Enova International, Inc.

NYSE:ENVA Aktierapport

Börsvärde: US$2.6b

Enova International Värdering

Är ENVA undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

3/6

Värderingsresultat 3/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för ENVA när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$78.87
Fair Value
20.9% overvalued intrinsic discount
7
Number of Analysts

Under verkligt värde: ENVA ( $95.32 ) handlas över vår uppskattning av verkligt värde ( $78.87 )

Betydligt under verkligt värde: ENVA handlas över vår uppskattning av verkligt värde.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för ENVA?

Nyckeltal: Eftersom ENVA är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för ENVA. Detta beräknas genom att dividera ENVA:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är ENVA:s PE Ratio?
PE-förhållande11.7x
IntäkterUS$209.45m
MarknadsvärdeUS$2.58b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser ENVA:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för ENVA jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt13.2x
BFH Bread Financial Holdings
8.9x11.9%US$2.5b
FINV FinVolution Group
6.8x13.4%US$2.1b
LX LexinFintech Holdings
13.5x52.6%US$1.4b
NNI Nelnet
23.5xn/aUS$4.4b
ENVA Enova International
11.7x18.7%US$2.6b

Price-To-Earnings vs Peers: ENVA är ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings förhållande ( 11.7 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 13.2 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser ENVA:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i US Consumer Finance Branschen?

0 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Inga fler företag tillgängliga i detta PE sortiment
ENVA 11.7xBranschgenomsnitt 10.8xNo. of Companies8PE0816243240+
0 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: ENVA är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 11.7 x) jämfört med US Consumer Finance branschgenomsnittet ( 10.8 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är ENVA:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

ENVA PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio11.7x
Verklig PE Förhållande17.2x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: ENVA har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings kvot ( 11.7 x) jämfört med den uppskattade rättvisa Price-To-Earnings kvoten ( 17.2 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas ENVA prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
NuvarandeUS$95.32
US$129.57
+35.9%
6.9%US$138.00US$109.00n/a7
Feb ’26US$112.32
US$112.43
+0.1%
13.1%US$130.00US$83.00n/a7
Jan ’26US$95.88
US$108.00
+12.6%
13.3%US$130.00US$83.00n/a7
Dec ’25US$105.51
US$103.43
-2.0%
9.2%US$110.00US$83.00n/a7
Nov ’25US$87.57
US$102.67
+17.2%
9.8%US$110.00US$83.00n/a6
Oct ’25US$81.84
US$90.67
+10.8%
6.9%US$100.00US$81.00n/a6
Sep ’25US$85.73
US$88.33
+3.0%
8.9%US$100.00US$76.00n/a6
Aug ’25US$84.12
US$88.20
+4.9%
9.5%US$100.00US$76.00n/a5
Jul ’25US$62.05
US$72.33
+16.6%
7.7%US$78.00US$62.00n/a6
Jun ’25US$61.65
US$72.33
+17.3%
7.7%US$78.00US$62.00n/a6
May ’25US$61.05
US$72.33
+18.5%
7.7%US$78.00US$62.00n/a6
Apr ’25US$61.77
US$67.17
+8.7%
7.4%US$73.00US$59.00n/a6
Mar ’25US$63.14
US$67.17
+6.4%
7.4%US$73.00US$59.00US$103.346
Feb ’25US$55.03
US$65.57
+19.2%
9.2%US$73.00US$56.00US$112.327
Jan ’25US$55.36
US$58.50
+5.7%
14.4%US$70.00US$45.00US$95.886
Dec ’24US$42.67
US$58.17
+36.3%
14.3%US$70.00US$45.00US$105.516
Nov ’24US$41.49
US$58.17
+40.2%
14.3%US$70.00US$45.00US$87.576
Oct ’24US$50.87
US$66.40
+30.5%
5.1%US$70.00US$61.00US$81.845
Sep ’24US$50.98
US$66.40
+30.2%
5.1%US$70.00US$61.00US$85.735
Aug ’24US$55.22
US$66.40
+20.2%
5.1%US$70.00US$61.00US$84.125
Jul ’24US$53.12
US$60.80
+14.5%
4.2%US$65.00US$57.00US$62.055
Jun ’24US$46.71
US$60.80
+30.2%
4.2%US$65.00US$57.00US$61.655
May ’24US$44.67
US$60.80
+36.1%
4.2%US$65.00US$57.00US$61.055
Apr ’24US$44.43
US$58.40
+31.4%
7.0%US$65.00US$54.00US$61.775
Mar ’24US$49.79
US$58.40
+17.3%
7.0%US$65.00US$54.00US$63.145
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 7 Analysts
US$129.57
Fair Value
26.4% undervalued intrinsic discount
7
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mer än 20 % högre än den aktuella aktiekursen och analytiker är inom ett statistiskt säkert intervall.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/03/04 03:06
Aktiekurs vid dagens slut2025/03/04 00:00
Intäkter2024/12/31
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

Enova International, Inc. bevakas av 12 analytiker. 7 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research
Vincent CainticBTIG
Henry CoffeyCRT Capital Group