Discover Financial Services

LSE:0IBC Stok Raporu

Piyasa değeri: US$44.2b

Discover Financial Services Değerleme

0IBC gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 0IBC 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$238.95
Fair Value
28.3% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: 0IBC ( $171.38 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $238.95 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: 0IBC adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

0IBC için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: 0IBC karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo 0IBC için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, 0IBC'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
0IBC'un PE Oranı nedir?
PE Oranı12.1x
KazançlarUS$3.53b
Piyasa DeğeriUS$44.18b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

0IBC'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla 0IBC için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması8.8x
KSPI Kaspi.kz
12.2x17.0%US$22.8b
III 3i Group
8.2x16.4%UK£34.7b
IPF International Personal Finance
5.7x10.3%UK£281.4m
SUS S&U
8.9x21.7%UK£167.7m
0IBC Discover Financial Services
12.1x1.0%US$44.2b

Price-To-Earnings vs Akranlar: 0IBC Price-To-Earnings Oranı ( 12.1 x) açısından benzer ortalamaya ( 8.8 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

0IBC'nin PE Oranı, European Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
0IBC 12.1xSektör Avg. 9.6xNo. of Companies5PE0612182430+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: 0IBC Price-To-Earnings Oranı ( 12.1 x) baz alındığında, UK Consumer Finance sektör ortalamasına ( 7 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

0IBC 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

0IBC PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran12.1x
Adil PE Oran21x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: 0IBC tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 12.1 21 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin 0IBC tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$171.38
US$189.62
+10.6%
13.7%US$233.00US$150.00n/a13
Jan ’26US$173.34
US$174.83
+0.9%
15.6%US$232.00US$137.00n/a12
Dec ’25US$182.43
US$168.42
-7.7%
13.5%US$210.00US$135.00n/a12
Nov ’25US$150.75
US$156.92
+4.1%
7.3%US$173.00US$135.00n/a12
Oct ’25US$137.41
US$151.25
+10.1%
7.1%US$170.00US$135.00n/a12
Sep ’25US$136.83
US$150.33
+9.9%
6.8%US$170.00US$135.00n/a12
Aug ’25US$136.43
US$150.33
+10.2%
6.8%US$170.00US$135.00n/a12
Jul ’25US$133.27
US$136.08
+2.1%
7.5%US$151.00US$115.00n/a13
Jun ’25US$121.15
US$136.15
+12.4%
7.5%US$151.00US$115.00n/a13
May ’25US$124.09
US$135.77
+9.4%
7.6%US$151.00US$115.00n/a13
Apr ’25US$130.64
US$126.46
-3.2%
12.7%US$145.00US$104.00n/a13
Mar ’25US$120.92
US$126.06
+4.3%
14.1%US$168.00US$104.00n/a16
Feb ’25US$105.85
US$116.95
+10.5%
8.8%US$141.00US$104.00n/a21
Jan ’25US$112.72
US$112.26
-0.4%
14.4%US$152.00US$88.00US$173.3421
Dec ’24US$95.04
US$105.69
+11.2%
15.7%US$152.00US$88.00US$182.4321
Nov ’24US$81.93
US$105.57
+28.9%
15.8%US$152.00US$90.00US$150.7520
Oct ’24US$87.27
US$114.91
+31.7%
13.6%US$152.00US$90.00US$137.4118
Sep ’24US$91.73
US$115.69
+26.1%
13.6%US$152.00US$90.00US$136.8318
Aug ’24US$104.20
US$120.08
+15.2%
10.8%US$146.00US$99.00US$136.4317
Jul ’24US$116.94
US$120.13
+2.7%
9.7%US$146.00US$101.00US$133.2716
Jun ’24US$105.29
US$118.47
+12.5%
9.3%US$146.00US$101.00US$121.1517
May ’24US$103.37
US$117.78
+13.9%
9.1%US$146.00US$101.00US$124.0918
Apr ’24US$98.82
US$118.72
+20.1%
8.4%US$146.00US$103.00US$130.6418
Mar ’24US$113.18
US$118.17
+4.4%
7.9%US$146.00US$104.00US$120.9218
Feb ’24US$116.18
US$117.17
+0.9%
8.6%US$146.00US$97.00US$105.8518
Jan ’24US$95.97
US$120.72
+25.8%
9.6%US$146.00US$97.00US$112.7218
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 13 Analysts
US$191.56
Fair Value
10.5% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/01/10 02:58
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/01/10 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Discover Financial Services 52 Bu analistlerden 13, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Stephen BiggarArgus Research Company
Terry MaBarclays
Bruce HartingBarclays