Allianz SE

XTRA:ALV Stok Raporu

Piyasa değeri: €111.3b

Allianz Değerleme

ALV gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

5/6

Değerleme Puanı 5/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında ALV 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: ALV ( €288.4 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €775.26 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: ALV adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

ALV için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: ALV karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo ALV için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, ALV'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
ALV'un PE Oranı nedir?
PE Oranı11.8x
Kazançlar€9.47b
Piyasa Değeri€111.30b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

ALV'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla ALV için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması12.2x
TLX Talanx
10.7x4.9%€20.3b
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München
11x2.9%€62.6b
HNR1 Hannover Rück
12.9x5.7%€28.9b
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG
14.1x38.4%€587.5m
ALV Allianz
11.8x6.0%€111.3b

Price-To-Earnings vs Akranlar: ALV, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (11.8x) kıyasla oran (12.2x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

ALV'nin PE Oranı, European Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
ALV 11.8xSektör Avg. 11.8xNo. of Companies13PE0816243240+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: ALV Price-To-Earnings Oranı ( 11.8 x) baz alındığında, German Insurance sektör ortalamasına ( 12.6 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

ALV 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

ALV PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran11.8x
Adil PE Oran11.8x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: ALV tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 11.8 11.8 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin ALV tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€288.40
€311.38
+8.0%
8.7%€376.00€268.00n/a16
Nov ’25€291.60
€308.76
+5.9%
9.7%€376.00€265.00n/a16
Oct ’25€293.50
€296.53
+1.0%
7.7%€349.00€255.00n/a15
Sep ’25€280.90
€293.00
+4.3%
6.3%€317.00€255.00n/a14
Aug ’25€253.90
€291.00
+14.6%
7.0%€315.00€239.00n/a14
Jul ’25€262.50
€291.20
+10.9%
6.7%€310.00€239.00n/a15
Jun ’25€268.30
€284.79
+6.1%
8.1%€310.00€239.00n/a15
May ’25€266.60
€277.98
+4.3%
7.7%€310.00€239.00n/a16
Apr ’25€277.80
€274.85
-1.1%
8.3%€310.00€234.00n/a16
Mar ’25€251.80
€269.39
+7.0%
7.2%€309.00€234.00n/a17
Feb ’25€245.25
€266.80
+8.8%
6.6%€309.00€234.00n/a17
Jan ’25€241.95
€258.64
+6.9%
8.3%€309.00€215.00n/a17
Dec ’24€235.25
€257.75
+9.6%
7.9%€309.00€215.00n/a17
Nov ’24€224.25
€254.27
+13.4%
9.0%€309.00€215.00€291.6016
Oct ’24€225.70
€249.29
+10.5%
9.0%€309.00€207.00€293.5015
Sep ’24€224.25
€248.16
+10.7%
9.6%€309.00€207.00€280.9016
Aug ’24€215.90
€247.66
+14.7%
9.5%€309.00€207.00€253.9016
Jul ’24€213.20
€249.15
+16.9%
8.7%€309.00€215.00€262.5017
Jun ’24€204.20
€248.32
+21.6%
8.6%€309.00€215.00€268.3018
May ’24€227.45
€247.16
+8.7%
8.9%€309.00€215.00€266.6018
Apr ’24€212.80
€247.27
+16.2%
8.8%€309.00€215.00€277.8018
Mar ’24€221.30
€247.27
+11.7%
8.8%€309.00€215.00€251.8018
Feb ’24€221.00
€245.16
+10.9%
8.3%€304.00€215.00€245.2518
Jan ’24€200.90
€234.44
+16.7%
8.7%€271.00€205.00€241.9518
Dec ’23€203.75
€233.16
+14.4%
8.7%€271.00€200.00€235.2518
Nov ’23€184.32
€216.85
+17.6%
14.6%€267.00€125.64€224.2518

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

China Life Insurance

HK$1.1t

Operates as a life insurance company in the People’s Republic of China.

CHL

HK$1.90

7D

-3.6%

1Y

46.8%

AXA

€72.3b

Through its subsidiaries, provides insurance, asset management, and banking services worldwide.

AXA

€34.20

7D

-0.6%

1Y

20.7%

Beazley

UK£4.6b

Provides risk insurance and reinsurance solutions in the United States, the United Kingdom, rest of Europe, and internationally.

2D7

UK£8.65

7D

-8.9%

1Y

38.5%