China Life Insurance Company Limited

DB:CHL Stok Raporu

Piyasa değeri: €136.3b

China Life Insurance Değerleme

CHL gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

5/6

Değerleme Puanı 5/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında CHL 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: CHL ( €1.9 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €8.13 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: CHL adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

CHL için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: CHL karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo CHL için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, CHL'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
CHL'un PE Oranı nedir?
PE Oranı4.7x
KazançlarCN¥87.47b
Piyasa DeğeriCN¥1.04t

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

CHL'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla CHL için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması11.6x
ALV Allianz
11.8x6.0%€111.3b
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München
11x2.9%€62.6b
HNR1 Hannover Rück
12.9x5.7%€28.9b
TLX Talanx
10.7x4.9%€20.3b
CHL China Life Insurance
4.7x-14.5%€1.1t

Price-To-Earnings vs Akranlar: CHL, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (4.7x) kıyasla oran (11.6x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

CHL'nin PE Oranı, European Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
CHL 4.7xSektör Avg. 11.8xNo. of Companies13PE0816243240+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: CHL Price-To-Earnings Oranı ( 4.7 x) baz alındığında, German Insurance sektör ortalamasına ( 12.6 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

CHL 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

CHL PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran4.7x
Adil PE Oran5x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: CHL tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 4.7 5 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin CHL tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€1.90
€2.22
+16.8%
13.7%€2.80€1.64n/a18
Nov ’25€1.92
€2.08
+8.3%
18.1%€2.75€1.36n/a18
Oct ’25€1.70
€1.74
+2.3%
14.7%€2.32€1.29n/a19
Sep ’25€1.33
€1.70
+27.7%
15.5%€2.33€1.15n/a19
Aug ’25€1.24
€1.72
+39.0%
14.0%€2.37€1.30n/a19
Jul ’25€1.35
€1.76
+29.9%
15.0%€2.38€1.31n/a21
Jun ’25€1.29
€1.72
+33.2%
15.3%€2.36€1.30n/a22
May ’25€1.21
€1.72
+42.6%
18.5%€2.39€0.91n/a21
Apr ’25€1.08
€1.69
+57.1%
19.1%€2.36€0.90n/a21
Mar ’25€1.11
€1.73
+56.2%
21.0%€2.36€0.90n/a22
Feb ’25€1.05
€1.77
+69.5%
20.1%€2.39€0.89n/a22
Jan ’25€1.14
€1.89
+65.7%
17.3%€2.58€1.19n/a22
Dec ’24€1.21
€1.92
+59.5%
17.1%€2.59€1.19n/a22
Nov ’24€1.26
€1.93
+53.2%
16.8%€2.61€1.21€1.9224
Oct ’24€1.42
€2.04
+43.5%
15.5%€2.76€1.45€1.7023
Sep ’24€1.40
€2.02
+44.6%
13.8%€2.70€1.52€1.3324
Aug ’24€1.55
€2.05
+32.2%
16.8%€2.67€1.41€1.2423
Jul ’24€1.51
€2.05
+35.7%
15.9%€2.70€1.42€1.3523
Jun ’24€1.55
€2.10
+35.7%
15.6%€2.69€1.46€1.2923
May ’24€1.68
€2.01
+19.4%
16.4%€2.68€1.47€1.2123
Apr ’24€1.50
€2.09
+39.3%
17.6%€2.94€1.46€1.0822
Mar ’24€1.62
€2.05
+26.3%
15.2%€2.65€1.51€1.1123
Feb ’24€1.62
€2.01
+24.0%
15.3%€2.63€1.50€1.0523
Jan ’24€1.59
€1.80
+13.8%
16.5%€2.61€1.34€1.1421
Dec ’23€1.42
€1.81
+27.4%
17.7%€2.64€1.35€1.2122
Nov ’23€1.12
€1.85
+65.7%
17.2%€2.70€1.38€1.2622

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

AXA

€72.3b

Through its subsidiaries, provides insurance, asset management, and banking services worldwide.

AXA

€34.20

7D

-0.6%

1Y

20.7%

Mapfre

€8.0b

Engages in insurance, finance, securities, investment, and services business worldwide.

CMA

€4.96

7D

-0.4%

1Y

27.2%

Mapfre

€8.0b

Engages in insurance, finance, securities, investment, and services business worldwide.

CMAB

€2.58

7D

-1.1%

1Y

27.1%