Crédit Agricole S.A.

WBAG:ACA Stok Raporu

Piyasa değeri: €39.6b

Crédit Agricole Değerleme

ACA gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

6/6

Değerleme Puanı 6/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında ACA 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: ACA ( €12.9 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €33.89 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: ACA adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

ACA için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: ACA karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo ACA için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, ACA'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
ACA'un PE Oranı nedir?
PE Oranı4.7x
Kazançlar€8.41b
Piyasa Değeri€39.55b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

ACA'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla ACA için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması8.4x
EBS Erste Group Bank
7.7x-2.0%€23.8b
RBI Raiffeisen Bank International
2.8x-7.9%€6.4b
BG BAWAG Group
9.3x6.5%€6.2b
OBS Oberbank
13.6xn/a€4.9b
ACA Crédit Agricole
4.7x-6.1%€39.6b

Price-To-Earnings vs Akranlar: ACA, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (4.7x) kıyasla oran (8.4x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

ACA'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
ACA 4.7xSektör Avg. 7.6xNo. of Companies46PE0612182430+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: ACA Price-To-Earnings Oranı ( 4.7 x) baz alındığında, Austrian Banks sektör ortalamasına ( 7.7 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

ACA 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

ACA PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran4.7x
Adil PE Oran6x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: ACA tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 4.7 6 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin ACA tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€12.90
€16.22
+25.7%
14.1%€23.40€12.00n/a19
Dec ’25€12.60
€16.53
+31.2%
12.2%€23.40€14.00n/a19
Nov ’25€14.22
€16.64
+17.0%
12.1%€23.40€14.00n/a19
Oct ’25€13.80
€16.29
+18.1%
12.6%€21.60€11.00n/a20
Sep ’25€14.08
€16.17
+14.9%
12.3%€21.60€11.00n/a20
Aug ’25€14.06
€16.02
+14.0%
12.6%€21.60€10.75n/a20
Jul ’25€13.43
€15.79
+17.6%
13.9%€21.60€10.50n/a20
Jun ’25€14.91
€15.43
+3.5%
11.9%€18.40€10.50n/a20
May ’25€14.60
€14.40
-1.4%
11.4%€17.30€10.50n/a20
Apr ’25€13.65
€14.29
+4.6%
12.2%€17.30€10.50n/a20
Mar ’25€12.54
€14.08
+12.3%
11.5%€17.30€10.50n/a20
Feb ’25€13.06
€14.38
+10.1%
9.3%€17.30€12.20n/a20
Jan ’25€12.89
€13.91
+7.9%
9.3%€17.30€12.00n/a20
Dec ’24€12.01
€13.62
+13.4%
9.5%€17.30€12.00€12.6020
Nov ’24€11.44
€13.37
+16.9%
9.8%€17.30€11.50€14.2219
Oct ’24€11.68
€13.36
+14.3%
10.0%€17.30€11.50€13.8019
Sep ’24€11.74
€13.43
+14.4%
9.4%€17.30€11.70€14.0820
Aug ’24€11.34
€12.96
+14.3%
10.9%€17.30€11.30€14.0620
Jul ’24€10.92
€12.98
+18.9%
11.1%€17.30€11.30€13.4319
Jun ’24€10.76
€12.87
+19.6%
11.6%€17.30€11.00€14.9118
May ’24€11.11
€12.61
+13.5%
12.2%€17.30€10.50€14.6018
Apr ’24€10.44
€12.16
+16.4%
18.1%€17.30€5.55€13.6519
Mar ’24€11.52
€12.03
+4.4%
18.8%€17.30€5.55€12.5419
Feb ’24€11.05
€11.44
+3.5%
19.6%€17.30€5.55€13.0619
Jan ’24€9.89
€11.05
+11.8%
16.6%€14.80€5.55€12.8918
Dec ’23€9.59
€11.00
+14.7%
16.6%€14.80€5.55€12.0118

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 oranında daha yüksek ve analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2024/12/22 04:50
Gün Sonu Hisse Fiyatı2024/12/20 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Crédit Agricole S.A. 46 Bu analistlerden 14, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Crescentini GiuseppeAbaxbank
Pierre-Yves GauthierAlphaValue
Benoit De BroissiaBanco BPI, S.A.