Credit Saison Co., Ltd.

DB:QC9 Stok Raporu

Piyasa değeri: €3.5b

Credit Saison Değerleme

QC9 gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında QC9 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: QC9 ( €22.4 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €36.45 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: QC9 adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

QC9 için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: QC9 karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo QC9 için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, QC9'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
QC9'un PE Oranı nedir?
PE Oranı9.7x
KazançlarJP¥57.42b
Piyasa DeğeriJP¥558.10b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

QC9'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla QC9 için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması11.1x
OT8 Eleving Group
9.3x29.7%€190.9m
E4I Multitude
9.4x19.8%€103.6m
DWS DWS Group GmbH KGaA
13.2x12.7%€7.9b
FTK flatexDEGIRO
12.6x8.5%€1.5b
QC9 Credit Saison
9.7x5.1%€558.1b

Price-To-Earnings vs Akranlar: QC9, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (9.7x) kıyasla oran (11.1x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

QC9'nin PE Oranı, European Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
QC9 9.7xSektör Avg. 9.1xNo. of Companies5PE0612182430+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: QC9 Price-To-Earnings Oranı ( 9.7 x) baz alındığında, European Consumer Finance sektör ortalamasına ( 9.1 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

QC9 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

QC9 PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran9.7x
Adil PE Oran14.8x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: QC9 tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 9.7 14.8 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin QC9 tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€22.40
€24.72
+10.3%
13.7%€28.82€17.54n/a7
Nov ’25€20.00
€23.90
+19.5%
14.2%€28.45€17.32n/a7
Oct ’25€22.80
€23.90
+4.8%
14.2%€28.45€17.32n/a7
Sep ’25€19.90
€23.12
+16.2%
15.2%€27.85€17.33n/a7
Aug ’25€20.80
€21.21
+2.0%
14.7%€25.95€16.15n/a7
Jul ’25€19.00
€21.21
+11.6%
14.7%€25.95€16.15n/a7
Jun ’25€20.00
€18.41
-8.0%
17.6%€23.44€14.65n/a6
May ’25€17.40
€18.01
+3.5%
16.3%€23.68€14.80n/a6
Apr ’25€19.20
€16.72
-12.9%
28.3%€24.44€7.33n/a7
Mar ’25€18.30
€16.63
-9.1%
27.2%€24.69€7.41n/a8
Feb ’25€17.20
€15.70
-8.7%
30.4%€25.43€7.63n/a8
Jan ’25€16.50
€15.70
-4.8%
30.4%€25.43€7.63n/a8
Dec ’24€15.70
€15.02
-4.3%
10.7%€17.61€11.61n/a8
Nov ’24€14.20
€14.66
+3.2%
20.1%€18.26€7.61€20.009
Oct ’24€14.90
€14.54
-2.4%
21.3%€18.30€7.63€22.808
Sep ’24€14.60
€12.99
-11.1%
23.5%€16.57€7.59€19.906
Aug ’24€14.40
€12.48
-13.3%
22.7%€16.64€7.62€20.807
Jul ’24€13.70
€12.48
-8.9%
22.7%€16.64€7.62€19.007
Jun ’24€12.70
€12.08
-4.9%
22.1%€17.48€8.01€20.007
May ’24€12.40
€12.51
+0.8%
14.5%€14.54€8.55€17.408
Apr ’24€11.80
€12.51
+6.0%
14.5%€14.54€8.55€19.208
Mar ’24€12.70
€12.51
-1.5%
14.5%€14.54€8.55€18.308
Feb ’24€11.60
€12.06
+4.0%
13.8%€14.17€8.50€17.209
Jan ’24€11.80
€11.77
-0.3%
13.8%€13.92€8.35€16.5010
Dec ’23€12.10
€11.77
-2.8%
13.8%€13.92€8.35€15.7010
Nov ’23€10.60
€11.42
+7.7%
13.3%€13.61€8.17€14.2010

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Yeahka

HK$4.2b

An investment holding company, provides payment and business services to merchants and consumers in the People’s Republic of China.

4YE

HK$1.18

7D

-5.6%

1Y

-25.8%

ORIX

JP¥3.8t

Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.

OIX

JP¥20.60

7D

2.0%

1Y

24.1%

Exor

€20.0b

Engages in the luxury goods, automotive, agricultural and construction equipment, commercial vehicles, and professional football businesses worldwide.

EYX

€93.90

7D

0.5%

1Y

6.4%