KBC Group Değerleme

KDB gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında KDB 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: KDB ( €73.26 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €144.36 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: KDB adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.


Temel Değerleme Ölçütü

KDB için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: KDB karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo KDB için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, KDB'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
KDB'un PE Oranı nedir?
PE Oranı10x
Kazançlar€2.89b
Piyasa Değeri€29.06b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

KDB'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla KDB için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması7.7x
CBK Commerzbank
8.5x8.9%€18.1b
PCZ ProCredit Holding
4.4x12.2%€454.7m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
9.7x10.7%€103.5m
DNB DNB Bank
8.1x-7.6%NOK 332.4b
KDB KBC Group
10x2.0%€29.1b

Price-To-Earnings vs Akranlar: KDB Price-To-Earnings Oranı ( 10 x) açısından benzer ortalamaya ( 7.7 x) kıyasla pahalıdır.


Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

KDB'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
KDB 10.0xSektör Avg. 7.6xNo. of Companies46PE0612182430+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: KDB Price-To-Earnings Oranı ( 10 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 7.6 x) kıyasla pahalıdır.


Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

KDB 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

KDB PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran10x
Adil PE Oran10.7x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: KDB tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 10 10.7 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.


Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin KDB tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€73.26
€79.44
+8.4%
7.7%€90.00€72.00n/a17
Dec ’25€68.00
€77.56
+14.1%
8.2%€90.00€68.00n/a17
Nov ’25€66.66
€76.52
+14.8%
7.8%€87.00€67.00n/a17
Oct ’25€71.48
€77.03
+7.8%
7.9%€87.10€67.00n/a18
Sep ’25€70.34
€76.23
+8.4%
10.1%€91.00€60.50n/a18
Aug ’25€71.68
€75.58
+5.4%
10.1%€91.00€60.50n/a18
Jul ’25€66.80
€75.55
+13.1%
10.1%€91.00€60.50n/a18
Jun ’25€66.86
€75.55
+13.0%
10.1%€91.00€60.50n/a18
May ’25€69.24
€74.76
+8.0%
9.6%€86.00€60.50n/a18
Apr ’25€69.56
€73.41
+5.5%
9.1%€84.00€60.50n/a18
Mar ’25€65.18
€71.07
+9.0%
10.5%€84.00€58.00n/a19
Feb ’25€60.06
€68.85
+14.6%
10.8%€82.00€54.50n/a20
Jan ’25€58.56
€67.53
+15.3%
11.7%€82.00€54.50n/a20
Dec ’24€53.30
€67.46
+26.6%
11.5%€82.00€54.10€68.0020
Nov ’24€52.16
€70.32
+34.8%
10.6%€87.00€56.50€66.6619
Oct ’24€59.72
€74.26
+24.3%
10.4%€87.00€61.00€71.4819
Sep ’24€60.68
€74.05
+22.0%
10.2%€87.00€61.00€70.3420
Aug ’24€68.38
€74.32
+8.7%
10.7%€90.00€61.00€71.6820
Jul ’24€62.86
€73.94
+17.6%
10.9%€90.00€61.00€66.8019
Jun ’24€61.50
€74.42
+21.0%
10.6%€90.00€61.00€66.8619
May ’24€65.30
€75.69
+15.9%
9.6%€90.00€61.00€69.2419
Apr ’24€62.68
€74.08
+18.2%
13.7%€90.00€43.63€69.5620
Mar ’24€70.66
€73.83
+4.5%
12.8%€90.00€43.63€65.1820
Feb ’24€67.84
€69.33
+2.2%
13.0%€85.00€43.63€60.0619
Jan ’24€60.38
€67.51
+11.8%
13.8%€82.00€43.63€58.5618
Dec ’23€52.98
€67.07
+26.6%
13.6%€82.00€43.63€53.3018

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.


Değeri düşük şirketleri keşfedin

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2024/12/20 08:21
Gün Sonu Hisse Fiyatı2024/12/20 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

KBC Group NV 48 Bu analistlerden 13, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Cor KluisABN AMRO Bank N.V.
Pierre-Yves GauthierAlphaValue
Ignacio Mendez TerrosoBanco Santander