FinVolution Group

NYSE:FINV Aktierapport

Börsvärde: US$1.3b

FinVolution Group Värdering

Är FINV undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

6/6

Värderingsresultat 6/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för FINV när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Under verkligt värde: FINV ( $5.22 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( $15.6 )

Betydligt under verkligt värde: FINV handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för FINV?

Nyckeltal: Eftersom FINV är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för FINV. Detta beräknas genom att dividera FINV:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är FINV:s PE Ratio?
PE-förhållande3.3x
IntäkterCN¥2.80b
MarknadsvärdeCN¥9.25b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser FINV:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för FINV jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt8.9x
EZPW EZCORP
11.1x11.45%US$1.2b
JCAP Jefferson Capital
7.9x-5.01%US$1.3b
ATLC Atlanticus Holdings
9.5x36.45%US$1.0b
PRG PROG Holdings
7.1x1.56%US$1.2b
FINV FinVolution Group
3.3x-5.58%US$1.3b

Price-To-Earnings vs Peers: FINV är ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings förhållande ( 3.3 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 8.9 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser FINV:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i US Consumer Finance Branschen?

4 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
YRD Yiren Digital
1.8xn/aUS$319.70m
JFIN Jiayin Group
1.3xn/aUS$309.54m
XYF X Financial
1xn/aUS$236.37m
AIJT.Y Jianpu Technology
1.4xn/aUS$18.62m
Inga fler företag tillgängliga i detta PE sortiment
FINV 3.3xBranschgenomsnitt 9.5xNo. of Companies7PE0816243240+
4 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: FINV har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings -förhållande ( 3.3 x) jämfört med US Consumer Finance branschgenomsnitt ( 9.5 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är FINV:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

FINV PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio3.3x
Verklig PE Förhållande13.2x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: FINV har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings kvot ( 3.3 x) jämfört med den uppskattade rättvisa Price-To-Earnings kvoten ( 13.2 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas FINV prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
NuvarandeUS$5.22
US$7.55
+44.59%
7.02%US$8.30US$7.03n/a7
Dec ’26US$5.14
US$8.03
+56.31%
20.38%US$11.90US$7.00n/a7
Nov ’26US$6.11
US$11.35
+85.68%
6.60%US$12.55US$10.24n/a7
Oct ’26US$7.50
US$11.35
+51.27%
6.60%US$12.55US$10.24n/a7
Sep ’26US$8.25
US$11.35
+37.52%
6.60%US$12.55US$10.24n/a7
Aug ’26US$8.24
US$11.81
+43.33%
6.12%US$13.20US$11.00n/a7
Jul ’26US$9.22
US$11.82
+28.25%
6.02%US$13.21US$11.03n/a7
Jun ’26US$8.36
US$11.80
+41.16%
5.98%US$13.18US$11.00n/a7
May ’26US$7.99
US$11.77
+47.29%
6.78%US$13.16US$10.46n/a7
Apr ’26US$10.11
US$11.77
+16.40%
6.78%US$13.16US$10.46n/a7
Mar ’26US$8.24
US$7.43
-9.85%
9.42%US$8.31US$5.93n/a7
Feb ’26US$7.64
US$7.43
-2.77%
9.42%US$8.31US$5.93n/a7
Jan ’26US$6.79
US$7.38
+8.75%
9.35%US$8.40US$6.00US$5.237
Dec ’25US$6.98
US$7.38
+5.79%
9.35%US$8.40US$6.00US$5.147
Nov ’25US$5.94
US$6.71
+13.02%
8.83%US$7.55US$5.79US$6.117
Oct ’25US$6.37
US$6.71
+5.39%
8.83%US$7.55US$5.79US$7.507
Sep ’25US$5.30
US$6.65
+25.51%
9.51%US$7.51US$5.76US$8.256
Aug ’25US$5.38
US$6.30
+17.03%
9.61%US$7.19US$5.28US$8.247
Jul ’25US$4.80
US$6.27
+30.53%
9.08%US$7.19US$5.27US$9.228
Jun ’25US$4.78
US$6.27
+31.07%
9.08%US$7.19US$5.27US$8.368
May ’25US$4.87
US$6.23
+27.93%
9.27%US$7.16US$5.27US$7.998
Apr ’25US$5.09
US$6.26
+23.01%
9.28%US$7.20US$5.30US$10.118
Mar ’25US$5.39
US$6.39
+18.58%
9.49%US$7.33US$5.41US$8.248
Feb ’25US$4.83
US$6.39
+32.33%
9.49%US$7.33US$5.41US$7.648
Jan ’25US$4.90
US$6.44
+31.53%
9.46%US$7.36US$5.44US$6.798
US$7.55
Fair Value
30.8% undervärderad intrinsisk rabatt
7
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mer än 20 % högre än den aktuella aktiekursen och analytiker är inom ett statistiskt säkert intervall.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2026/01/02 23:32
Aktiekurs vid dagens slut2026/01/02 00:00
Intäkter2025/09/30
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

FinVolution Group bevakas av 12 analytiker. 7 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Yada LiChina International Capital Corporation Limited
Dongping ZhouChina International Capital Corporation Limited
Yun-Yin WangChina Renaissance Securities