Union Bank of the Philippines

PSE:UBP Stok Raporu

Piyasa değeri: ₱107.3b

Union Bank of the Philippines Değerleme

UBP gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında UBP 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
₱7.09
Fair Value
356.5% overvalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: UBP ( ₱32.35 ) adil değer tahminimizin üzerinde işlem görüyor ( ₱7.09 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: UBP adil değer tahminimizden daha yüksek bir fiyattan işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

UBP için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: UBP karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo UBP için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, UBP'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
UBP'un PE Oranı nedir?
PE Oranı9x
Kazançlar₱11.93b
Piyasa Değeri₱107.29b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

UBP'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla UBP için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması42x
PTC Philippine Trust
146.4xn/a₱86.1b
RCB Rizal Commercial Banking
7.5xn/a₱63.4b
CBC China Banking
9.8xn/a₱242.0b
SECB Security Bank
4.5x11.7%₱50.4b
UBP Union Bank of the Philippines
9x18.2%₱107.3b

Price-To-Earnings vs Akranlar: UBP, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (9x) kıyasla oran (42x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

UBP'nin PE Oranı, Asian Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

0 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
UBP 9.0xSektör Avg. 8.6xNo. of Companies82PE0612182430+
0 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: UBP Price-To-Earnings Oranı ( 9 x) baz alındığında, PH Banks sektör ortalamasına ( 4.8 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

UBP 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

UBP PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran9x
Adil PE Oran6.8x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: UBP tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 9 6.8 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin UBP tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel₱32.35
₱42.98
+32.9%
13.1%₱53.79₱35.00n/a6
Apr ’26₱33.00
₱43.68
+32.4%
10.6%₱53.79₱40.00n/a6
Mar ’26₱34.50
₱43.68
+26.6%
10.6%₱53.79₱40.00n/a6
Feb ’26₱34.45
₱43.02
+24.9%
12.7%₱53.79₱39.00n/a5
Jan ’26₱36.00
₱42.92
+19.2%
11.6%₱53.79₱39.00n/a6
Dec ’25₱36.80
₱43.45
+18.1%
12.3%₱55.00₱39.00n/a6
Nov ’25₱38.05
₱44.14
+16.0%
12.7%₱55.00₱39.00n/a5
Oct ’25₱39.05
₱43.94
+12.5%
12.9%₱55.00₱39.00n/a5
Sep ’25₱33.50
₱45.12
+34.7%
12.8%₱55.00₱39.00n/a6
Aug ’25₱36.00
₱45.12
+25.3%
12.8%₱55.00₱39.00n/a6
Jul ’25₱34.45
₱46.88
+36.1%
12.7%₱55.00₱39.00n/a6
Jun ’25₱33.65
₱47.52
+41.2%
11.4%₱55.00₱39.00n/a6
May ’25₱38.50
₱51.59
+34.0%
7.6%₱57.70₱47.00₱32.306
Apr ’25₱45.25
₱52.43
+15.9%
6.3%₱57.70₱47.00₱33.006
Mar ’25₱44.60
₱54.14
+21.4%
4.4%₱57.70₱51.00₱34.505
Feb ’25₱44.50
₱52.39
+17.7%
7.9%₱59.05₱45.43₱34.456
Jan ’25₱50.35
₱55.76
+10.7%
5.9%₱60.63₱51.85₱36.006
Dec ’24₱44.69
₱59.36
+32.8%
9.5%₱68.50₱51.97₱36.806
Nov ’24₱46.85
₱60.02
+28.1%
9.1%₱68.50₱51.97₱38.056
Oct ’24₱50.79
₱64.11
+26.2%
14.2%₱82.28₱55.12₱39.056
Sep ’24₱53.78
₱68.87
+28.1%
15.3%₱82.91₱55.12₱33.506
Aug ’24₱58.58
₱69.92
+19.4%
14.3%₱82.91₱55.12₱36.006
Jul ’24₱58.98
₱71.43
+21.1%
15.4%₱87.40₱55.12₱34.456
Jun ’24₱62.05
₱73.12
+17.8%
15.5%₱87.40₱55.12₱33.655
May ’24₱65.28
₱74.13
+13.6%
14.6%₱87.40₱56.22₱38.505
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 6 Analysts
₱42.98
Fair Value
24.7% undervalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 oranında daha yüksek ve analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/05/02 14:10
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/05/02 00:00
Kazançlar2024/12/31
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Union Bank of the Philippines 14 Bu analistlerden 3, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Julian Vincent RoxasBofA Global Research
Alfred DyCLSA
Charmaine CoCOL Financial Group, Inc