SpareBank 1 Helgeland

OB:HELG Stok Raporu

Piyasa değeri: NOK 4.5b

SpareBank 1 Helgeland Değerleme

HELG gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında HELG 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
NOK 247.45
Fair Value
32.9% undervalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: HELG ( NOK166.02 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( NOK247.45 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: HELG adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

HELG için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: HELG karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo HELG için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, HELG'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
HELG'un PE Oranı nedir?
PE Oranı10.2x
KazançlarNOK 439.00m
Piyasa DeğeriNOK 4.47b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

HELG'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla HELG için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması10.8x
MORG Sparebanken Møre
10.3x14.5%NOK 5.2b
SOAG SpareBank 1 Østfold Akershus
8.8x0.4%NOK 5.3b
ROGS Rogaland Sparebank
11.1x10.8%NOK 3.2b
JAREN Jæren Sparebank
13x16.1%NOK 1.8b
HELG SpareBank 1 Helgeland
10.2x7.5%NOK 4.5b

Price-To-Earnings vs Akranlar: HELG, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (10.2x) kıyasla oran (10.8x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

HELG'nin PE Oranı, NO Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
FFSB Flekkefjord Sparebank
1.5x7.6%US$17.36m
Bu PE aralığında başka şirket yok
HELG 10.2xSektör Avg. 10.7xNo. of Companies9PE0612182430+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: HELG Price-To-Earnings Oranı ( 10.2 x) baz alındığında, Norwegian Banks sektör ortalamasına ( 10.7 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

HELG 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

HELG PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran10.2x
Adil PE Oran8x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: HELG tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 10.2 8 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin HELG tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelNOK 166.02
NOK 164.50
-0.9%
5.2%NOK 173.00NOK 156.00n/a2
Mar ’26NOK 157.12
NOK 164.50
+4.7%
5.2%NOK 173.00NOK 156.00n/a2
Feb ’26NOK 167.00
NOK 146.00
-12.6%
1.4%NOK 148.00NOK 144.00n/a2
Jan ’26NOK 144.50
NOK 146.00
+1.0%
1.4%NOK 148.00NOK 144.00n/a2
Dec ’25NOK 140.00
NOK 145.00
+3.6%
2.1%NOK 148.00NOK 142.00n/a2
Nov ’25NOK 142.02
NOK 145.00
+2.1%
2.1%NOK 148.00NOK 142.00n/a2
Oct ’25NOK 133.00
NOK 143.50
+7.9%
3.1%NOK 148.00NOK 139.00n/a2
Sep ’25NOK 130.90
NOK 143.50
+9.6%
3.1%NOK 148.00NOK 139.00n/a2
Aug ’25NOK 127.00
NOK 145.50
+14.6%
5.2%NOK 153.00NOK 138.00n/a2
Jul ’25NOK 126.50
NOK 140.00
+10.7%
1.4%NOK 142.00NOK 138.00n/a2
Jun ’25NOK 125.04
NOK 138.00
+10.4%
2.9%NOK 142.00NOK 134.00n/a2
May ’25NOK 127.92
NOK 141.00
+10.2%
5.0%NOK 148.00NOK 134.00n/a2
Apr ’25NOK 128.00
NOK 149.50
+16.8%
5.0%NOK 157.00NOK 142.00n/a2
Mar ’25NOK 136.00
NOK 151.00
+11.0%
4.0%NOK 157.00NOK 145.00NOK 157.122
Feb ’25NOK 135.00
NOK 152.00
+12.6%
3.3%NOK 157.00NOK 147.00NOK 167.002
Jan ’25NOK 130.00
NOK 151.00
+16.2%
2.6%NOK 155.00NOK 147.00NOK 144.502
Dec ’24NOK 122.00
NOK 151.00
+23.8%
2.6%NOK 155.00NOK 147.00NOK 140.002
Nov ’24NOK 116.00
NOK 151.00
+30.2%
2.6%NOK 155.00NOK 147.00NOK 142.022
Oct ’24NOK 121.00
NOK 150.50
+24.4%
3.0%NOK 155.00NOK 146.00NOK 133.002
Sep ’24NOK 125.00
NOK 150.00
+20.0%
3.3%NOK 155.00NOK 145.00NOK 130.902
Aug ’24NOK 127.00
NOK 154.00
+21.3%
3.9%NOK 160.00NOK 148.00NOK 127.002
Jul ’24NOK 125.00
NOK 154.00
+23.2%
3.9%NOK 160.00NOK 148.00NOK 126.502
Jun ’24NOK 121.00
NOK 153.00
+26.4%
4.6%NOK 160.00NOK 146.00NOK 125.042
May ’24NOK 123.00
NOK 153.00
+24.4%
4.6%NOK 160.00NOK 146.00NOK 127.922
Apr ’24NOK 127.00
NOK 148.00
+16.5%
1.4%NOK 150.00NOK 146.00NOK 128.002
Mar ’24NOK 134.00
NOK 146.00
+9.0%
2.7%NOK 150.00NOK 142.00NOK 136.002
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 2 Analysts
NOK 164.50
Fair Value
0.9% overvalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/03/24 08:44
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/03/21 00:00
Kazançlar2024/12/31
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

SpareBank 1 Helgeland 6 Bu analistlerden 2, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Fridtjof BerentsArctic Securities ASA
Geir KristiansenBeringer Finance AB
Håkon AstrupDNB Markets