Upstart Holdings, Inc.

NasdaqGS:UPST Aktierapport

Börsvärde: US$4.7b

Upstart Holdings Värdering

Är UPST undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

0/6

Värderingsresultat 0/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Sales vs Peers

  • Price-To-Sales kontra industri

  • Price-To-Sales vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för UPST när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$45.48
Fair Value
1.8% overvalued intrinsic discount
14
Number of Analysts

Under verkligt värde: UPST ( $46.31 ) handlas över vår uppskattning av verkligt värde ( $45.48 )

Betydligt under verkligt värde: UPST handlas över vår uppskattning av verkligt värde.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för UPST?

Nyckeltal: Eftersom UPST är olönsam använder vi dess Price-To-Sales Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris till försäljning för UPST. Detta beräknas genom att dividera UPST:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är UPST:s PS Ratio?
PS-förhållande6.4x
FörsäljningUS$676.96m
MarknadsvärdeUS$4.65b

Pris till försäljning Förhållande till jämförbara företag

Hur ser UPST:s PS Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PS -förhållandet för UPST jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PSBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt3.8x
CACC Credit Acceptance
5.9x37.6%US$5.7b
OMF OneMain Holdings
2.2x24.9%US$5.5b
NNI Nelnet
3x7.2%US$4.2b
SLM SLM
4.1x7.6%US$6.1b
UPST Upstart Holdings
6.4x21.8%US$4.7b

Price-To-Sales vs Peers: UPST är dyrt baserat på dess Price-To-Sales -kvot ( 6.4 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 3.8 x).

Pris till försäljning Kvot jämfört med branschen

Hur ser UPST:s PS Ratio ut jämfört med andra företag i US Consumer Finance Branschen?

7 FöretagPris / FörsäljningBeräknad tillväxtMarknadsvärde
GDOT Green Dot
0.2x11.2%US$343.82m
ELVT Elevate Credit
0.1x1.0%US$58.83m
KPLT Katapult Holdings
0.2x6.3%US$50.45m
AIJT.Y Jianpu Technology
0.05xn/aUS$6.97m
UPST 6.4xBranschgenomsnitt 1.5xNo. of Companies9PS012345+
7 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Sales kontra industri: UPST är dyrt baserat på dess Price-To-Sales -kvot ( 6.4 x) jämfört med US Consumer Finance branschgenomsnittet ( 1.5 x).

Pris till försäljning Ratio vs Fair Ratio

Vad är UPST:s PS kvot jämfört med dess rättvisa PS -kvot? Detta är den förväntade PS Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

UPST PS Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PS Ratio6.4x
Verklig PS Förhållande3.4x

Price-To-Sales vs Fair Ratio: UPST är dyrt baserat på dess Price-To-Sales Ratio ( 6.4 x) jämfört med det uppskattade Fair Price-To-Sales Ratio ( 3.4 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas UPST prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
NuvarandeUS$46.31
US$80.29
+73.4%
38.8%US$110.00US$15.00n/a14
Mar ’26US$66.67
US$80.29
+20.4%
38.8%US$110.00US$15.00n/a14
Feb ’26US$64.75
US$62.18
-4.0%
49.2%US$100.00US$12.00n/a14
Jan ’26US$61.57
US$63.19
+2.6%
49.9%US$100.00US$12.00n/a13
Dec ’25US$78.79
US$54.54
-30.8%
54.8%US$90.00US$12.00n/a12
Nov ’25US$48.48
US$30.62
-36.8%
47.4%US$56.00US$9.00n/a13
Oct ’25US$37.78
US$25.00
-33.8%
47.8%US$48.00US$9.00n/a13
Sep ’25US$42.50
US$23.38
-45.0%
43.5%US$37.00US$9.00n/a13
Aug ’25US$25.40
US$19.96
-21.4%
38.1%US$31.00US$9.00n/a14
Jul ’25US$22.90
US$18.96
-17.2%
36.8%US$30.00US$9.00n/a14
Jun ’25US$24.72
US$19.12
-22.7%
36.3%US$30.00US$9.00n/a13
May ’25US$22.87
US$20.61
-9.9%
34.4%US$30.00US$9.00n/a14
Apr ’25US$26.43
US$20.76
-21.5%
34.4%US$30.00US$9.00n/a14
Mar ’25US$26.32
US$20.94
-20.5%
34.4%US$30.00US$9.00US$66.6714
Feb ’25US$32.30
US$21.47
-33.5%
45.7%US$42.00US$6.00US$64.7515
Jan ’25US$40.86
US$19.85
-51.4%
49.7%US$42.00US$6.00US$61.5713
Dec ’24US$32.37
US$19.15
-40.8%
42.3%US$32.00US$6.00US$78.7914
Nov ’24US$24.59
US$23.81
-3.2%
60.2%US$64.00US$6.00US$48.4815
Oct ’24US$28.54
US$24.07
-15.7%
60.2%US$64.00US$6.00US$37.7815
Sep ’24US$32.95
US$25.00
-24.1%
64.3%US$64.00US$6.00US$42.5014
Aug ’24US$72.09
US$22.86
-68.3%
88.8%US$72.00US$6.00US$25.4014
Jul ’24US$35.81
US$16.46
-54.0%
59.0%US$42.00US$6.00US$22.9013
Jun ’24US$29.75
US$12.65
-57.5%
26.1%US$17.00US$6.00US$24.7213
May ’24US$12.98
US$11.73
-9.6%
28.0%US$17.00US$6.00US$22.8713
Apr ’24US$15.89
US$11.79
-25.8%
28.9%US$17.00US$6.00US$26.4312
Mar ’24US$17.94
US$13.38
-25.4%
32.6%US$24.00US$6.00US$26.3212
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 14 Analysts
US$80.29
Fair Value
42.3% undervalued intrinsic discount
14
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mer än 20 % högre än den aktuella aktiekursen, men analytiker är inte inom en statistiskt säkerställd överenskommelse.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/03/13 11:44
Aktiekurs vid dagens slut2025/03/13 00:00
Intäkter2024/12/31
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

Upstart Holdings, Inc. bevakas av 20 analytiker. 12 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Ishan MajumdarBaptista Research
Ramsey El-AssalBarclays
Mihir BhatiaBofA Global Research