U.S. Bancorp

WBAG:USBC Stok Raporu

Piyasa değeri: €73.4b

U.S. Bancorp Değerleme

USBC gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında USBC 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€98.30
Fair Value
52.5% undervalued intrinsic discount
22
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: USBC ( €46.73 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €98.3 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: USBC adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

USBC için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: USBC karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo USBC için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, USBC'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
USBC'un PE Oranı nedir?
PE Oranı12.8x
KazançlarUS$5.91b
Piyasa DeğeriUS$75.44b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

USBC'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla USBC için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması8.7x
EBS Erste Group Bank
8x-2.0%€24.9b
BG BAWAG Group
10.1x6.7%€6.8b
RBI Raiffeisen Bank International
3x-9.4%€6.8b
OBS Oberbank
13.6xn/a€4.9b
USBC U.S. Bancorp
12.8x7.8%€75.4b

Price-To-Earnings vs Akranlar: USBC Price-To-Earnings Oranı ( 12.8 x) açısından benzer ortalamaya ( 8.7 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

USBC'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
USBC 12.8xSektör Avg. 8.0xNo. of Companies48PE0612182430+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: USBC Price-To-Earnings Oranı ( 12.8 x) baz alındığında, Austrian Banks sektör ortalamasına ( 8 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

USBC 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

USBC PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran12.8x
Adil PE Oran8.7x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: USBC tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 12.8 8.7 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin USBC tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€46.73
€55.30
+18.4%
7.2%€63.25€47.68n/a22
Jan ’26n/a
€54.78
0%
7.6%€63.66€47.26n/a21
Dec ’25€50.66
€52.16
+3.0%
8.7%€62.88€46.69n/a21
Nov ’25€44.59
€48.76
+9.4%
5.9%€55.16€45.05n/a21
Oct ’25€40.46
€45.06
+11.4%
5.9%€51.19€39.97n/a21
Sep ’25€42.41
€45.46
+7.2%
6.1%€49.42€39.35n/a22
Aug ’25€40.52
€45.76
+13.0%
6.7%€50.79€38.79n/a22
Jul ’25€36.92
€44.16
+19.6%
7.3%€49.48€39.21n/a22
Jun ’25€36.70
€43.86
+19.5%
7.5%€50.16€39.01n/a22
May ’25€38.31
€44.29
+15.6%
7.4%€50.51€39.28n/a22
Apr ’25€41.30
€45.20
+9.4%
6.9%€52.14€40.96n/a22
Mar ’25€38.26
€44.37
+16.0%
8.3%€56.12€40.48n/a22
Feb ’25€37.06
€44.37
+19.7%
8.3%€56.12€40.48n/a22
Jan ’25€39.94
€39.65
-0.7%
15.5%€54.21€28.01n/a24
Dec ’24€35.62
€37.78
+6.1%
17.5%€57.88€28.48€50.6623
Nov ’24€30.24
€38.44
+27.1%
17.3%€56.69€29.29€44.5923
Oct ’24€31.52
€41.30
+31.0%
14.0%€59.02€34.08€40.4623
Sep ’24€34.16
€40.65
+19.0%
14.3%€61.54€33.07€42.4123
Aug ’24€35.24
€39.42
+11.9%
16.9%€63.10€31.55€40.5223
Jul ’24€30.20
€38.97
+29.0%
20.0%€63.85€30.10€36.9223
Jun ’24€28.20
€40.43
+43.4%
17.4%€61.02€29.14€36.7023
May ’24€29.26
€41.20
+40.8%
16.1%€60.78€33.57€38.3123
Apr ’24€32.80
€48.81
+48.8%
12.2%€62.73€35.98€41.3023
Mar ’24€44.14
€52.43
+18.8%
11.6%€72.99€41.71€38.2623
Feb ’24€45.35
€50.24
+10.8%
12.1%€68.10€40.49€37.0622
Jan ’24€40.78
€49.27
+20.8%
13.2%€65.98€40.53€39.9422
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 22 Analysts
€54.91
Fair Value
14.9% undervalued intrinsic discount
22
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/01/20 13:47
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/01/17 00:00
Kazançlar2024/12/31
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

U.S. Bancorp 58 Bu analistlerden 16, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Stephen BiggarArgus Research Company
Christopher WheelerAtlantic Equities LLP
David GeorgeBaird