Kaspi.kz Değerleme
KKS gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?
Değerleme Puanı
4/6Değerleme Puanı 4/6
Adil Değerin Altında
Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında
Price-To-Earnings vs Akranlar
Price-To-Earnings vs Sektör
Price-To-Earnings vs Adil Oran
Analist Tahmini
Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer
Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında KKS 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.
Adil Değerin Altında: KKS ( €103 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €230.67 )
Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: KKS adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.
Temel Değerleme Ölçütü
KKS için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?
Anahtar metrik: KKS karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.
| KKS'un PE Oranı nedir? | |
|---|---|
| PE Oranı | 10.7x |
| Kazançlar | ₸972.12b |
| Piyasa Değeri | ₸10.37t |
| Temel İstatistikler | |
|---|---|
| İşletme Değeri/Gelir | 4.2x |
| İşletme Değeri/FAVÖK | 5.5x |
| PEG Oranı | 0.4x |
Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran
KKS'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?
| Şirket | İleri PE | Tahmini Büyüme | Piyasa Değeri |
|---|---|---|---|
| Akran Ortalaması | 11.3x | ||
OT8 Eleving Group | 9.8x | n/a | €195.2m |
DB1 Deutsche Börse | 20.8x | 4.6% | €38.5b |
DBK Deutsche Bank | 8x | 13.4% | €31.2b |
E4I Multitude | 6.7x | 15.4% | €104.0m |
KKS Kaspi.kz | 10.7x | 23.7% | €20.9b |
Price-To-Earnings vs Akranlar: KKS, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (10.7x) kıyasla oran (12.2x).
Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran
KKS'nin PE Oranı, European Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?
| 1 Şirket | Fiyat / Kazanç | Tahmini Büyüme | Piyasa Değeri |
|---|---|---|---|
| 1 Şirket | Tahmini Büyüme | Piyasa Değeri | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings vs Sektör: KKS Price-To-Earnings Oranı ( 10.7 x) baz alındığında, European Consumer Finance sektör ortalamasına ( 9.2 x) kıyasla pahalıdır.
Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran
KKS 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.
| Adil Oran | |
|---|---|
| Cari PE Oran | 10.7x |
| Adil PE Oran | 24.6x |
Price-To-Earnings vs Adil Oran: KKS tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 10.7 24.6 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.
Analist Fiyat Hedefleri
Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?
| Tarih | Hisse Fiyatı | Ortalama 1Y Fiyat Hedefi | Dağılım | Yüksek | Düşük | 1Y Gerçek fiyat | Analistler |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Güncel | €103.00 | €131.03 +27.2% | 18.2% | €164.82 | €85.11 | n/a | 9 |
| Nov ’25 | €99.00 | €130.94 +32.3% | 18.8% | €161.23 | €85.59 | n/a | 8 |
| Oct ’25 | €92.00 | €136.87 +48.8% | 14.9% | €162.56 | €98.50 | n/a | 7 |
| Sep ’25 | €116.00 | €136.07 +17.3% | 16.7% | €163.46 | €90.91 | n/a | 7 |
| Aug ’25 | €114.00 | €137.63 +20.7% | 15.0% | €161.44 | €94.34 | n/a | 7 |
| Jul ’25 | €118.00 | €135.16 +14.5% | 12.6% | €157.78 | €99.20 | n/a | 7 |
| Jun ’25 | €115.00 | €138.99 +20.9% | 13.2% | €160.57 | €100.95 | n/a | 6 |
| May ’25 | €111.00 | €141.11 +27.1% | 6.3% | €149.77 | €126.12 | n/a | 4 |
| Apr ’25 | €118.00 | €143.67 +21.8% | 1.6% | €146.93 | €141.81 | n/a | 3 |
Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha yüksek, ancak analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında değil.
Değeri düşük şirketleri keşfedin
Exor
€20.1b
Engages in the luxury goods, automotive, agricultural and construction equipment, commercial vehicles, and professional football businesses worldwide.
EYX
€94.05
7D
-1.6%
1Y
10.8%
Mutares SE KGaA
€456.9m
A private equity firm specializing in investments in secondary direct, special situations, bridge financing, recapitalization, distressed/vulture, management succession, reorganization, carve-outs, turnarounds, spin-offs and re-funding.
MUX
€22.15
7D
-2.9%
1Y
-32.5%
Merchants Bancorp
US$1.8b
Operates as the diversified bank holding company in the United States.
3KD
US$38.00
7D
3.8%
1Y
25.8%