Qfin Holdings, Inc.

NasdaqGS:QFIN Aktierapport

Börsvärde: US$3.9b

Qfin Holdings Värdering

Är QFIN undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

6/6

Värderingsresultat 6/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för QFIN när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

US$121.26
Fair Value
75.7% undervärderad intrinsisk rabatt
13
Number of Analysts

Under verkligt värde: QFIN ( $29.51 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( $121.26 )

Betydligt under verkligt värde: QFIN handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för QFIN?

Nyckeltal: Eftersom QFIN är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för QFIN. Detta beräknas genom att dividera QFIN:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är QFIN:s PE Ratio?
PE-förhållande3.8x
IntäkterCN¥7.25b
MarknadsvärdeCN¥27.82b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser QFIN:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för QFIN jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt11.9x
NNI Nelnet
14.2xn/aUS$4.7b
SLM SLM
13.5x21.69%US$5.7b
BFH Bread Financial Holdings
9x6.96%US$2.6b
ENVA Enova International
11.1x16.32%US$2.8b
QFIN Qfin Holdings
3.8x3.58%US$3.9b

Price-To-Earnings vs Peers: QFIN är ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings förhållande ( 3.8 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 11.9 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser QFIN:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i US Consumer Finance Branschen?

2 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
XYF X Financial
2.5xn/aUS$603.17m
AIJT.Y Jianpu Technology
1.7xn/aUS$22.35m
Inga fler företag tillgängliga i detta PE sortiment
QFIN 3.8xBranschgenomsnitt 10.1xNo. of Companies7PE01020304050+
2 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: QFIN har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings -förhållande ( 3.8 x) jämfört med US Consumer Finance branschgenomsnitt ( 10.1 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är QFIN:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

QFIN PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio3.8x
Verklig PE Förhållande14.7x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: QFIN har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings kvot ( 3.8 x) jämfört med den uppskattade rättvisa Price-To-Earnings kvoten ( 14.7 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas QFIN prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
NuvarandeUS$29.51
US$49.30
+67.05%
10.53%US$58.49US$40.37n/a13
Sep ’26US$29.12
US$50.37
+72.98%
11.31%US$59.23US$40.29n/a13
Aug ’26US$33.65
US$55.99
+66.40%
7.25%US$65.00US$50.12n/a13
Jul ’26US$42.99
US$55.08
+28.13%
5.87%US$60.25US$49.98n/a12
Jun ’26US$41.10
US$55.16
+34.21%
5.84%US$60.28US$50.00n/a12
May ’26US$40.37
US$54.19
+34.23%
5.96%US$59.95US$48.00n/a12
Apr ’26US$44.29
US$54.92
+23.99%
4.90%US$59.73US$49.96n/a11
Mar ’26US$40.08
US$44.77
+11.69%
13.13%US$59.99US$37.17n/a11
Feb ’26US$39.90
US$43.21
+8.28%
7.48%US$47.98US$37.06n/a11
Jan ’26US$38.38
US$43.03
+12.12%
7.47%US$47.80US$36.92n/a11
Dec ’25US$38.11
US$41.77
+9.59%
14.52%US$47.81US$25.43n/a11
Nov ’25US$32.58
US$32.03
-1.69%
20.63%US$47.13US$24.86n/a11
Oct ’25US$30.86
US$29.66
-3.87%
7.80%US$33.98US$25.22US$29.6911
Sep ’25US$26.49
US$28.81
+8.77%
6.48%US$31.51US$24.86US$29.1211
Aug ’25US$19.59
US$25.46
+29.95%
12.97%US$30.16US$15.86US$33.6512
Jul ’25US$19.70
US$25.58
+29.86%
12.11%US$30.00US$15.78US$42.9914
Jun ’25US$19.32
US$25.20
+30.43%
14.13%US$29.99US$15.84US$41.1014
May ’25US$18.57
US$22.70
+22.23%
13.24%US$26.68US$15.84US$40.3714
Apr ’25US$18.68
US$22.67
+21.37%
13.66%US$26.83US$15.93US$44.2913
Mar ’25US$15.90
US$23.08
+45.17%
14.02%US$27.25US$16.04US$40.0813
Feb ’25US$14.36
US$23.08
+60.74%
14.02%US$27.25US$16.04US$39.9013
Jan ’25US$15.82
US$23.72
+49.93%
11.40%US$27.32US$18.67US$38.3812
Dec ’24US$15.27
US$23.80
+55.88%
11.76%US$27.22US$18.60US$38.1111
Nov ’24US$14.67
US$24.81
+69.13%
10.73%US$28.77US$18.23US$32.5811
Oct ’24US$15.36
US$24.81
+61.53%
10.73%US$28.77US$18.23US$30.8611
US$49.3
Fair Value
40.1% undervärderad intrinsisk rabatt
13
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mer än 20 % högre än den aktuella aktiekursen och analytiker är inom ett statistiskt säkert intervall.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/10/05 23:24
Aktiekurs vid dagens slut2025/10/03 00:00
Intäkter2025/06/30
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

Qfin Holdings, Inc. bevakas av 21 analytiker. 12 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Emma XuBofA Global Research
Zeyu YaoChina International Capital Corporation Limited
Yun-Yin WangChina Renaissance Securities