SpareBank 1 Nord-Norge Değerleme
0J1N gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?
Değerleme Puanı
3/6Değerleme Puanı 3/6
Adil Değerin Altında
Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında
Price-To-Earnings vs Akranlar
Price-To-Earnings vs Sektör
Price-To-Earnings vs Adil Oran
Analist Tahmini
Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer
Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 0J1N 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.
Adil Değerin Altında: 0J1N ( NOK120.28 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( NOK267.09 )
Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: 0J1N adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.
Temel Değerleme Ölçütü
0J1N için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?
Anahtar metrik: 0J1N karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.
| 0J1N'un PE Oranı nedir? | |
|---|---|
| PE Oranı | 7.6x |
| Kazançlar | NOK 1.60b |
| Piyasa Değeri | NOK 12.08b |
| Temel İstatistikler | |
|---|---|
| İşletme Değeri/Gelir | n/a |
| İşletme Değeri/FAVÖK | n/a |
| PEG Oranı | 0.9x |
Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran
0J1N'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?
| Şirket | İleri PE | Tahmini Büyüme | Piyasa Değeri |
|---|---|---|---|
| Akran Ortalaması | 3.8x | ||
TBCG TBC Bank Group | 4.9x | 17.4% | UK£1.7b |
BGEO Bank of Georgia Group | 3.1x | -4.1% | UK£2.0b |
CBG Close Brothers Group | 3.8x | 15.5% | UK£342.7m |
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan | 3.3x | n/a | US$5.1b |
0J1N SpareBank 1 Nord-Norge | 7.6x | 8.5% | NOK 12.1b |
Price-To-Earnings vs Akranlar: 0J1N Price-To-Earnings Oranı ( 7.6 x) açısından benzer ortalamaya ( 3.8 x) kıyasla pahalıdır.
Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran
0J1N'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?
| 2 Şirketler | Fiyat / Kazanç | Tahmini Büyüme | Piyasa Değeri |
|---|---|---|---|
| 2 Şirketler | Tahmini Büyüme | Piyasa Değeri | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings vs Sektör: 0J1N Price-To-Earnings Oranı ( 7.6 x) baz alındığında, UK Banks sektör ortalamasına ( 4.9 x) kıyasla iyi bir değerdir.
Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran
0J1N 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.
| Adil Oran | |
|---|---|
| Cari PE Oran | 7.6x |
| Adil PE Oran | 5.1x |
Price-To-Earnings vs Adil Oran: 0J1N tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 7.6 5.1 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.
Analist Fiyat Hedefleri
Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?
| Tarih | Hisse Fiyatı | Ortalama 1Y Fiyat Hedefi | Dağılım | Yüksek | Düşük | 1Y Gerçek fiyat | Analistler |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Güncel | NOK 120.28 | NOK 123.25 +2.5% | 3.3% | NOK 130.00 | NOK 120.00 | n/a | 4 |
| Dec ’25 | NOK 118.64 | NOK 123.25 +3.9% | 3.3% | NOK 130.00 | NOK 120.00 | n/a | 4 |
| Nov ’25 | NOK 115.52 | NOK 120.75 +4.5% | 3.1% | NOK 125.00 | NOK 115.00 | n/a | 4 |
| Oct ’25 | NOK 106.82 | NOK 119.50 +11.9% | 3.2% | NOK 125.00 | NOK 115.00 | n/a | 4 |
| Sep ’25 | NOK 109.08 | NOK 119.25 +9.3% | 3.2% | NOK 125.00 | NOK 115.00 | n/a | 4 |
| Aug ’25 | NOK 107.61 | NOK 113.50 +5.5% | 6.1% | NOK 120.00 | NOK 102.00 | n/a | 4 |
| Jul ’25 | NOK 101.46 | NOK 113.00 +11.4% | 5.9% | NOK 120.00 | NOK 102.00 | n/a | 4 |
| Jun ’25 | NOK 100.20 | NOK 113.00 +12.8% | 5.9% | NOK 120.00 | NOK 102.00 | n/a | 4 |
| May ’25 | NOK 100.38 | NOK 111.75 +11.3% | 5.0% | NOK 115.00 | NOK 102.00 | n/a | 4 |
| Apr ’25 | NOK 95.61 | NOK 115.00 +20.3% | 3.1% | NOK 120.00 | NOK 110.00 | n/a | 4 |
| Mar ’25 | NOK 101.98 | NOK 115.50 +13.3% | 3.2% | NOK 120.00 | NOK 110.00 | n/a | 4 |
| Feb ’25 | NOK 104.21 | NOK 114.25 +9.6% | 3.8% | NOK 120.00 | NOK 110.00 | n/a | 4 |
| Jan ’25 | NOK 102.61 | NOK 114.25 +11.3% | 3.8% | NOK 120.00 | NOK 110.00 | n/a | 4 |
| Dec ’24 | NOK 96.00 | NOK 114.25 +19.0% | 3.8% | NOK 120.00 | NOK 110.00 | NOK 118.64 | 4 |
| Nov ’24 | NOK 94.82 | NOK 113.00 +19.2% | 5.2% | NOK 120.00 | NOK 105.00 | NOK 115.52 | 4 |
| Oct ’24 | NOK 95.88 | NOK 114.25 +19.2% | 6.6% | NOK 125.00 | NOK 105.00 | NOK 106.82 | 4 |
| Sep ’24 | NOK 94.80 | NOK 113.75 +20.0% | 6.5% | NOK 125.00 | NOK 105.00 | NOK 109.08 | 4 |
| Aug ’24 | NOK 96.92 | NOK 112.25 +15.8% | 7.6% | NOK 125.00 | NOK 104.00 | NOK 107.61 | 4 |
| Jul ’24 | NOK 97.30 | NOK 112.25 +15.4% | 7.6% | NOK 125.00 | NOK 104.00 | NOK 101.46 | 4 |
| Jun ’24 | NOK 90.60 | NOK 111.50 +23.1% | 7.5% | NOK 125.00 | NOK 104.00 | NOK 100.20 | 4 |
| May ’24 | NOK 96.50 | NOK 109.75 +13.7% | 5.8% | NOK 120.00 | NOK 104.00 | NOK 100.38 | 4 |
| Apr ’24 | NOK 88.10 | NOK 108.50 +23.2% | 4.0% | NOK 115.00 | NOK 104.00 | NOK 95.61 | 4 |
| Mar ’24 | NOK 102.60 | NOK 107.25 +4.5% | 4.2% | NOK 115.00 | NOK 104.00 | NOK 101.98 | 4 |
| Feb ’24 | NOK 92.90 | NOK 106.25 +14.4% | 6.1% | NOK 115.00 | NOK 100.00 | NOK 104.21 | 4 |
| Jan ’24 | NOK 95.50 | NOK 106.25 +11.3% | 6.1% | NOK 115.00 | NOK 100.00 | NOK 102.61 | 4 |
| Dec ’23 | NOK 91.71 | NOK 105.75 +15.3% | 6.6% | NOK 115.00 | NOK 98.00 | NOK 96.00 | 4 |
Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.
Değeri düşük şirketleri keşfedin
Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu
| Veri | Son Güncelleme (UTC saati) |
|---|---|
| Şirket Analizi | 2024/12/26 00:32 |
| Gün Sonu Hisse Fiyatı | 2024/12/23 00:00 |
| Kazançlar | 2024/09/30 |
| Yıllık Kazançlar | 2023/12/31 |
Veri Kaynakları
Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.
| Paket | Veri | Zaman Çerçevesi | Örnek ABD Kaynağı * |
|---|---|---|---|
| Şirket Finansalları | 10 yıl |
| |
| Analist Konsensüs Tahminleri | +3 yıl |
|
|
| Piyasa Fiyatları | 30 yıl |
| |
| Sahiplik | 10 yıl |
| |
| Yönetim | 10 yıl |
| |
| Önemli Gelişmeler | 10 yıl |
|
* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.
Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.
Analiz Modeli ve Kar Tanesi
Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.
Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.
Endüstri ve Sektör Metrikleri
Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.
Analist Kaynakları
SpareBank 1 Nord-Norge 11 Bu analistlerden 4, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.
| Analist | Kurum |
|---|---|
| Jan Gjerland | ABG Sundal Collier |
| Fridtjof Berents | Arctic Securities ASA |
| Geir Kristiansen | Beringer Finance AB |