Lufax Holding Ltd

NYSE:LU Aktierapport

Börsvärde: US$2.7b

Lufax Holding Värdering

Är LU undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

3/6

Värderingsresultat 3/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Sales vs Peers

  • Price-To-Sales kontra industri

  • Price-To-Sales vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för LU när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Under verkligt värde: Otillräcklig data för att beräkna LU s verkliga värde för värderingsanalys.

Betydligt under verkligt värde: Otillräcklig data för att beräkna LU s verkliga värde för värderingsanalys.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för LU?

Nyckeltal: Eftersom LU är olönsam använder vi dess Price-To-Sales Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris till försäljning för LU. Detta beräknas genom att dividera LU:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är LU:s PS Ratio?
PS-förhållande0.6x
FörsäljningCN¥32.77b
MarknadsvärdeCN¥19.84b

Pris till försäljning Förhållande till jämförbara företag

Hur ser LU:s PS Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PS -förhållandet för LU jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PSBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt3.7x
UPST Upstart Holdings
6.4x21.8%US$4.7b
BFH Bread Financial Holdings
1x14.0%US$2.4b
CACC Credit Acceptance
5.9x37.6%US$5.7b
NAVI Navient
1.6x-20.9%US$1.3b
LU Lufax Holding
0.6x3.0%US$2.7b

Price-To-Sales vs Peers: LU är ett bra värde baserat på dess Price-To-Sales förhållande ( 0.6 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 3.7 x).

Pris till försäljning Kvot jämfört med branschen

Hur ser LU:s PS Ratio ut jämfört med andra företag i US Consumer Finance Branschen?

7 FöretagPris / FörsäljningBeräknad tillväxtMarknadsvärde
GDOT Green Dot
0.2x11.2%US$343.82m
ELVT Elevate Credit
0.1x1.0%US$58.83m
KPLT Katapult Holdings
0.2x6.3%US$50.45m
AIJT.Y Jianpu Technology
0.05xn/aUS$6.97m
LU 0.6xBranschgenomsnitt 1.5xNo. of Companies9PS012345+
7 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Sales kontra industri: LU har ett bra värde baserat på dess Price-To-Sales -förhållande ( 0.6 x) jämfört med US Consumer Finance branschgenomsnitt ( 1.5 x).

Pris till försäljning Ratio vs Fair Ratio

Vad är LU:s PS kvot jämfört med dess rättvisa PS -kvot? Detta är den förväntade PS Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

LU PS Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PS Ratio0.6x
Verklig PS Förhållande2.1x

Price-To-Sales vs Fair Ratio: LU har ett bra värde baserat på dess Price-To-Sales kvot ( 0.6 x) jämfört med den uppskattade rättvisa Price-To-Sales kvoten ( 2.1 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas LU prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
NuvarandeUS$3.08
US$2.99
-2.8%
21.0%US$4.12US$2.11n/a8
Mar ’26US$2.90
US$2.99
+3.2%
21.0%US$4.12US$2.11n/a8
Feb ’26US$2.31
US$2.97
+28.8%
21.2%US$4.13US$2.11n/a8
Jan ’26US$2.39
US$2.97
+24.3%
19.9%US$4.10US$2.10n/a9
Dec ’25US$2.45
US$2.97
+21.3%
20.9%US$4.20US$2.10n/a10
Nov ’25US$2.61
US$2.97
+13.8%
20.9%US$4.20US$2.10n/a10
Oct ’25US$3.67
US$2.57
-29.9%
20.4%US$3.60US$1.91n/a9
Sep ’25US$2.27
US$2.57
+13.4%
20.4%US$3.60US$1.91n/a9
Aug ’25US$2.68
US$3.81
+42.0%
40.6%US$6.01US$2.01n/a9
Jul ’25US$2.44
US$4.02
+64.6%
34.0%US$5.99US$2.00n/a13
Jun ’25US$4.48
US$4.41
-1.6%
24.9%US$6.01US$2.10n/a14
May ’25US$4.40
US$4.45
+1.1%
23.1%US$6.00US$2.10n/a14
Apr ’25US$4.39
US$4.50
+2.5%
22.6%US$6.50US$2.89n/a13
Mar ’25US$3.22
US$4.00
+24.1%
28.1%US$6.16US$1.99US$2.9014
Feb ’25US$2.39
US$4.15
+73.5%
29.8%US$6.17US$2.00US$2.3114
Jan ’25US$3.07
US$4.85
+58.0%
20.2%US$6.23US$3.60US$2.3915
Dec ’24US$3.66
US$4.88
+33.4%
20.3%US$6.21US$3.64US$2.4515
Nov ’24US$3.83
US$6.08
+58.6%
23.3%US$9.97US$3.98US$2.6115
Oct ’24US$4.24
US$6.23
+46.9%
22.5%US$9.99US$3.99US$3.6717
Sep ’24US$5.20
US$6.26
+20.4%
22.0%US$10.05US$4.01US$2.2718
Aug ’24US$6.76
US$7.24
+7.0%
17.7%US$10.24US$5.45US$2.6818
Jul ’24US$5.72
US$7.46
+30.5%
19.0%US$10.36US$5.52US$2.4418
Jun ’24US$5.56
US$7.86
+41.4%
23.0%US$12.52US$5.56US$4.4818
May ’24US$6.68
US$10.16
+52.0%
63.0%US$35.20US$5.59US$4.4018
Apr ’24US$8.16
US$10.20
+25.0%
64.3%US$35.96US$5.60US$4.3918
Mar ’24US$9.36
US$12.04
+28.6%
62.2%US$35.97US$5.85US$3.2217
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 8 Analysts
US$2.99
Fair Value
2.9% overvalued intrinsic discount
8
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är lägre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/03/13 03:19
Aktiekurs vid dagens slut2025/03/13 00:00
Intäkter2024/09/30
Årlig intjäning2023/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

Lufax Holding Ltd bevakas av 21 analytiker. 8 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Emma XuBofA Global Research
Yada LiChina International Capital Corporation Limited
Yun-Yin WangChina Renaissance Securities