United Overseas Bank Değerleme

Q: Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında U11 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

U11 ( SGD32.69 ) [[adil değer]] tahminimizin altında işlem görüyor ( SGD69.99 )

U11 gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

Adil Değerin Altında
Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında
Price-To-Earnings vs Akranlar
Price-To-Earnings vs Sektör
Price-To-Earnings vs Adil Oran
Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında U11 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: U11 ( SGD32.69 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( SGD69.99 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: U11 adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

U11 için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Göreceli değerleme için faydalı olabilecek diğer finansal ölçütler.

Yukarıdaki tablo U11 için n/a oranını göstermektedir. Bu oran, U11'un piyasa değerinin mevcut tercih edilen çoklu'a bölünmesiyle hesaplanır.
U11'un n/a Oranı nedir?
n/a	0x
n/a	n/a
Piyasa Değeri	n/a

U11 temel değerleme metrikleri ve oranları. Fiyattan Kazanca, Fiyattan Satışa ve Fiyattan Deftere oranlarından Fiyattan Kazanca Büyüme Oranına, İşletme Değerine ve FAVÖK'e kadar.
Temel İstatistikler
İşletme Değeri/Gelir	n/a
İşletme Değeri/FAVÖK	n/a
PEG Oranı	1.9x

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

U11'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla U11 için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirket	İleri PE	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Akran Ortalaması	11.6x
O39 Oversea-Chinese Banking	9.4x	1.0%	S$68.8b
D05 DBS Group Holdings	10.6x	2.1%	S$111.3b
BMRI Bank Mandiri (Persero)	10.5x	8.9%	Rp611.3t
500247 Kotak Mahindra Bank	15.9x	-6.7%	₹3.5t
U11 United Overseas Bank	9.8x	5.1%	S$54.7b

Price-To-Earnings vs Akranlar: U11, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (9.8x) kıyasla oran (11.6x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

U11'nin PE Oranı, Asian Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

0 Şirketler	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Sektör Avg.	n/a	7.5%
	n/a	n/a	n/a

Veri getirme

0 Şirketler	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Sektör Avg.	n/a	7.5%
	n/a	n/a	n/a

No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: U11 Price-To-Earnings Oranı ( 9.8 x) baz alındığında, Asian Banks sektör ortalamasına ( 8.6 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

U11 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

U11 PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran	9.8x
Adil PE Oran	9.9x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: U11 tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 9.8 9.9 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin U11 tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
Tarih	Hisse Fiyatı	Ortalama 1Y Fiyat Hedefi	Dağılım	Yüksek	Düşük	1Y Gerçek fiyat	Analistler
Güncel	S$32.69	S$34.68 +6.1%	7.2%	S$39.70	S$29.00	n/a	17
Oct ’25	S$32.07	S$34.14 +6.5%	7.9%	S$39.70	S$27.50	n/a	17
Sep ’25	S$31.39	S$34.26 +9.1%	7.5%	S$39.70	S$27.50	n/a	17
Aug ’25	S$32.04	S$34.37 +7.3%	7.2%	S$39.70	S$30.00	n/a	17
Jul ’25	S$31.30	S$33.45 +6.9%	7.8%	S$39.70	S$30.00	n/a	17
Jun ’25	S$30.79	S$33.45 +8.7%	7.8%	S$39.70	S$30.00	n/a	17
May ’25	S$30.40	S$32.99 +8.5%	8.1%	S$39.70	S$28.50	n/a	18
Apr ’25	S$29.44	S$32.49 +10.4%	8.3%	S$39.70	S$28.50	n/a	18
Mar ’25	S$28.19	S$32.17 +14.1%	9.0%	S$39.70	S$27.00	n/a	18
Feb ’25	S$28.34	S$32.10 +13.2%	9.0%	S$39.70	S$27.00	n/a	18
Jan ’25	S$28.45	S$32.17 +13.1%	9.3%	S$39.70	S$27.00	n/a	17
Dec ’24	S$27.31	S$32.20 +17.9%	8.9%	S$39.70	S$28.00	n/a	17
Nov ’24	S$27.14	S$32.17 +18.5%	9.1%	S$39.70	S$28.00	S$32.10	17
Oct ’24	S$28.50	S$32.63 +14.5%	9.2%	S$39.70	S$28.00	S$32.07	17
Sep ’24	S$28.44	S$32.66 +14.8%	9.2%	S$39.70	S$28.00	S$31.39	17
Aug ’24	S$30.16	S$32.53 +7.9%	9.7%	S$39.70	S$26.80	S$32.04	17
Jul ’24	S$28.00	S$32.13 +14.8%	9.8%	S$39.70	S$26.80	S$31.30	17
Jun ’24	S$27.84	S$32.13 +15.4%	9.8%	S$39.70	S$26.80	S$30.79	17
May ’24	S$28.22	S$32.92 +16.7%	10.1%	S$39.70	S$28.00	S$30.40	17
Apr ’24	S$29.76	S$33.50 +12.6%	9.2%	S$39.70	S$28.00	S$29.44	17
Mar ’24	S$29.93	S$33.90 +13.3%	7.8%	S$38.50	S$28.00	S$28.19	17
Feb ’24	S$29.73	S$34.07 +14.6%	8.4%	S$40.00	S$28.00	S$28.34	17
Jan ’24	S$30.70	S$34.03 +10.8%	8.4%	S$40.00	S$28.00	S$28.45	16
Dec ’23	S$31.33	S$33.81 +7.9%	8.6%	S$40.00	S$28.00	S$27.31	16
Nov ’23	S$28.01	S$33.44 +19.4%	9.1%	S$40.00	S$28.00	S$27.14	17

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.