Union Bank of the Philippines

PSE:UBP Stok Raporu

Piyasa değeri: ₱122.9b

Union Bank of the Philippines Değerleme

UBP gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

1/6

Değerleme Puanı 1/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında UBP 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: UBP ( ₱37.25 ) adil değer tahminimizin üzerinde işlem görüyor ( ₱25.86 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: UBP adil değer tahminimizden daha yüksek bir fiyattan işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

UBP için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: UBP karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo UBP için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, UBP'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
UBP'un PE Oranı nedir?
PE Oranı12.6x
Kazançlar₱9.84b
Piyasa Değeri₱122.87b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

UBP'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla UBP için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması32.4x
CBC China Banking
6.7x15.4%₱161.7b
PTC Philippine Trust
109.1xn/a₱85.4b
RCB Rizal Commercial Banking
7.4xn/a₱60.0b
SECB Security Bank
6.3x17.9%₱63.3b
UBP Union Bank of the Philippines
12.6x30.5%₱123.5b

Price-To-Earnings vs Akranlar: UBP, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (12.6x) kıyasla oran (32.3x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

UBP'nin PE Oranı, Asian Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
UBP 12.6xSektör Avg. 8.4xNo. of Companies79PE0612182430+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: UBP Price-To-Earnings Oranı ( 12.6 x) baz alındığında, PH Banks sektör ortalamasına ( 6.4 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

UBP 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

UBP PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran12.6x
Adil PE Oran9.5x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: UBP tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 12.6 9.5 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin UBP tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel₱37.25
₱43.45
+16.6%
12.3%₱55.00₱39.00n/a6
Nov ’25₱38.05
₱44.14
+16.0%
12.7%₱55.00₱39.00n/a5
Oct ’25₱39.05
₱43.94
+12.5%
12.9%₱55.00₱39.00n/a5
Sep ’25₱33.50
₱45.12
+34.7%
12.8%₱55.00₱39.00n/a6
Aug ’25₱36.00
₱45.12
+25.3%
12.8%₱55.00₱39.00n/a6
Jul ’25₱34.45
₱46.88
+36.1%
12.7%₱55.00₱39.00n/a6
Jun ’25₱33.65
₱47.52
+41.2%
11.4%₱55.00₱39.00n/a6
May ’25₱38.50
₱51.59
+34.0%
7.6%₱57.70₱47.00n/a6
Apr ’25₱45.25
₱52.43
+15.9%
6.3%₱57.70₱47.00n/a6
Mar ’25₱44.60
₱54.14
+21.4%
4.4%₱57.70₱51.00n/a5
Feb ’25₱44.50
₱52.39
+17.7%
7.9%₱59.05₱45.43n/a6
Jan ’25₱50.35
₱55.76
+10.7%
5.9%₱60.63₱51.85n/a6
Dec ’24₱44.69
₱59.36
+32.8%
9.5%₱68.50₱51.97n/a6
Nov ’24₱46.85
₱60.02
+28.1%
9.1%₱68.50₱51.97₱38.056
Oct ’24₱50.79
₱64.11
+26.2%
14.2%₱82.28₱55.12₱39.056
Sep ’24₱53.78
₱68.87
+28.1%
15.3%₱82.91₱55.12₱33.506
Aug ’24₱58.58
₱69.92
+19.4%
14.3%₱82.91₱55.12₱36.006
Jul ’24₱58.98
₱71.43
+21.1%
15.4%₱87.40₱55.12₱34.456
Jun ’24₱62.05
₱73.12
+17.8%
15.5%₱87.40₱55.12₱33.655
May ’24₱65.28
₱74.13
+13.6%
14.6%₱87.40₱56.22₱38.505
Apr ’24₱66.97
₱74.94
+11.9%
16.0%₱87.40₱56.22₱45.254
Mar ’24₱69.02
₱73.66
+6.7%
14.6%₱82.91₱56.22₱44.604
Feb ’24₱76.38
₱73.93
-3.2%
14.0%₱82.91₱57.32₱44.504
Jan ’24₱67.80
₱73.74
+8.8%
13.8%₱85.04₱57.32₱50.354
Dec ’23₱62.99
₱73.74
+17.1%
13.8%₱85.04₱57.32₱44.694
Nov ’23₱60.63
₱72.60
+19.7%
16.5%₱85.04₱52.76₱46.854

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Metropolitan Bank & Trust

₱348.5b

Provides various commercial and investment banking products and services in the Philippines, rest of Asia, the United States, and Europe.

MBT

₱76.90

7D

8.5%

1Y

48.2%

Asia United Bank

₱45.1b

Provides banking and other financial products and services to individual consumers, MSMEs, and corporations in the Philippines.

AUB

₱62.30

7D

4.3%

1Y

109.1%

Rizal Commercial Banking

₱60.0b

Engages in the provision of banking and financial products and services in the Philippines and internationally.

RCB

₱24.80

7D

-1.0%

1Y

7.8%