UmweltBank Değerleme

Q: Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında UBK 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

UBK ( €5.88 ) [[adil değer]] tahminimizin altında işlem görüyor ( €10.55 )

UBK gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

Adil Değerin Altında
Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında
Price-To-Book vs Akranlar
Price-To-Book vs Sektör
Price-To-Book vs Adil Oran
Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında UBK 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: UBK ( €5.88 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €10.55 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: UBK adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

UBK için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Göreceli değerleme için faydalı olabilecek diğer finansal ölçütler.

Yukarıdaki tablo UBK için n/a oranını göstermektedir. Bu oran, UBK'un piyasa değerinin mevcut tercih edilen çoklu'a bölünmesiyle hesaplanır.
UBK'un n/a Oranı nedir?
n/a	0x
n/a	n/a
Piyasa Değeri	€209.07m

UBK temel değerleme metrikleri ve oranları. Fiyattan Kazanca, Fiyattan Satışa ve Fiyattan Deftere oranlarından Fiyattan Kazanca Büyüme Oranına, İşletme Değerine ve FAVÖK'e kadar.
Temel İstatistikler
İşletme Değeri/Gelir	n/a
İşletme Değeri/FAVÖK	n/a
PEG Oranı	n/a

Rezervasyon Fiyatı Emsallerine Göre Oran

UBK'un PB Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PB oranını emsallerine kıyasla UBK için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirket	İleri PB	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Akran Ortalaması	0.7x
MBK Merkur PrivatBank KgaA	0.4x	8.6%	€113.6m
PCZ ProCredit Holding	0.5x	9.7%	€494.7m
CBK Commerzbank	0.6x	7.9%	€19.4b
ORGT Oragroup	1.4x	n/a	XOF 135.2b
UBK UmweltBank	0.9x	n/a	€209.1m

Price-To-Book vs Akranlar: UBK Price-To-Book Oranı ( 0.9 x) açısından benzer ortalamaya ( 0.7 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

UBK'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

0 Şirketler	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Sektör Avg.	n/a	0.08%
	n/a	n/a	n/a

Veri getirme

0 Şirketler	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Sektör Avg.	n/a	0.08%
	n/a	n/a	n/a

No more companies

Price-To-Book vs Sektör: UBK Price-To-Book Oranı ( 0.9 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 0.8 x) kıyasla pahalıdır.

Rezervasyon Fiyatı Oran vs Adil Oran

UBK 'nin PB Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PB Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PB Oranıdır.

UBK PB Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PB Oran	0.9x
Adil PB Oran	n/a

Price-To-Book vs Adil Oran: Değerleme analizi için UBK 'in Price-To-Book Adil Oranını hesaplamak için yeterli veri yok.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin UBK tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
Tarih	Hisse Fiyatı	Ortalama 1Y Fiyat Hedefi	Dağılım	Yüksek	Düşük	1Y Gerçek fiyat	Analistler
Güncel	€5.88	€8.82 +49.9%	9.2%	€9.63	€8.00	n/a	2
Oct ’25	€4.76	€8.82 +85.2%	9.2%	€9.63	€8.00	n/a	2
Sep ’25	€5.52	€8.82 +59.7%	9.2%	€9.63	€8.00	n/a	2
Aug ’25	€6.02	€8.80 +46.2%	9.1%	€9.60	€8.00	n/a	2

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha yüksek, ancak hisse senedini takip eden yeterli sayıda analist yok ve bu konuda istatistiksel güven konusunda bir fikir birliği yok.