Cullen/Frost Bankers, Inc.

DB:CFZ Stok Raporu

Piyasa değeri: €8.9b

Cullen/Frost Bankers Değerleme

CFZ gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında CFZ 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€219.52
Fair Value
38.0% undervalued intrinsic discount
10
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: CFZ ( €136 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €219.52 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: CFZ adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

CFZ için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: CFZ karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo CFZ için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, CFZ'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
CFZ'un PE Oranı nedir?
PE Oranı17.7x
KazançlarUS$517.44m
Piyasa DeğeriUS$9.18b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

CFZ'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla CFZ için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması11.1x
CBK Commerzbank
9.8x9.5%€20.8b
WAL Western Alliance Bancorporation
13.9x22.9%US$9.8b
WTFC Wintrust Financial
14.8x7.2%US$9.0b
601838 Bank of Chengdu
5.7x11.1%CN¥71.2b
CFZ Cullen/Frost Bankers
17.7x0.9%€9.2b

Price-To-Earnings vs Akranlar: CFZ Price-To-Earnings Oranı ( 17.7 x) açısından benzer ortalamaya ( 11.1 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

CFZ'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
CFZ 17.7xSektör Avg. 8.0xNo. of Companies49PE0612182430+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: CFZ Price-To-Earnings Oranı ( 17.7 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 8 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

CFZ 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

CFZ PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran17.7x
Adil PE Oran9.9x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: CFZ tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 17.7 9.9 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin CFZ tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€136.00
€129.95
-4.5%
11.1%€145.68€102.95n/a10
Jan ’26€129.00
€128.16
-0.7%
10.6%€143.77€102.28n/a11
Dec ’25€134.00
€121.35
-9.4%
9.6%€140.81€100.17n/a12
Nov ’25€117.00
€115.85
-1.0%
9.9%€137.50€97.82n/a13
Oct ’25€100.00
€111.36
+11.4%
8.1%€125.73€93.40n/a13
Sep ’25€100.00
€113.16
+13.2%
7.7%€127.76€97.65n/a14
Aug ’25€108.00
€114.32
+5.8%
8.1%€129.74€99.16n/a14
Jul ’25€94.50
€108.72
+15.1%
8.7%€123.34€86.90n/a14
Jun ’25€92.50
€109.48
+18.4%
8.9%€130.05€87.32n/a14
May ’25€98.00
€110.46
+12.7%
8.7%€130.58€87.67n/a14
Apr ’25€102.00
€109.79
+7.6%
7.8%€125.69€87.51n/a14
Mar ’25€100.00
€108.70
+8.7%
7.7%€125.35€87.28n/a15
Feb ’25€98.00
€107.23
+9.4%
8.1%€124.65€86.79n/a15
Jan ’25€99.00
€101.68
+2.7%
10.3%€122.70€85.44€129.0015
Dec ’24€90.00
€101.36
+12.6%
10.5%€124.00€89.09€134.0014
Nov ’24€86.00
€104.95
+22.0%
10.6%€127.56€91.66€117.0015
Oct ’24€85.50
€110.29
+29.0%
9.0%€128.51€92.33€100.0015
Sep ’24€87.00
€109.42
+25.8%
6.6%€124.97€92.57€100.0015
Aug ’24€98.50
€107.80
+9.4%
7.2%€122.92€88.32€108.0015
Jul ’24€99.00
€112.80
+13.9%
8.3%€124.21€90.17€94.5015
Jun ’24€93.50
€112.73
+20.6%
8.0%€125.26€90.26€92.5015
May ’24€100.00
€112.66
+12.7%
8.2%€123.96€89.33€98.0015
Apr ’24€95.00
€127.67
+34.4%
13.4%€156.83€98.71€102.0015
Mar ’24€124.00
€142.35
+14.8%
9.3%€169.69€125.38€100.0014
Feb ’24€119.00
€138.73
+16.6%
8.2%€163.85€120.16€98.0015
Jan ’24€125.00
€149.18
+19.3%
7.6%€169.52€124.32€99.0015
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 10 Analysts
€127.08
Fair Value
7.0% overvalued intrinsic discount
10
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/01/20 15:43
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/01/17 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Cullen/Frost Bankers, Inc. 39 Bu analistlerden 10, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Matthew KeatingBarclays
Lana ChanBMO Capital Markets Equity Research
Leanne CaravaggioBMO Capital Markets Equity Research