driving this perspective?STEL: Fair Outlook Will Balance Merger Terms With Mixed Rating Signals
Narrative Update on Stellar Bancorp Analysts have adjusted their price target on Stellar Bancorp to $38.00, reflecting updated views on the bank's earnings power and a higher assumed future P/E multiple, while applying a slightly different discount rate to their cash flow outlook. Analyst Commentary Recent research on Stellar Bancorp reflects a split view, with one upgrade and one downgrade landing within a short window.STEL: Fair Outlook Balances Merger Terms With Higher Earnings Assumptions
Analysts have lifted their price target for Stellar Bancorp from US$31.60 to US$38.00, citing updated assumptions for revenue growth, profit margins, and a lower forward P/E multiple. Analyst Commentary Bullish Takeaways Bullish analysts interpret the higher price target as support for the view that Stellar Bancorp can execute on its updated revenue and margin assumptions, even with a lower forward P/E multiple applied.
Competitive Loan Growth And Funding Pressures Will Constrain Long Term Performance
Catalysts About Stellar Bancorp Stellar Bancorp operates a regional banking platform focused on relationship banking, with an emphasis on loans and deposits across its Texas markets. What are the underlying business or industry changes driving this perspective?Stellar Bancorp (NYSE:STEL) Is Increasing Its Dividend To $0.15
Stellar Bancorp, Inc. ( NYSE:STEL ) has announced that it will be increasing its periodic dividend on the 31st of...Stellar Bancorp (NYSE:STEL) Is Increasing Its Dividend To $0.14
Stellar Bancorp, Inc. ( NYSE:STEL ) has announced that it will be increasing its periodic dividend on the 31st of...
Critical Shifts And High Costs Spell Trouble For Bank's Future Earnings
Strategic emphasis on maintaining strong capital and adjusting loan portfolios may suppress future earnings growth and impact return on equity.Stellar Bancorp (NYSE:STEL) Has Announced A Dividend Of $0.13
Stellar Bancorp, Inc.'s ( NYSE:STEL ) investors are due to receive a payment of $0.13 per share on 30th of September...Stellar Bancorp (NYSE:STEL) Is Paying Out A Dividend Of $0.13
Stellar Bancorp, Inc.'s ( NYSE:STEL ) investors are due to receive a payment of $0.13 per share on 28th of June. The...Gelir ve Gider Dağılımı
Stellar Bancorp nasıl para kazanır ve harcar. LTM bazında en son bildirilen kazançlara dayanmaktadır.
Kazanç ve Gelir Geçmişi
| Tarih | Gelir | Kazançlar | G+A Giderleri | Ar-Ge Giderleri |
|---|---|---|---|---|
| 31 Mar 26 | 421 | 105 | 234 | 0 |
| 31 Dec 25 | 413 | 103 | 232 | 0 |
| 30 Sep 25 | 417 | 102 | 234 | 0 |
| 30 Jun 25 | 425 | 110 | 231 | 0 |
| 31 Mar 25 | 431 | 114 | 229 | 0 |
| 31 Dec 24 | 434 | 115 | 230 | 0 |
| 30 Sep 24 | 439 | 117 | 226 | 0 |
| 30 Jun 24 | 434 | 114 | 222 | 0 |
| 31 Mar 24 | 437 | 119 | 219 | 0 |
| 31 Dec 23 | 452 | 130 | 215 | 0 |
| 30 Sep 23 | 422 | 105 | 212 | 0 |
| 30 Jun 23 | 375 | 89 | 188 | 0 |
| 31 Mar 23 | 321 | 70 | 166 | 0 |
| 31 Dec 22 | 259 | 51 | 142 | 0 |
| 30 Sep 22 | 240 | 71 | 117 | 0 |
| 30 Jun 22 | 237 | 76 | 118 | 0 |
| 31 Mar 22 | 240 | 82 | 118 | 0 |
| 31 Dec 21 | 239 | 82 | 119 | 0 |
| 30 Sep 21 | 229 | 76 | 117 | 0 |
| 30 Jun 21 | 223 | 73 | 113 | 0 |
| 31 Mar 21 | 204 | 60 | 110 | 0 |
| 31 Dec 20 | 183 | 46 | 106 | 0 |
| 30 Sep 20 | 178 | 44 | 103 | 0 |
| 30 Jun 20 | 171 | 39 | 103 | 0 |
| 31 Mar 20 | 177 | 44 | 103 | 0 |
| 31 Dec 19 | 187 | 53 | 103 | 0 |
| 30 Sep 19 | 185 | 52 | 102 | 0 |
| 30 Jun 19 | 170 | 49 | 93 | 0 |
| 31 Mar 19 | 151 | 42 | 84 | 0 |
| 31 Dec 18 | 132 | 37 | 75 | 0 |
| 30 Sep 18 | 114 | 27 | 67 | 0 |
| 30 Jun 18 | 106 | 21 | 66 | 0 |
| 31 Mar 18 | 100 | 19 | 63 | 0 |
| 31 Dec 17 | 96 | 18 | 61 | 0 |
| 30 Sep 17 | 93 | 20 | 59 | 0 |
| 30 Jun 17 | 94 | 23 | 56 | 0 |
| 31 Mar 17 | 92 | 23 | 54 | 0 |
| 31 Dec 16 | 90 | 23 | 52 | 0 |
| 30 Sep 16 | 86 | 21 | 50 | 0 |
| 30 Jun 16 | 83 | 20 | 49 | 0 |
| 31 Mar 16 | 81 | 18 | 49 | 0 |
| 31 Dec 15 | 78 | 15 | 49 | 0 |
| 30 Sep 15 | 71 | 13 | 45 | 0 |
| 30 Jun 15 | 63 | 11 | 40 | 0 |
Kaliteli Kazançlar: STEL yüksek kaliteli kazançlar sağlıyor.
Büyüyen Kar Marjı: STEL 'nin mevcut net kar marjları (25%) geçen yılın (26.4%) değerinden daha düşüktür.
Serbest Nakit Akışı ve Kazanç Analizi
Geçmiş Kazanç Büyüme Analizi
Kazanç Eğilimi: STEL şirketinin kazancı son 5 yılda yılda 11.2% oranında arttı.
Büyüme Hızlandırma: STEL 'in son bir yıldır negatif kazanç büyümesi oldu, bu nedenle 5 yıllık ortalamasıyla karşılaştırılamaz.
Kazançlar vs. Sektör: STEL geçtiğimiz yıl negatif kazanç büyümesine ( -7.4% ) sahipti ve bu da onu Banks sektör ortalamasıyla ( 22.8% ) karşılaştırmayı zorlaştırıyordu.
Özkaynak Getirisi
Yüksek ROE: STEL 'nin Özsermaye Getirisi ( 6.3% ) düşük olarak değerlendiriliyor.
Varlık Getirisi
Kullanılan Sermaye Getirisi
Geçmişte güçlü performans gösteren şirketleri keşfedin
Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu
| Veri | Son Güncelleme (UTC saati) |
|---|---|
| Şirket Analizi | 2026/05/27 05:41 |
| Gün Sonu Hisse Fiyatı | 2026/05/27 00:00 |
| Kazançlar | 2026/03/31 |
| Yıllık Kazançlar | 2025/12/31 |
Veri Kaynakları
Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.
| Paket | Veri | Zaman Çerçevesi | Örnek ABD Kaynağı * |
|---|---|---|---|
| Şirket Finansalları | 10 yıl |
| |
| Analist Konsensüs Tahminleri | +3 yıl |
|
|
| Piyasa Fiyatları | 30 yıl |
| |
| Sahiplik | 10 yıl |
| |
| Yönetim | 10 yıl |
| |
| Önemli Gelişmeler | 10 yıl |
|
* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.
Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.
Analiz Modeli ve Kar Tanesi
Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntılarına GitHub sayfamızdan ulaşabilirsiniz, ayrıca raporlarımızı nasıl kullanacağınızı anlatan kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitim videolarımız da bulunmaktadır.
Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.
Endüstri ve Sektör Metrikleri
Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.
Analist Kaynakları
Stellar Bancorp, Inc. 9 Bu analistlerden 4, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.
| Analist | Kurum |
|---|---|
| Bryce Rowe | Baird |
| John Rodis | Brean Capital Historical (Janney Montgomery) |
| Catherine Summerson Mealor | Keefe, Bruyette, & Woods |