Waterdrop Inc.

NYSE:WDH Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$607.6m

Waterdrop Inkomsten in het verleden

Verleden criteriumcontroles 4/6

Waterdrop heeft de winst zien groeien met een gemiddeld jaarlijks percentage van 65.6%, terwijl de Insurance-industrie de winst zag groeien met 13% per jaar. De inkomsten zijn gedaald met een gemiddeld jaarlijks percentage van 0.6%. Het rendement op eigen vermogen van Waterdrop is 11%, en het heeft een nettomarge van 14.3%.

Belangrijke informatie

65.55%

Groei van de winst

76.97%

Groei van de winst per aandeel

Insurance Groei van de industrie8.02%
Inkomstengroei-0.57%
Rendement op eigen vermogen10.97%
Nettomarge14.30%
Laatste winstupdate31 Dec 2025

Recente prestatie-updates uit het verleden

Recent updates

WDH: Semi Annual Dividend And Profit Outlook Will Support Future Upside

Analysts have lifted their price target for Waterdrop to $2.95 from $2.95, reflecting updated assumptions that point to slightly higher revenue growth, a marginally stronger profit margin, and a modestly lower future P/E multiple. What's in the News Waterdrop Inc.

WDH: Semi Annual Dividend Will Support Upside Despite Slower Outlook

Analysts have trimmed their 12 month price target for Waterdrop slightly to about $2.95 from roughly $2.95. This reflects revised expectations for slower revenue growth at around 11% and a modestly higher forward P/E near 9.2x, partly offset by a slightly stronger projected profit margin of about 18%.

WDH: Planned Cash Dividend And Lower Future P/E Will Support Upside

Analysts have slightly revised their price target for Waterdrop, now reflecting modestly higher assumptions for revenue growth of 23.86%, profit margin of 16.74%, and a future P/E of 8.82. Together, these figures inform a refreshed view of the stock's potential value in dollar terms.

WDH: Stable Assumptions And Lower Future P/E Will Support Upside

Narrative Update on Waterdrop The latest analyst price target for Waterdrop has been adjusted to $2.95 from $2.95, with analysts citing slightly updated assumptions for revenue growth, profit margins, and future P/E to support the revised view. Valuation Changes Fair Value: Modelled fair value remains effectively unchanged at $2.95 per share.

WDH: Share Repurchases Will Support Earnings Outlook And Future Upside

Analysts have modestly adjusted their price target for Waterdrop, now reflecting slightly higher assumed revenue growth of 23.36%, a marginally improved profit margin of 16.72%, and a lower future P/E of 8.96x. Together, these changes point to a somewhat more constructive view on the company’s earnings potential.

Waterdrop: Profitable Growth Meets Deep Value In China's InsurTech

Feb 18

WDH: Share Buybacks And Margin Outlook Will Drive Future Upside

Analysts have modestly adjusted their price target on Waterdrop, citing slightly higher assumed revenue growth of 23.12%, a small uptick in profit margin expectations to 16.72%, and a marginally lower future P/E estimate of 9.08x, all discounted at a refined rate of 7.52%. What's in the News Waterdrop issued earnings guidance for 2025, stating it is confident in exceeding its full year revenue and profit guidance (Corporate Guidance).

WDH: Share Buybacks And Margin Outlook Will Support Future Upside

Analysts have slightly raised their price target for Waterdrop to US$2.95 from US$2.91, citing updated assumptions around revenue growth, profit margins, and a modestly lower future P/E multiple. What's in the News Waterdrop issued earnings guidance for 2025, stating it is confident in exceeding its full year revenue and profit guidance (company guidance).

WDH: Share Buybacks And Margin Outlook Will Support Future Upside

Analysts have adjusted their price target on Waterdrop to align with updated expectations for revenue growth of 22.45%, a profit margin of 16.61%, and a future P/E of 9.21. This reflects a slightly different balance of growth and profitability assumptions behind their valuation in currency terms.

WDH: Margin Expansion And Buybacks Will Drive Further Share Price Upside

Analysts have increased their price target on Waterdrop to $2.00 from $1.80, citing expectations for stronger revenue growth and continued margin expansion, even as the recent share rally tempers near term upside. Analyst Commentary Despite a recent downgrade to Neutral by Goldman Sachs on valuation grounds, the new $2.00 price target underscores increased confidence in Waterdrop's ability to sustain margin expansion against a backdrop of muted top line growth since 2022.

WDH: Margin Strength And Buybacks Will Support Further Upside

Analysts have nudged their price target for Waterdrop higher to $2.00 from $1.80, reflecting modestly stronger growth expectations and a richer valuation, even as they highlight muted revenue momentum and a narrowing scope for further margin expansion. Analyst Commentary Bullish analysts acknowledge that the recent price target lift to $2.00 recognizes Waterdrop's improved profitability profile, even in the face of subdued top line trends.

Waterdrop Inc. (NYSE:WDH) Screens Well But There Might Be A Catch

Nov 25
Waterdrop Inc. (NYSE:WDH) Screens Well But There Might Be A Catch

New AI Tools Like DeepSeek Will Improve Sales Efficiency And Conversion Rates

Upward revisions to both revenue growth forecasts and net profit margin have supported a higher consensus analyst price target for Waterdrop, which has increased from $1.98 to $2.21. What's in the News Board of Directors authorized a buyback plan.

Waterdrop (NYSE:WDH) Will Pay A Dividend Of CN¥0.024

Sep 23
Waterdrop (NYSE:WDH) Will Pay A Dividend Of CN¥0.024

New AI Tools Like DeepSeek Will Improve Sales Efficiency And Conversion Rates

The significant drop in Waterdrop's future P/E ratio alongside a higher net profit margin indicates improved earnings prospects and operational efficiency, supporting the upward revision of the consensus analyst price target from $1.83 to $1.98. What's in the News The Board of Directors of Waterdrop Inc.

Waterdrop (NYSE:WDH) Is Due To Pay A Dividend Of CN¥0.024

Sep 08
Waterdrop (NYSE:WDH) Is Due To Pay A Dividend Of CN¥0.024

Waterdrop Inc.'s (NYSE:WDH) Shares Leap 26% Yet They're Still Not Telling The Full Story

Jul 24
Waterdrop Inc.'s (NYSE:WDH) Shares Leap 26% Yet They're Still Not Telling The Full Story

Investors Still Aren't Entirely Convinced By Waterdrop Inc.'s (NYSE:WDH) Earnings Despite 25% Price Jump

May 18
Investors Still Aren't Entirely Convinced By Waterdrop Inc.'s (NYSE:WDH) Earnings Despite 25% Price Jump

Waterdrop May Only Be Just Getting Started

Mar 20
User avatar

AI Integration And New Partnerships Will Enhance Future Operational Efficiency

Targeted insurance segment expansion and AI integration are driving growth in premiums, operational efficiencies, and financial margins.

Waterdrop Inc.'s (NYSE:WDH) Shares Leap 26% Yet They're Still Not Telling The Full Story

Oct 12
Waterdrop Inc.'s (NYSE:WDH) Shares Leap 26% Yet They're Still Not Telling The Full Story

Waterdrop: Very Undervalued AI-Driven Marketplace For Insurance Products

Sep 10

Investors Aren't Entirely Convinced By Waterdrop Inc.'s (NYSE:WDH) Earnings

Feb 24
Investors Aren't Entirely Convinced By Waterdrop Inc.'s (NYSE:WDH) Earnings

Waterdrop Inc. (NYSE:WDH) Not Lagging Industry On Growth Or Pricing

Jun 23
Waterdrop Inc. (NYSE:WDH) Not Lagging Industry On Growth Or Pricing

Waterdrop: Turnaround Story Supported By An Outsized Net Cash Balance

Dec 23

Waterdrop GAAP EPS of $0.01, revenue of $104.72M beats by $12.92M

Sep 09

Waterdrop joins United Nations Global Compact

Aug 22

Waterdrop Turns Profitability Corner But Needs To Reignite Revenue Growth

Jun 22

Opbrengsten en kosten

Hoe Waterdrop geld verdient en uitgeeft. Gebaseerd op laatst gerapporteerde winst, op LTM-basis.

Inkomsten en omzetgeschiedenis

NYSE:WDH Opbrengsten, kosten en inkomsten (CNY Millions )
DatumInkomstenInkomstenG+A UitgavenR&D-uitgaven
31 Dec 253,9785691,431233
30 Sep 253,2535061,115221
30 Jun 252,9834471,059215
31 Mar 252,8213951,039217
31 Dec 242,7723681,062217
30 Sep 242,7443271,065222
30 Jun 242,7272651,096243
31 Mar 242,7291981,145276
31 Dec 232,6311671,143299
30 Sep 232,6512341,128311
30 Jun 232,7373671,046315
31 Mar 232,759552976299
31 Dec 222,802608989291
30 Sep 222,7264101,146311
30 Jun 222,733-2361,820335
31 Mar 222,971-1,1412,983365
31 Dec 213,206-1,7263,635379
30 Sep 213,432-2,1504,030356
30 Jun 213,516-1,8923,868306
31 Mar 213,258-1,4142,932261
31 Dec 203,028-1,1082,538244
30 Sep 202,735-8392,219250
31 Dec 191,511-4581,199215
31 Dec 18238-23131169

Kwaliteitswinsten: WDH heeft hoge kwaliteitsinkomsten.

Groeiende winstmarge: De huidige netto winstmarges (14.3%) WDH } zijn hoger dan vorig jaar (13.3%).

Analyse vrije kasstroom versus winst

Analyse van de winstgroei in het verleden

Winsttrend: WDH is de afgelopen 5 jaar winstgevend geworden en heeft de winst met 65.6% per jaar laten groeien.

Versnelling van de groei: De winstgroei van WDH over het afgelopen jaar ( 54.8% ) ligt onder het 5-jarig gemiddelde ( 65.6% per jaar).

Winst versus industrie: De winstgroei WDH over het afgelopen jaar ( 54.8% ) overtrof de Insurance -sector 35%.

Rendement op eigen vermogen

Hoge ROE: Het Rendement op eigen vermogen ( 11% ) van WDH wordt als laag beschouwd.

Rendement op activa

Rendement op geïnvesteerd vermogen

Ontdek sterk presterende bedrijven uit het verleden

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2026/04/30 14:48
Aandelenkoers aan het einde van de dag2026/04/30 00:00
Inkomsten2025/12/31
Jaarlijkse inkomsten2025/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen over hoe je onze rapporten kunt gebruiken en tutorials op YouTube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

Waterdrop Inc. wordt gevolgd door 9 analisten. 3 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Edwin LiuCLSA
Muyang ZhaoGuotai Haitong/Guotai Junan International Holdings Limited
Cheng Ru LiGuoyuan Securities (HK) Ltd