The Hanover Insurance Group, Inc.

NYSE:THG Aktierapport

Börsvärde: US$6.1b

Hanover Insurance Group Värdering

Är THG undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

4/6

Värderingsresultat 4/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för THG när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$393.38
Fair Value
56.0% undervalued intrinsic discount
7
Number of Analysts

Under verkligt värde: THG ( $173 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( $393.38 )

Betydligt under verkligt värde: THG handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för THG?

Nyckeltal: Eftersom THG är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för THG. Detta beräknas genom att dividera THG:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är THG:s PE Ratio?
PE-förhållande14.6x
IntäkterUS$425.30m
MarknadsvärdeUS$6.13b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser THG:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för THG jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt16.7x
RLI RLI
20.4x-2.7%US$7.0b
AXS AXIS Capital Holdings
7.5x0.5%US$7.8b
SIGI Selective Insurance Group
26.8x41.0%US$5.2b
AGO Assured Guaranty
12.1x-8.7%US$4.4b
THG Hanover Insurance Group
14.6x14.3%US$6.1b

Price-To-Earnings vs Peers: THG är ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings förhållande ( 14.6 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 16.7 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser THG:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i US Insurance Branschen?

5 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
LNC Lincoln National
2x-29.6%US$6.65b
UTGN UTG
2.1xn/aUS$94.60m
AIFU AIX
1xn/aUS$22.11m
AORE.F American Overseas Group
2.3xn/aUS$15.97m
THG 14.6xBranschgenomsnitt 13.6xNo. of Companies22PE01020304050+
5 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: THG är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 14.6 x) jämfört med US Insurance branschgenomsnittet ( 13.6 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är THG:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

THG PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio14.6x
Verklig PE Förhållande16.7x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: THG har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings kvot ( 14.6 x) jämfört med den uppskattade rättvisa Price-To-Earnings kvoten ( 16.7 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas THG prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
NuvarandeUS$173.00
US$179.71
+3.9%
4.4%US$190.00US$170.00n/a7
Feb ’26US$153.09
US$175.14
+14.4%
3.7%US$188.00US$165.00n/a7
Jan ’26US$154.66
US$175.43
+13.4%
2.7%US$185.00US$170.00n/a7
Dec ’25US$165.01
US$172.33
+4.4%
3.2%US$177.00US$161.00n/a6
Nov ’25US$147.90
US$168.57
+14.0%
4.7%US$177.00US$155.00n/a7
Oct ’25US$148.82
US$157.14
+5.6%
4.0%US$165.00US$144.00n/a7
Sep ’25US$146.99
US$156.86
+6.7%
4.1%US$165.00US$144.00n/a7
Aug ’25US$135.03
US$155.71
+15.3%
5.3%US$165.00US$142.00n/a7
Jul ’25US$124.97
US$153.00
+22.4%
4.7%US$165.00US$142.00n/a7
Jun ’25US$131.93
US$153.00
+16.0%
4.7%US$165.00US$142.00n/a7
May ’25US$131.15
US$149.71
+14.2%
2.7%US$155.00US$142.00n/a7
Apr ’25US$133.91
US$146.57
+9.5%
4.4%US$155.00US$137.00n/a7
Mar ’25US$128.87
US$146.57
+13.7%
4.4%US$155.00US$137.00US$170.537
Feb ’25US$131.39
US$137.29
+4.5%
7.2%US$150.00US$124.00US$153.097
Jan ’25US$121.42
US$133.00
+9.5%
7.4%US$150.00US$119.00US$154.667
Dec ’24US$125.09
US$133.00
+6.3%
7.4%US$150.00US$119.00US$165.017
Nov ’24US$119.52
US$130.33
+9.0%
8.5%US$150.00US$115.00US$147.906
Oct ’24US$110.98
US$134.17
+20.9%
11.1%US$160.00US$119.00US$148.826
Sep ’24US$108.35
US$134.17
+23.8%
11.1%US$160.00US$119.00US$146.996
Aug ’24US$113.40
US$138.33
+22.0%
10.5%US$160.00US$124.00US$135.036
Jul ’24US$113.03
US$147.00
+30.1%
8.6%US$170.00US$130.00US$124.976
Jun ’24US$112.18
US$147.00
+31.0%
8.6%US$170.00US$130.00US$131.936
May ’24US$119.56
US$151.33
+26.6%
6.8%US$170.00US$141.00US$131.156
Apr ’24US$128.50
US$156.17
+21.5%
6.4%US$170.00US$141.00US$133.916
Mar ’24US$141.00
US$156.17
+10.8%
6.4%US$170.00US$141.00US$128.876
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 7 Analysts
US$179.71
Fair Value
3.7% undervalued intrinsic discount
7
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mindre än 20 % högre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/03/03 17:01
Aktiekurs vid dagens slut2025/03/03 00:00
Intäkter2024/12/31
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

The Hanover Insurance Group, Inc. bevakas av 22 analytiker. 6 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Jay GelbBarclays
Michael ZaremskiBMO Capital Markets Equity Research
Robert FarnamBoenning & Scattergood, Inc.