Green Dot Corporation

NYSE:GDOT Aktierapport

Börsvärde: US$370.4m

Green Dot Värdering

Är GDOT undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

4/6

Värderingsresultat 4/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Book vs Peers

  • Price-To-Book kontra industri

  • Price-To-Book vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för GDOT när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$9.33
Fair Value
23.9% undervalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Under verkligt värde: GDOT ( $7.1 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( $9.33 )

Betydligt under verkligt värde: GDOT handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för GDOT?

Nyckeltal: Eftersom GDOT är en olönsam bank använder vi dess Price-To-Book Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris för att boka för GDOT. Detta beräknas genom att dividera GDOT:s marknadsvärde med deras nuvarande bokfört värde.
Vad är GDOT:s PB Ratio?
PB-förhållande0.4x
BokUS$873.59m
MarknadsvärdeUS$370.39m

Pris för att boka Förhållande till jämförbara företag

Hur ser GDOT:s PB Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PB -förhållandet för GDOT jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PBBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt0.7x
XYF X Financial
0.6xn/aUS$469.9m
RM Regional Management
0.9x25.6%US$309.5m
YRD Yiren Digital
0.5xn/aUS$557.3m
OPRT Oportun Financial
0.7x96.0%US$234.5m
GDOT Green Dot
0.4x139.0%US$370.4m

Price-To-Book vs Peers: GDOT är ett bra värde baserat på dess Price-To-Book förhållande ( 0.4 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 0.7 x).

Pris för att boka Kvot jämfört med branschen

Hur ser GDOT:s PB Ratio ut jämfört med andra företag i US Consumer Finance Branschen?

3 FöretagPris / BokBeräknad tillväxtMarknadsvärde
AIJT.Y Jianpu Technology
0.1xn/aUS$6.97m
QCCO QC Holdings
0.2xn/aUS$6.08m
SUNL.Q Sunlight Financial Holdings
0.0003xn/aUS$74.69k
Inga fler företag tillgängliga i detta PB sortiment
GDOT 0.4xBranschgenomsnitt 1.3xNo. of Companies5PB00.81.62.43.24+
3 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Book kontra industri: GDOT har ett bra värde baserat på dess Price-To-Book -förhållande ( 0.4 x) jämfört med US Consumer Finance branschgenomsnitt ( 1.3 x).

Pris för att boka Ratio vs Fair Ratio

Vad är GDOT:s PB kvot jämfört med dess rättvisa PB -kvot? Detta är den förväntade PB Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

GDOT PB Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PB Ratio0.4x
Verklig PB Förhållanden/a

Price-To-Book vs Fair Ratio: Otillräcklig data för att beräkna GDOT s Price-To-Book Fair Ratio för värderingsanalys.

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas GDOT prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
NuvarandeUS$7.10
US$9.75
+37.3%
18.3%US$12.00US$7.00n/a4
Feb ’26US$8.87
US$12.75
+43.7%
15.1%US$15.00US$10.00n/a4
Jan ’26US$10.64
US$12.75
+19.8%
15.1%US$15.00US$10.00n/a4
Dec ’25US$10.27
US$12.75
+24.1%
15.1%US$15.00US$10.00n/a4
Nov ’25US$11.27
US$12.00
+6.5%
15.6%US$15.00US$10.00n/a4
Oct ’25US$11.02
US$11.75
+6.6%
17.4%US$15.00US$10.00n/a4
Sep ’25US$11.17
US$10.75
-3.8%
26.6%US$15.00US$7.00n/a4
Aug ’25US$9.37
US$10.75
+14.7%
26.6%US$15.00US$7.00n/a4
Jul ’25US$9.35
US$10.75
+15.0%
26.6%US$15.00US$7.00n/a4
Jun ’25US$9.91
US$10.75
+8.5%
26.6%US$15.00US$7.00n/a4
May ’25US$9.09
US$10.75
+18.3%
26.6%US$15.00US$7.00n/a4
Apr ’25US$9.11
US$10.60
+16.4%
26.9%US$15.00US$7.00n/a5
Mar ’25US$8.04
US$10.67
+32.7%
24.5%US$15.00US$7.00US$7.656
Feb ’25US$9.04
US$12.50
+38.3%
28.8%US$18.00US$7.00US$8.876
Jan ’25US$9.90
US$13.17
+33.0%
28.9%US$18.00US$7.00US$10.646
Dec ’24US$8.54
US$13.33
+56.1%
26.6%US$18.00US$8.00US$10.276
Nov ’24US$11.21
US$18.17
+62.1%
20.5%US$25.00US$13.00US$11.276
Oct ’24US$13.93
US$21.33
+53.1%
13.7%US$25.00US$16.00US$11.026
Sep ’24US$15.08
US$21.83
+44.8%
9.7%US$25.00US$19.00US$11.176
Aug ’24US$19.79
US$21.83
+10.3%
9.7%US$25.00US$19.00US$9.376
Jul ’24US$18.74
US$21.00
+12.1%
11.0%US$25.00US$18.00US$9.356
Jun ’24US$18.07
US$20.50
+13.4%
13.4%US$25.00US$17.00US$9.916
May ’24US$16.98
US$20.43
+20.3%
12.5%US$25.00US$17.00US$9.097
Apr ’24US$17.18
US$20.43
+18.9%
12.5%US$25.00US$17.00US$9.117
Mar ’24US$19.01
US$20.43
+7.5%
12.5%US$25.00US$17.00US$8.047
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 4 Analysts
US$9.75
Fair Value
27.2% undervalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mer än 20 % högre än den aktuella aktiekursen, men analytiker är inte inom en statistiskt säkerställd överenskommelse.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/03/05 08:00
Aktiekurs vid dagens slut2025/03/05 00:00
Intäkter2024/12/31
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

Green Dot Corporation bevakas av 32 analytiker. 4 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Ramsey El-AssalBarclays
Lance JessurunBTIG
Joseph VafiCanaccord Genuity