Radian Group Inc.

DB:RAG Stok Raporu

Piyasa değeri: €4.9b

Radian Group Değerleme

RAG gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

5/6

Değerleme Puanı 5/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında RAG 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: RAG ( €32.4 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €102.15 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: RAG adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

RAG için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: RAG karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo RAG için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, RAG'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
RAG'un PE Oranı nedir?
PE Oranı8.6x
KazançlarUS$598.84m
Piyasa DeğeriUS$5.14b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

RAG'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla RAG için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması22.5x
ARLN Aareal Bank
13.7x24.6%€2.0b
PBB Deutsche Pfandbriefbank
10.8x34.1%€702.0m
HYQ Hypoport
51.9x29.8%€1.5b
DWS DWS Group GmbH KGaA
13.4x13.1%€8.0b
RAG Radian Group
8.6x-5.0%€5.1b

Price-To-Earnings vs Akranlar: RAG, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (8.6x) kıyasla oran (22.5x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

RAG'nin PE Oranı, European Diversified Financial Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

7 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
RAG 8.6xSektör Avg. 10.8xNo. of Companies14PE01020304050+
7 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: RAG Price-To-Earnings Oranı ( 8.6 x) baz alındığında, German Diversified Financial sektör ortalamasına ( 12 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

RAG 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

RAG PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran8.6x
Adil PE Oran12.9x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: RAG tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 8.6 12.9 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin RAG tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€32.40
€33.84
+4.4%
9.4%€38.61€30.14n/a7
Nov ’25€30.00
€33.84
+12.8%
8.4%€37.86€30.48n/a7
Oct ’25€30.80
€32.72
+6.2%
8.1%€36.14€28.91n/a7
Sep ’25€32.00
€32.88
+2.8%
7.6%€36.61€29.29n/a7
Aug ’25€34.00
€31.90
-6.2%
5.5%€34.29€29.19n/a7
Jul ’25€28.60
€30.09
+5.2%
6.8%€33.18€27.65n/a7
Jun ’25€28.00
€30.03
+7.3%
6.2%€32.34€27.72n/a7
May ’25€27.80
€29.93
+7.7%
8.0%€32.74€26.19n/a7
Apr ’25€30.80
€29.31
-4.8%
9.3%€33.27€25.88n/a7
Mar ’25€26.60
€29.31
+10.2%
9.3%€33.27€25.88n/a7
Feb ’25€26.40
€28.26
+7.1%
11.0%€33.13€23.93n/a7
Jan ’25€25.80
€27.34
+6.0%
9.1%€32.52€24.16n/a7
Dec ’24€23.20
€27.27
+17.6%
9.5%€32.18€23.90n/a6
Nov ’24€23.60
€28.20
+19.5%
9.8%€33.12€24.60€30.005
Oct ’24€23.60
€27.89
+18.2%
9.8%€32.76€24.33€30.805
Sep ’24€24.80
€26.50
+6.9%
10.4%€31.80€23.63€32.006
Aug ’24€24.20
€24.78
+2.4%
9.5%€27.97€21.44€34.006
Jul ’24€22.80
€24.78
+8.7%
9.5%€27.97€21.44€28.606
Jun ’24€23.60
€24.78
+5.0%
9.5%€27.97€21.44€28.006
May ’24€21.40
€23.83
+11.3%
10.2%€27.49€21.08€27.806
Apr ’24€19.70
€22.97
+16.6%
10.1%€27.66€20.74€30.806
Mar ’24€19.70
€22.81
+15.8%
11.1%€28.09€19.66€26.607
Feb ’24€20.00
€22.02
+10.1%
11.0%€27.31€19.12€26.408
Jan ’24€17.70
€23.83
+34.6%
9.6%€29.03€21.29€25.808
Dec ’23€18.50
€23.83
+28.8%
9.6%€29.03€21.29€23.208
Nov ’23€20.60
€26.41
+28.2%
8.2%€30.84€24.16€23.608

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Yeahka

HK$4.7b

An investment holding company, provides payment and business services to merchants and consumers in the People’s Republic of China.

4YE

HK$1.30

7D

-7.8%

1Y

-27.8%

Exor

€20.4b

Engages in the luxury goods, automotive, agricultural and construction equipment, commercial vehicles, and professional football businesses worldwide.

EYX

€94.60

7D

1.4%

1Y

11.1%

Schroders

UK£4.9b

A publicly owned investment manager.

PYXB

UK£3.62

7D

-3.5%

1Y

-21.6%