MS&AD Insurance Group Holdings, Inc.

DB:59M Stok Raporu

Piyasa değeri: €32.8b

MS&AD Insurance Group Holdings Değerleme

59M gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

5/6

Değerleme Puanı 5/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 59M 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: 59M ( €20.8 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €58.69 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: 59M adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

59M için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: 59M karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo 59M için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, 59M'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
59M'un PE Oranı nedir?
PE Oranı7.1x
KazançlarJP¥740.74b
Piyasa DeğeriJP¥5.26t

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

59M'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla 59M için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması11.8x
HNR1 Hannover Rück
13.3x5.7%€29.8b
TLX Talanx
10.8x5.0%€20.5b
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München
11.4x2.9%€64.9b
ALV Allianz
11.8x5.9%€112.0b
59M MS&AD Insurance Group Holdings
7.1x-0.9%€5.3t

Price-To-Earnings vs Akranlar: 59M, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (7.1x) kıyasla oran (11.8x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

59M'nin PE Oranı, European Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
59M 7.1xSektör Avg. 12.1xNo. of Companies13PE0816243240+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: 59M Price-To-Earnings Oranı ( 7.1 x) baz alındığında, German Insurance sektör ortalamasına ( 12.7 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

59M 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

59M PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran7.1x
Adil PE Oran7.2x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: 59M tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 7.1 7.2 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin 59M tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€20.80
€23.33
+12.2%
15.7%€31.18€19.21n/a12
Nov ’25€20.40
€22.98
+12.7%
15.7%€30.72€18.92n/a12
Oct ’25€20.60
€23.72
+15.2%
15.5%€31.60€19.47n/a12
Sep ’25€20.60
€21.63
+5.0%
21.3%€29.95€11.98n/a11
Aug ’25€20.40
€21.63
+6.0%
21.3%€29.95€11.98n/a11
Jul ’25€21.20
€19.32
-8.9%
26.3%€29.50€11.80n/a11
Jun ’25€19.00
€16.12
-15.2%
20.6%€23.45€11.72n/a11
May ’25€16.30
€15.69
-3.7%
17.1%€20.72€11.84n/a11
Apr ’25€17.00
€15.68
-7.7%
17.7%€20.61€11.84n/a12
Mar ’25€15.60
€12.96
-16.9%
11.8%€15.77€10.80n/a11
Feb ’25€12.60
€12.43
-1.3%
11.0%€15.43€10.43n/a11
Jan ’25€11.73
€12.65
+7.8%
9.8%€15.48€10.60n/a12
Dec ’24€11.47
€12.13
+5.8%
10.2%€15.06€10.31n/a13
Nov ’24€11.73
€12.25
+4.4%
12.0%€15.35€9.88€20.4013
Oct ’24€11.53
€12.03
+4.3%
12.8%€15.44€9.94€20.6012
Sep ’24€11.00
€11.91
+8.3%
13.2%€15.44€9.94€20.6012
Aug ’24€11.07
€12.05
+8.9%
14.7%€15.75€10.14€20.4011
Jul ’24€10.60
€11.43
+7.9%
11.4%€13.76€9.95€21.2011
Jun ’24€10.60
€10.83
+2.2%
11.1%€12.94€9.00€19.0010
May ’24€9.67
€10.99
+13.7%
10.2%€12.65€9.17€16.3012
Apr ’24€9.27
€11.41
+23.2%
11.1%€13.17€9.55€17.0010
Mar ’24€10.13
€10.83
+6.9%
9.3%€12.13€9.22€15.6010
Feb ’24€9.73
€10.96
+12.6%
8.9%€12.39€9.42€12.6011
Jan ’24€9.80
€11.10
+13.3%
8.5%€12.58€9.49€11.7313
Dec ’23€9.20
€11.03
+19.9%
8.0%€12.40€9.55€11.4713
Nov ’23€8.80
€10.67
+21.3%
7.7%€12.07€9.29€11.7313

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Grupo Catalana Occidente

€4.2b

Provides insurance products and services worldwide.

OCZA

€35.60

7D

-2.2%

1Y

12.8%

Sagicor Financial

CA$871.4m

Provides insurance products and related financial services in Jamaica, Barbados, Trinidad, Tobago, other Caribbean region, and the United States.

3RQ

CA$4.16

7D

0%

1Y

8.3%

HCI Group

US$1.2b

Engages in the property and casualty insurance, insurance management, reinsurance, real estate, and information technology businesses in Florida.

0H5

US$104.00

7D

0%

1Y

30.0%