BNP Paribas Bank Polska Värdering

Q: Vad är det skäliga priset för BNP när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

BNP ( PLN97.6 ) handlas över vår uppskattning av [[verkligt värde]] ( PLN15.26 )

Är BNP undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

2/6

Värderingsresultat 2/6

Under verkligt värde
Betydligt under verkligt värde
Price-To-Earnings vs Peers
Price-To-Earnings kontra industri
Price-To-Earnings vs Fair Ratio
Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för BNP när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow

Simply Wall St

zł15.26

Fair Value

539.7% overvalued

Number of Analysts

Under verkligt värde: BNP ( PLN97.6 ) handlas över vår uppskattning av verkligt värde ( PLN15.26 )

Betydligt under verkligt värde: BNP handlas över vår uppskattning av verkligt värde.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för BNP?

Nyckeltal: Eftersom BNP är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för BNP. Detta beräknas genom att dividera BNP:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är BNP:s PE Ratio?
PE-förhållande	9.8x
Intäkter	zł1.47b
Marknadsvärde	zł14.43b

BNP viktiga värderingsmått och nyckeltal. Från pris till vinst, pris till försäljning och pris till bokföring till pris till vinsttillväxtkvot, företagsvärde och EBITDA.
Viktig statistik
Företagsvärde/intäkter	n/a
Företagsvärde/EBITDA	n/a
PEG-kvot	0.7x

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser BNP:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för BNP jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
Företag	Framåt PE	Beräknad tillväxt	Marknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt	11.7x
MIL Bank Millennium	19.7x	23.5%	zł14.2b
BHW Bank Handlowy w Warszawie	7.7x	-6.5%	zł14.2b
ALR Alior Bank	5.3x	-10.3%	zł12.7b
MBK mBank	13.9x	11.9%	zł31.3b
BNP BNP Paribas Bank Polska	9.8x	14.6%	zł14.4b

Price-To-Earnings vs Peers: BNP är ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings förhållande ( 9.8 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 11.7 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser BNP:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i European Banks Branschen?

2 Företag	Pris / Vinst	Beräknad tillväxt	Marknadsvärde

2 Företag		Beräknad tillväxt	Marknadsvärde

No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: BNP är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 9.8 x) jämfört med Polish Banks branschgenomsnittet ( 9.8 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är BNP:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

BNP PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio	9.8x
Verklig PE Förhållande	11.1x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: BNP har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings kvot ( 9.8 x) jämfört med den uppskattade rättvisa Price-To-Earnings kvoten ( 11.1 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas BNP prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
Datum	Aktiekurs	Genomsnittligt 1-årigt prismål	Dispersion	Hög	Låg	1Y Faktiskt pris	Analytiker
Nuvarande	zł97.60	zł105.65 +8.2%	14.7%	zł119.00	zł72.74	n/a	6
Feb ’26	zł88.40	zł107.49 +21.6%	16.0%	zł127.00	zł72.74	n/a	6
Jan ’26	zł85.20	zł102.06 +19.8%	20.3%	zł127.00	zł69.50	n/a	7
Dec ’25	zł81.80	zł107.07 +30.9%	23.6%	zł143.23	zł69.50	n/a	7
Nov ’25	zł86.40	zł109.98 +27.3%	22.9%	zł143.23	zł69.50	n/a	7
Oct ’25	zł93.00	zł109.98 +18.3%	22.9%	zł143.23	zł69.50	n/a	7
Sep ’25	zł104.00	zł110.70 +6.4%	22.8%	zł143.23	zł69.50	n/a	7
Aug ’25	zł102.00	zł108.83 +6.7%	21.4%	zł132.15	zł69.50	n/a	7
Jul ’25	zł102.00	zł109.23 +7.1%	20.8%	zł132.15	zł69.50	n/a	7
Jun ’25	zł96.60	zł109.52 +13.4%	20.9%	zł132.15	zł69.50	n/a	7
May ’25	zł101.00	zł111.19 +10.1%	14.7%	zł132.15	zł78.98	n/a	6
Apr ’25	zł109.00	zł102.70 -5.8%	19.6%	zł120.00	zł60.19	n/a	6
Mar ’25	zł105.00	zł94.20 -10.3%	18.0%	zł110.00	zł60.19	zł97.60	6
Feb ’25	zł89.00	zł91.00 +2.2%	14.8%	zł110.00	zł73.00	zł88.40	6
Jan ’25	zł85.60	zł91.17 +6.5%	14.5%	zł110.00	zł74.00	zł85.20	6
Dec ’24	zł79.20	zł87.50 +10.5%	15.2%	zł110.00	zł74.00	zł81.80	6
Nov ’24	zł64.60	zł71.48 +10.7%	6.7%	zł78.00	zł64.00	zł86.40	6
Oct ’24	zł59.40	zł70.15 +18.1%	5.4%	zł76.00	zł64.00	zł93.00	6
Sep ’24	zł63.80	zł70.22 +10.1%	5.4%	zł76.00	zł64.00	zł104.00	6
Aug ’24	zł65.60	zł69.86 +6.5%	5.8%	zł76.00	zł64.00	zł102.00	5
Jul ’24	zł60.00	zł66.06 +10.1%	6.0%	zł72.00	zł60.00	zł102.00	5
Jun ’24	zł51.20	zł61.32 +19.8%	6.0%	zł67.00	zł57.10	zł96.60	5
May ’24	zł52.60	zł61.52 +17.0%	6.2%	zł67.00	zł57.10	zł101.00	5
Apr ’24	zł53.20	zł61.52 +15.6%	6.2%	zł67.00	zł57.10	zł109.00	5
Mar ’24	zł49.60	zł61.38 +23.8%	4.2%	zł65.00	zł57.10	zł105.00	5

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 6 Analysts

zł105.65

Fair Value

7.6% undervalued

Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mindre än 20 % högre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

Företagsanalys och finansiella data Status

Uppgifter	Senast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag	2025/03/05 10:32
Aktiekurs vid dagens slut	2025/03/05 00:00
Intäkter	2024/09/30
Årlig intjäning	2023/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

Paket	Uppgifter	Tidsram	Exempel US-källa
Företagets finansiella ställning	10 år	Resultaträkning Kassaflödesanalys Balansräkning	SEC Form 10-K SEC Form 10-Q
Analytikernas konsensusuppskattningar	+3 år	Prognos för finansiella poster Analytikernas prismål	Rapporter från analytiker Blue Matrix
Marknadspriser	30 år	Aktiekurser Utdelningar, splittar och åtgärder	ICE Marknadsdata SEC Form S-1
Ägarskap	10 år	Största aktieägare Insiderhandel	SEC Formulär 4 SEC Formulär 13D
Förvaltning	10 år	Ledningsgrupp Styrelse och verkställande direktörer	SEC Form 10-K SEC Form DEF 14A
Viktiga utvecklingstendenser	10 år	Företagsmeddelanden	SEC Formulär 8-K

^* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

BNP Paribas Bank Polska S.A. bevakas av 10 analytiker. 4 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

Analytiker	Institution
Kamil Kliszcz	Biuro maklerskie mBanku
Andrzej Powierza	Citigroup Inc
Mladen Dodig	Erste Group Bank AG