Security Bank Değerleme

Q: Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında SECB 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

SECB (₱92.05) is trading below our estimate of [[fair value]] (₱100.36)

SECB gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

Adil Değerin Altında
Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında
Price-To-Earnings vs Akranlar
Price-To-Earnings vs Sektör
Price-To-Earnings vs Adil Oran
Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında SECB 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: SECB (₱92.05) is trading below our estimate of fair value (₱100.36)

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: SECB is trading below fair value, but not by a significant amount.

Temel Değerleme Ölçütü

SECB için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Göreceli değerleme için faydalı olabilecek diğer finansal ölçütler.

Yukarıdaki tablo SECB için n/a oranını göstermektedir. Bu oran, SECB'un piyasa değerinin mevcut tercih edilen çoklu'a bölünmesiyle hesaplanır.
SECB'un n/a Oranı nedir?
n/a	0x
n/a	n/a
Piyasa Değeri	₱69.36b

SECB temel değerleme metrikleri ve oranları. Fiyattan Kazanca, Fiyattan Satışa ve Fiyattan Deftere oranlarından Fiyattan Kazanca Büyüme Oranına, İşletme Değerine ve FAVÖK'e kadar.
Temel İstatistikler
İşletme Değeri/Gelir	n/a
İşletme Değeri/FAVÖK	n/a
PEG Oranı	0.4x

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

SECB'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla SECB için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirket	İleri PE	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Akran Ortalaması	26.2x
RCB Rizal Commercial Banking	6.9x	n/a	₱65.1b
PTC Philippine Trust	75.1x	n/a	₱85.4b
UBP Union Bank of the Philippines	15.7x	32.4%	₱126.2b
CBC China Banking	7x	17.1%	₱157.3b
SECB Security Bank	7.2x	17.7%	₱69.4b

Price-To-Earnings vs Akranlar: SECB is good value based on its Price-To-Earnings Ratio (7.2x) compared to the peer average (26.2x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

SECB'nin PE Oranı, Asian Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

0 Şirketler	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Sektör Avg.	n/a	10.3%
	n/a	n/a	n/a

Veri getirme

0 Şirketler	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Sektör Avg.	n/a	10.3%
	n/a	n/a	n/a

No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: SECB is good value based on its Price-To-Earnings Ratio (7.2x) compared to the Asian Banks industry average (8.5x).

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

SECB 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

SECB PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran	7.2x
Adil PE Oran	7.4x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: SECB is good value based on its Price-To-Earnings Ratio (7.2x) compared to the estimated Fair Price-To-Earnings Ratio (7.4x).

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin SECB tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
Tarih	Hisse Fiyatı	Ortalama 1Y Fiyat Hedefi	Dağılım	Yüksek	Düşük	1Y Gerçek fiyat	Analistler
Güncel	₱92.05	₱116.76 +26.8%	15.2%	₱136.00	₱92.00	n/a	7
Oct ’25	₱97.00	₱111.61 +15.1%	15.2%	₱136.00	₱92.00	n/a	7
Sep ’25	₱60.00	₱87.13 +45.2%	11.9%	₱104.00	₱75.00	n/a	6
Aug ’25	₱65.95	₱91.97 +39.5%	17.0%	₱123.00	₱75.00	n/a	7
Jul ’25	₱62.90	₱91.97 +46.2%	17.0%	₱123.00	₱75.00	n/a	7
Jun ’25	₱73.70	₱91.97 +24.8%	17.0%	₱123.00	₱75.00	n/a	7
May ’25	₱71.35	₱93.23 +30.7%	15.6%	₱123.00	₱75.00	n/a	8
Apr ’25	₱69.55	₱100.71 +44.8%	12.2%	₱123.00	₱79.00	n/a	8
Mar ’25	₱71.00	₱100.34 +41.3%	12.2%	₱123.00	₱79.00	n/a	8
Feb ’25	₱71.90	₱100.34 +39.5%	12.2%	₱123.00	₱79.00	n/a	8
Jan ’25	₱71.50	₱98.81 +38.2%	10.2%	₱110.00	₱79.00	n/a	7
Dec ’24	₱68.05	₱98.81 +45.2%	10.2%	₱110.00	₱79.00	n/a	7
Nov ’24	₱77.00	₱98.95 +28.5%	9.9%	₱110.00	₱80.00	₱92.05	7
Oct ’24	₱79.95	₱110.00 +37.6%	15.5%	₱141.00	₱80.00	₱97.00	9
Sep ’24	₱79.40	₱116.33 +46.5%	11.9%	₱141.00	₱96.00	₱60.00	10
Aug ’24	₱82.50	₱117.33 +42.2%	11.0%	₱141.00	₱96.00	₱65.95	10
Jul ’24	₱83.50	₱119.66 +43.3%	12.0%	₱143.00	₱96.00	₱62.90	11
Jun ’24	₱85.15	₱121.23 +42.4%	11.8%	₱143.00	₱96.00	₱73.70	10
May ’24	₱92.25	₱124.23 +34.7%	11.0%	₱143.00	₱104.00	₱71.35	10
Apr ’24	₱92.00	₱124.23 +35.0%	11.0%	₱143.00	₱104.00	₱69.55	10
Mar ’24	₱99.00	₱122.13 +23.4%	9.5%	₱143.00	₱105.00	₱71.00	10
Feb ’24	₱92.25	₱122.13 +32.4%	9.5%	₱143.00	₱105.00	₱71.90	10
Jan ’24	₱87.00	₱120.93 +39.0%	10.5%	₱143.00	₱105.00	₱71.50	10
Dec ’23	₱93.60	₱120.93 +29.2%	10.5%	₱143.00	₱105.00	₱68.05	10
Nov ’23	₱86.40	₱120.05 +38.9%	12.1%	₱143.00	₱103.00	₱77.00	10

Analist Tahmini: Target price is more than 20% higher than the current share price, but analysts are not within a statistically confident range of agreement.