UmweltBank Değerleme

UBK gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

0/6

Değerleme Puanı 0/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Book vs Akranlar

  • Price-To-Book vs Sektör

  • Price-To-Book vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında UBK 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: UBK ( €6.26 ) adil değer tahminimizin üzerinde işlem görüyor ( €5.62 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: UBK adil değer tahminimizden daha yüksek bir fiyattan işlem görüyor.


Temel Değerleme Ölçütü

UBK için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: UBK zar zor karlı bir banka olduğundan, göreli değerleme analizi için Fiyat-Defter Değeri Oranını kullanıyoruz.

Yukarıdaki tablo UBK için Rezervasyon Fiyatı oranını göstermektedir. Bu oran, UBK'un piyasa değerinin mevcut defter değeri'a bölünmesiyle hesaplanır.
UBK'un PB Oranı nedir?
PB Oranı0.9x
Kitap€249.15m
Piyasa Değeri€225.66m

Rezervasyon Fiyatı Emsallerine Göre Oran

UBK'un PB Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PB oranını emsallerine kıyasla UBK için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PBTahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması0.5x
MBK Merkur PrivatBank KgaA
0.4x8.6%€108.9m
PCZ ProCredit Holding
0.4x10.7%€451.2m
CBK Commerzbank
0.5x8.8%€17.1b
UBN Union Bank of Nigeria
0.6xn/a₦194.6b
UBK UmweltBank
0.9xn/a€225.7m

Price-To-Book vs Akranlar: UBK Price-To-Book Oranı ( 0.9 x) açısından benzer ortalamaya ( 0.5 x) kıyasla pahalıdır.


Rezervasyon Fiyatı Sektöre Karşı Oran

UBK'nin PB Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

6 ŞirketlerFiyat / KitapTahmini BüyümePiyasa Değeri
UBK 0.9xSektör Avg. 0.8xNo. of Companies35PB00.61.21.82.43+
6 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Book vs Sektör: UBK Price-To-Book Oranı ( 0.9 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 0.8 x) kıyasla pahalıdır.


Rezervasyon Fiyatı Oran vs Adil Oran

UBK 'nin PB Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PB Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PB Oranıdır.

UBK PB Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PB Oran0.9x
Adil PB Orann/a

Price-To-Book vs Adil Oran: Değerleme analizi için UBK 'in Price-To-Book Adil Oranını hesaplamak için yeterli veri yok.


Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin UBK tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€6.26
€9.00
+43.8%
11.1%€10.00€8.00n/a2
Nov ’25€5.68
€8.82
+55.2%
9.2%€9.63€8.00n/a2
Oct ’25€4.76
€8.82
+85.2%
9.2%€9.63€8.00n/a2
Sep ’25€5.52
€8.82
+59.7%
9.2%€9.63€8.00n/a2
Aug ’25€6.02
€8.80
+46.2%
9.1%€9.60€8.00n/a2

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha yüksek, ancak hisse senedini takip eden yeterli sayıda analist yok ve bu konuda istatistiksel güven konusunda bir fikir birliği yok.


Değeri düşük şirketleri keşfedin