Alior Bank S.A.

WSE:ALR Aktierapport

Börsvärde: zł12.7b

Alior Bank Värdering

Är ALR undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

5/6

Värderingsresultat 5/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för ALR när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
zł145.83
Fair Value
33.1% undervalued intrinsic discount
8
Number of Analysts

Under verkligt värde: ALR ( PLN97.5 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( PLN145.83 )

Betydligt under verkligt värde: ALR handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för ALR?

Nyckeltal: Eftersom ALR är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för ALR. Detta beräknas genom att dividera ALR:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är ALR:s PE Ratio?
PE-förhållande5.3x
Intäkterzł2.42b
Marknadsvärdezł12.73b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser ALR:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för ALR jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt12.8x
BHW Bank Handlowy w Warszawie
7.7x-6.5%zł14.2b
MIL Bank Millennium
19.7x23.5%zł14.2b
BNP BNP Paribas Bank Polska
9.8x14.6%zł14.4b
MBK mBank
13.9x11.9%zł31.3b
ALR Alior Bank
5.3x-10.3%zł12.7b

Price-To-Earnings vs Peers: ALR är ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings förhållande ( 5.3 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 12.8 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser ALR:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i European Banks Branschen?

2 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
ALR 5.3xBranschgenomsnitt 8.6xNo. of Companies49PE0612182430+
2 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: ALR har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings -förhållande ( 5.3 x) jämfört med Polish Banks branschgenomsnitt ( 9.8 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är ALR:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

ALR PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio5.3x
Verklig PE Förhållande7x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: ALR har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings kvot ( 5.3 x) jämfört med den uppskattade rättvisa Price-To-Earnings kvoten ( 7 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas ALR prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
Nuvarandezł97.50
zł113.98
+16.9%
9.8%zł126.50zł96.70n/a8
Feb ’26zł94.18
zł109.74
+16.5%
8.7%zł125.00zł96.70n/a7
Jan ’26zł85.98
zł109.79
+27.7%
8.7%zł125.00zł96.70n/a7
Dec ’25zł91.30
zł110.17
+20.7%
9.4%zł125.00zł96.70n/a7
Nov ’25zł87.40
zł108.36
+24.0%
7.8%zł124.00zł96.70n/a8
Oct ’25zł91.20
zł108.74
+19.2%
7.9%zł124.00zł96.70n/a8
Sep ’25zł102.50
zł106.89
+4.3%
11.2%zł124.00zł81.90n/a8
Aug ’25zł92.94
zł102.89
+10.7%
10.2%zł115.00zł81.90n/a8
Jul ’25zł103.65
zł97.30
-6.1%
20.2%zł115.00zł52.91n/a8
Jun ’25zł95.66
zł97.41
+1.8%
20.1%zł115.00zł52.91n/a8
May ’25zł103.80
zł90.04
-13.3%
27.7%zł115.00zł50.00n/a8
Apr ’25zł97.94
zł81.66
-16.6%
25.3%zł111.10zł50.00n/a8
Mar ’25zł94.82
zł73.13
-22.9%
20.4%zł94.00zł50.00zł95.069
Feb ’25zł75.72
zł70.25
-7.2%
18.6%zł87.00zł50.00zł94.189
Jan ’25zł76.34
zł66.33
-13.1%
20.6%zł87.00zł43.00zł85.989
Dec ’24zł79.00
zł64.45
-18.4%
25.0%zł87.00zł32.00zł91.309
Nov ’24zł66.18
zł60.69
-8.3%
22.0%zł81.00zł32.00zł87.408
Oct ’24zł51.80
zł54.90
+6.0%
21.0%zł70.00zł30.80zł91.208
Sep ’24zł55.54
zł55.20
-0.6%
20.7%zł70.00zł30.80zł102.508
Aug ’24zł57.60
zł50.43
-12.5%
22.6%zł64.00zł26.50zł92.948
Jul ’24zł48.36
zł48.40
+0.08%
22.7%zł64.00zł26.50zł103.658
Jun ’24zł41.59
zł46.65
+12.2%
20.1%zł63.00zł26.50zł95.668
May ’24zł43.40
zł46.68
+7.5%
17.4%zł63.00zł29.50zł103.809
Apr ’24zł38.75
zł41.99
+8.4%
13.2%zł50.00zł29.50zł97.949
Mar ’24zł40.25
zł40.15
-0.2%
12.8%zł48.20zł29.80zł94.829
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 8 Analysts
zł113.98
Fair Value
14.5% undervalued intrinsic discount
8
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mindre än 20 % högre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/03/05 14:17
Aktiekurs vid dagens slut2025/03/05 00:00
Intäkter2024/09/30
Årlig intjäning2023/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

Alior Bank S.A. bevakas av 16 analytiker. 4 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Dariusz GorskiBanco Santander
Ivan BokhmatBarclays
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku