Bank of Marin Bancorp

NasdaqCM:BMRC Stok Raporu

Piyasa değeri: US$402.9m

Bank of Marin Bancorp Değerleme

BMRC gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Book vs Akranlar

  • Price-To-Book vs Sektör

  • Price-To-Book vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında BMRC 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$29.87
Fair Value
13.2% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: BMRC ( $25.93 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $29.87 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: BMRC adil değerin altında işlem görüyor, ancak önemli bir miktarda değil.

Temel Değerleme Ölçütü

BMRC için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: BMRC kârsız bir banka olduğundan, göreli değerleme analizinde Fiyat-Defter Değeri Oranını kullanıyoruz.

Yukarıdaki tablo BMRC için Rezervasyon Fiyatı oranını göstermektedir. Bu oran, BMRC'un piyasa değerinin mevcut defter değeri'a bölünmesiyle hesaplanır.
BMRC'un PB Oranı nedir?
PB Oranı1x
KitapUS$435.41m
Piyasa DeğeriUS$402.90m

Rezervasyon Fiyatı Emsallerine Göre Oran

BMRC'un PB Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PB oranını emsallerine kıyasla BMRC için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PBTahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması0.8x
KRNY Kearny Financial
0.6x146.0%US$436.1m
FFIC Flushing Financial
0.7x99.7%US$473.6m
WTBA West Bancorporation
1.6x16.4%US$374.2m
FFWM First Foundation
0.5x131.7%US$421.7m
BMRC Bank of Marin Bancorp
1x91.9%US$402.9m

Price-To-Book vs Akranlar: BMRC Price-To-Book Oranı ( 1 x) açısından benzer ortalamaya ( 0.8 x) kıyasla pahalıdır.

Rezervasyon Fiyatı Sektöre Karşı Oran

BMRC'nin PB Oranı, US Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

4 ŞirketlerFiyat / KitapTahmini BüyümePiyasa Değeri
FRCB First Republic Bank
0.002xn/aUS$27.98m
SBNY Signature Bank
0.0003xn/aUS$2.18m
BKES.F Banco Espírito Santo
n/an/aUS$56.01k
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
n/an/aUS$132.00
Bu PB aralığında başka şirket yok
BMRC 1.0xSektör Avg. 1.0xNo. of Companies126PB00.61.21.82.43+
4 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Book vs Sektör: BMRC Price-To-Book Oranı ( 1 x) baz alındığında, US Banks sektör ortalamasına ( 1 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Rezervasyon Fiyatı Oran vs Adil Oran

BMRC 'nin PB Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PB Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PB Oranıdır.

BMRC PB Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PB Oran1x
Adil PB Orann/a

Price-To-Book vs Adil Oran: Değerleme analizi için BMRC 'in Price-To-Book Adil Oranını hesaplamak için yeterli veri yok.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin BMRC tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$25.93
US$28.60
+10.3%
6.9%US$30.00US$25.00n/a5
Jan ’26US$23.77
US$28.60
+20.3%
6.9%US$30.00US$25.00n/a5
Dec ’25US$25.28
US$24.40
-3.5%
6.7%US$26.00US$22.00n/a5
Nov ’25US$22.14
US$24.40
+10.2%
6.7%US$26.00US$22.00n/a5
Oct ’25US$19.26
US$21.70
+12.7%
5.4%US$23.00US$20.00n/a5
Sep ’25US$21.39
US$21.60
+1.0%
5.6%US$23.00US$20.00n/a5
Aug ’25US$19.18
US$21.60
+12.6%
5.6%US$23.00US$20.00n/a5
Jul ’25US$16.46
US$17.40
+5.7%
14.8%US$21.00US$15.00n/a5
Jun ’25US$15.38
US$17.40
+13.1%
14.8%US$21.00US$15.00n/a5
May ’25US$14.81
US$18.20
+22.9%
21.3%US$25.00US$15.00n/a5
Apr ’25US$16.39
US$21.50
+31.2%
13.2%US$25.00US$16.50n/a5
Mar ’25US$16.61
US$21.80
+31.2%
10.6%US$25.00US$18.00n/a5
Feb ’25US$18.91
US$22.20
+17.4%
7.7%US$25.00US$20.00US$25.275
Jan ’25US$22.02
US$21.80
-1.0%
7.3%US$24.00US$20.00US$23.775
Dec ’24US$20.44
US$19.60
-4.1%
11.9%US$22.00US$16.00US$25.285
Nov ’24US$17.37
US$19.60
+12.8%
11.9%US$22.00US$16.00US$22.145
Oct ’24US$18.28
US$21.60
+18.2%
6.9%US$23.00US$19.00US$19.265
Sep ’24US$19.29
US$21.60
+12.0%
6.9%US$23.00US$19.00US$21.395
Aug ’24US$20.94
US$21.60
+3.2%
6.9%US$23.00US$19.00US$19.185
Jul ’24US$17.67
US$22.00
+24.5%
11.5%US$25.00US$19.00US$16.465
Jun ’24US$16.66
US$22.00
+32.1%
12.2%US$25.00US$18.00US$15.385
May ’24US$16.92
US$22.00
+30.0%
12.2%US$25.00US$18.00US$14.815
Apr ’24US$21.89
US$32.80
+49.8%
14.4%US$38.00US$24.00US$16.395
Mar ’24US$29.29
US$34.80
+18.8%
4.9%US$38.00US$33.00US$16.615
Feb ’24US$30.44
US$34.80
+14.3%
4.9%US$38.00US$33.00US$18.915
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 5 Analysts
US$28.60
Fair Value
9.3% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/02/05 03:33
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/02/05 00:00
Kazançlar2024/12/31
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Bank of Marin Bancorp 11 Bu analistlerden 6, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
null nullD.A. Davidson & Co.
Jeffrey RulisD.A. Davidson & Co.
Timothy CoffeyJanney Montgomery Scott LLC