QBE Insurance Group Değerleme

Q: Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında QBE 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

QBE ( A$19.77 ) [[adil değer]] tahminimizin altında işlem görüyor ( A$44.17 )

QBE gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

Adil Değerin Altında
Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında
Price-To-Earnings vs Akranlar
Price-To-Earnings vs Sektör
Price-To-Earnings vs Adil Oran
Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında QBE 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: QBE ( A$19.77 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( A$44.17 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: QBE adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

QBE için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: QBE karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo QBE için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, QBE'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
QBE'un PE Oranı nedir?
PE Oranı	11.3x
Kazançlar	US$1.71b
Piyasa Değeri	US$19.35b

QBE temel değerleme metrikleri ve oranları. Fiyattan Kazanca, Fiyattan Satışa ve Fiyattan Deftere oranlarından Fiyattan Kazanca Büyüme Oranına, İşletme Değerine ve FAVÖK'e kadar.
Temel İstatistikler
İşletme Değeri/Gelir	0.9x
İşletme Değeri/FAVÖK	7.8x
PEG Oranı	12.1x

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

QBE'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla QBE için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirket	İleri PE	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Akran Ortalaması	22.7x
SUN Suncorp Group	26.5x	4.7%	AU$24.9b
IAG Insurance Australia Group	21.6x	5.4%	AU$19.4b
SDF Steadfast Group	28.1x	10.9%	AU$6.4b
NHF nib holdings	14.6x	6.3%	AU$2.7b
QBE QBE Insurance Group	11.3x	0.9%	AU$29.8b

Price-To-Earnings vs Akranlar: QBE, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (11.3x) kıyasla oran (22.7x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

QBE'nin PE Oranı, Global Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

17 Şirketler	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri

17 Şirketler		Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri

No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: QBE Price-To-Earnings Oranı ( 11.3 x) baz alındığında, Australian Insurance sektör ortalamasına ( 26.5 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

QBE 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

QBE PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran	11.3x
Adil PE Oran	19.8x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: QBE tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 11.3 19.8 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin QBE tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
Tarih	Hisse Fiyatı	Ortalama 1Y Fiyat Hedefi	Dağılım	Yüksek	Düşük	1Y Gerçek fiyat	Analistler
Güncel	AU$19.77	AU$19.51 -1.3%	9.3%	AU$21.25	AU$14.00	n/a	14
Nov ’25	AU$17.07	AU$18.76 +9.9%	8.9%	AU$21.00	AU$14.00	n/a	13
Oct ’25	AU$16.30	AU$18.58 +14.0%	8.7%	AU$21.00	AU$14.00	n/a	13
Sep ’25	AU$15.79	AU$18.82 +19.2%	8.8%	AU$21.00	AU$14.00	n/a	14
Aug ’25	AU$17.92	AU$19.49 +8.8%	9.1%	AU$21.10	AU$14.00	n/a	14
Jul ’25	AU$17.06	AU$19.44 +13.9%	9.1%	AU$21.20	AU$14.00	n/a	14
Jun ’25	AU$17.81	AU$19.56 +9.8%	8.9%	AU$21.50	AU$14.00	n/a	15
May ’25	AU$17.49	AU$19.03 +8.8%	9.0%	AU$20.75	AU$14.00	n/a	14
Apr ’25	AU$18.17	AU$18.49 +1.8%	8.4%	AU$20.49	AU$14.00	n/a	14
Mar ’25	AU$17.34	AU$18.39 +6.1%	8.5%	AU$20.49	AU$14.00	n/a	14
Feb ’25	AU$15.98	AU$18.09 +13.2%	9.5%	AU$20.15	AU$13.50	n/a	13
Jan ’25	AU$14.77	AU$17.94 +21.5%	9.6%	AU$20.90	AU$13.50	n/a	13
Dec ’24	AU$15.29	AU$18.01 +17.8%	9.4%	AU$20.90	AU$13.50	n/a	14
Nov ’24	AU$15.73	AU$17.92 +13.9%	9.5%	AU$21.00	AU$13.50	AU$17.07	14
Oct ’24	AU$15.76	AU$17.85 +13.2%	8.7%	AU$20.00	AU$13.50	AU$16.30	14
Sep ’24	AU$15.05	AU$17.85 +18.6%	8.7%	AU$20.00	AU$13.50	AU$15.79	14
Aug ’24	AU$15.84	AU$17.61 +11.2%	9.4%	AU$20.00	AU$13.00	AU$17.92	14
Jul ’24	AU$15.68	AU$17.21 +9.7%	8.9%	AU$19.65	AU$13.00	AU$17.06	14
Jun ’24	AU$14.58	AU$17.19 +17.9%	8.8%	AU$19.65	AU$13.00	AU$17.81	15
May ’24	AU$15.53	AU$17.10 +10.1%	8.8%	AU$19.00	AU$13.00	AU$17.49	13
Apr ’24	AU$14.55	AU$17.06 +17.3%	9.0%	AU$19.00	AU$13.00	AU$18.17	13
Mar ’24	AU$15.21	AU$16.72 +9.9%	10.8%	AU$19.00	AU$13.00	AU$17.34	14
Feb ’24	AU$13.89	AU$15.78 +13.6%	11.7%	AU$19.00	AU$12.00	AU$15.98	14
Jan ’24	AU$13.48	AU$15.76 +16.9%	12.5%	AU$19.00	AU$12.00	AU$14.77	13
Dec ’23	AU$12.96	AU$15.87 +22.4%	12.7%	AU$19.00	AU$12.00	AU$15.29	12
Nov ’23	AU$12.47	AU$15.82 +26.9%	13.4%	AU$18.91	AU$12.00	AU$15.73	12

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Medibank Private

AU$10.2b

Provides private health insurance and health services in Australia.

MPL

AU$3.70

-3.1%

5.1%

Insurance Australia Group

AU$19.4b

Insurance Australia Group Limited underwrites general insurance products and provides investment management services in Australia and New Zealand.

IAG

AU$8.22

3.0%

38.9%

Suncorp Group

AU$13.4b

Provides insurance and banking products and services to retail, corporate, and commercial customers in Australia and New Zealand.

SUNPF

AU$100.70

-1.3%