A queda de 27% no preço das acções da MoneyLion Inc. (NYSE:ML) pode sinalizar algum risco

As acções da MoneyLion Inc.(NYSE:ML) recuaram uns consideráveis 27% no último mês, invertendo uma boa parte do seu sólido desempenho recente. Olhando para o quadro geral, mesmo após este mês ruim, as ações subiram 98% no ano passado.

Embora o seu preço tenha baixado substancialmente, ainda não são muitos os que pensam que o rácio preço/vendas (ou "P/S") de 1,2x da MoneyLion merece ser mencionado, quando o P/S mediano no sector do financiamento ao consumo dos Estados Unidos é semelhante, cerca de 1x. Embora este facto possa não suscitar quaisquer dúvidas, se o rácio P/S não for justificado, os investidores podem estar a perder uma oportunidade potencial ou a ignorar uma desilusão iminente.

Veja nossa última análise da MoneyLion

Como é o desempenho recente da MoneyLion?

Com um crescimento de receitas superior ao da maioria das outras empresas nos últimos tempos, a MoneyLion tem-se saído relativamente bem. Talvez o mercado esteja à espera que este nível de desempenho diminua, impedindo que o P/S dispare. Se gostarmos da empresa, esperamos que não seja esse o caso, de modo a podermos adquirir algumas acções enquanto não estivermos a favor.

Gostaria de saber como é que os analistas pensam que o futuro da MoneyLion se compara com o do sector? Nesse caso, o nosso relatóriogratuito é um ótimo ponto de partida.

Qual é a tendência de crescimento das receitas da MoneyLion?

Há uma suposição inerente de que uma empresa deve estar combinando com o setor para que índices P / S como o do MoneyLion sejam considerados razoáveis.

Olhando primeiro para trás, vemos que a empresa aumentou a receita em impressionantes 35% no ano passado. O último período de três anos também registou um incrível aumento global das receitas, ajudado pelo seu incrível desempenho a curto prazo. Assim, podemos começar por confirmar que a empresa fez um excelente trabalho de crescimento das receitas durante esse período.

Passando para o futuro, as estimativas dos quatro analistas que cobrem a empresa sugerem que as receitas deverão crescer 21% no próximo ano. Entretanto, prevê-se que o resto da indústria cresça 31%, o que é visivelmente mais atrativo.

Com esta informação, achamos interessante que a MoneyLion esteja a ser negociada a um P/S bastante semelhante ao do sector. Aparentemente, muitos investidores da empresa estão menos pessimistas do que os analistas indicam e não estão dispostos a abandonar as suas acções neste momento. Será difícil manter estes preços, uma vez que este nível de crescimento das receitas acabará provavelmente por pesar sobre as acções.

O que podemos aprender com o P/S da MoneyLion?

Com o preço das suas acções a cair a pique, o P/S da MoneyLion parece estar em linha com o resto da indústria de Financiamento ao Consumo. Argumenta-se que o rácio preço/vendas é uma medida inferior de valor em certos sectores, mas pode ser um poderoso indicador do sentimento empresarial.

A nossa análise das previsões dos analistas sobre as perspectivas de receitas da MoneyLion mostrou que as suas perspectivas de receitas inferiores não estão a ter um impacto negativo no seu P/S tanto quanto teríamos previsto. Atualmente, não estamos confiantes no P/S, uma vez que as receitas futuras previstas não são susceptíveis de suportar um sentimento mais positivo durante muito tempo. Circunstâncias como esta representam um risco para os investidores actuais e potenciais, que podem assistir à queda dos preços das acções se o baixo crescimento das receitas afetar o sentimento.

Não queremos estragar demasiado a festa, mas também encontrámos 3 sinais de alerta para a MoneyLion, aos quais deve estar atento.

Se as empresas fortes que geram lucros lhe agradam, então vai querer consultar esta lista gratuita de empresas interessantes que negoceiam com um P/E baixo (mas que provaram que podem aumentar os lucros).

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