Truist Financial Corporation

WBAG:TFC Stok Raporu

Piyasa değeri: €45.1b

Truist Financial Değerleme

TFC gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Book vs Akranlar

  • Price-To-Book vs Sektör

  • Price-To-Book vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında TFC 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€71.66
Fair Value
51.9% undervalued intrinsic discount
19
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: TFC ( €34.48 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €71.66 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: TFC adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

TFC için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: TFC kârsız bir banka olduğundan, göreli değerleme analizinde Fiyat-Defter Değeri Oranını kullanıyoruz.

Yukarıdaki tablo TFC için Rezervasyon Fiyatı oranını göstermektedir. Bu oran, TFC'un piyasa değerinin mevcut defter değeri'a bölünmesiyle hesaplanır.
TFC'un PB Oranı nedir?
PB Oranı0.9x
KitapUS$58.73b
Piyasa DeğeriUS$51.03b

Rezervasyon Fiyatı Emsallerine Göre Oran

TFC'un PB Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PB oranını emsallerine kıyasla TFC için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PBTahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması1.1x
EBS Erste Group Bank
1.1x2.8%€26.4b
RBI Raiffeisen Bank International
0.4x-2.2%€8.0b
BG BAWAG Group
1.5x8.1%€7.6b
OBS Oberbank
1.2xn/a€5.0b
TFC Truist Financial
0.9x58.8%€51.0b

Price-To-Book vs Akranlar: TFC, Price-To-Book değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (0.9x) kıyasla oran (1.1x).

Rezervasyon Fiyatı Sektöre Karşı Oran

TFC'nin PB Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

5 ŞirketlerFiyat / KitapTahmini BüyümePiyasa Değeri
TFC 0.9xSektör Avg. 0.8xNo. of Companies33PB00.61.21.82.43+
5 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Book vs Sektör: TFC Price-To-Book Oranı ( 0.9 x) baz alındığında, Austrian Banks sektör ortalamasına ( 0.9 x) kıyasla pahalıdır.

Rezervasyon Fiyatı Oran vs Adil Oran

TFC 'nin PB Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PB Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PB Oranıdır.

TFC PB Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PB Oran0.9x
Adil PB Orann/a

Price-To-Book vs Adil Oran: Değerleme analizi için TFC 'in Price-To-Book Adil Oranını hesaplamak için yeterli veri yok.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin TFC tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€34.48
€40.19
+16.6%
6.8%€44.23€35.82n/a19
May ’26€33.53
€39.84
+18.8%
6.6%€43.94€35.59n/a19
Apr ’26€38.02
€46.22
+21.6%
7.1%€52.83€40.78n/a20
Mar ’26€44.45
€49.53
+11.4%
6.8%€57.35€44.75n/a20
Feb ’26€46.32
€49.44
+6.7%
7.6%€57.66€43.73n/a19
Jan ’26€41.45
€48.14
+16.1%
7.9%€57.87€43.40n/a21
Dec ’25€45.45
€46.10
+1.5%
6.5%€57.17€42.88n/a21
Nov ’25€39.76
€43.44
+9.2%
3.6%€45.97€40.45n/a21
Oct ’25€37.95
€41.98
+10.6%
5.0%€45.68€37.62n/a21
Sep ’25€40.04
€41.91
+4.7%
5.1%€45.73€37.66n/a22
Aug ’25€40.33
€43.03
+6.7%
5.7%€47.26€37.99n/a23
Jul ’25€36.30
€40.03
+10.3%
6.7%€43.77€31.66n/a23
Jun ’25€34.46
€39.87
+15.7%
6.8%€43.52€31.48n/a23
May ’25€35.41
€39.73
+12.2%
7.9%€46.77€31.80€33.5321
Apr ’25€36.00
€38.24
+6.2%
9.8%€46.35€28.83€38.0222
Mar ’25€32.60
€37.74
+15.8%
10.0%€46.21€28.74€44.4522
Feb ’25€33.00
€37.63
+14.0%
9.5%€46.00€28.61€46.3224
Jan ’25€33.80
€33.38
-1.2%
13.0%€45.18€25.30€41.4525
Dec ’24€29.80
€32.26
+8.2%
14.9%€45.94€25.73€45.4524
Nov ’24€27.20
€32.69
+20.2%
16.4%€47.32€22.71€39.7624
Oct ’24€27.40
€34.10
+24.5%
13.3%€46.97€27.24€37.9524
Sep ’24€28.80
€34.09
+18.4%
11.6%€45.99€27.13€40.0424
Aug ’24€29.60
€33.85
+14.4%
12.3%€48.82€28.02€40.3324
Jul ’24€28.00
€35.43
+26.5%
15.3%€49.49€26.58€36.3022
Jun ’24€29.00
€38.25
+31.9%
15.5%€50.13€28.78€34.4622
May ’24€28.60
€39.07
+36.6%
14.9%€51.96€28.26€35.4122
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 19 Analysts
€40.47
Fair Value
14.8% undervalued intrinsic discount
19
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/05/07 08:26
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/05/07 00:00
Kazançlar2025/03/31
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Truist Financial Corporation 57 Bu analistlerden 15, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Stephen BiggarArgus Research Company
David GeorgeBaird
Jason GoldbergBarclays