The Hartford Financial Services Group, Inc.

NYSE:HIG Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$34.3b

Hartford Financial Services Group Waardering

Is HIG ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

4/6

Waarderingsscore 4/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van HIG als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: HIG ( $119.64 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( $309.56 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: HIG wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor HIG?

Belangrijke metriek: Omdat HIG winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor HIG. Deze wordt berekend door HIG's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is HIG's PE Ratio?
PE-verhouding11.5x
InkomstenUS$3.01b
MarktkapitalisatieUS$34.27b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt HIG's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor HIG ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde10.6x
ALL Allstate
13.1x4.8%US$52.2b
CINF Cincinnati Financial
7.9x-38.3%US$23.7b
WRB W. R. Berkley
15x4.4%US$23.2b
ACGL Arch Capital Group
6.5x-14.7%US$35.9b
HIG Hartford Financial Services Group
11.5x7.7%US$34.3b

Price-To-Earnings versus peers: HIG is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 11.5 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 10.6 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt HIG's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Insurance industrie?

3 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
UTGN UTG
2xn/aUS$89.08m
AORE.F American Overseas Group
2.1xn/aUS$16.68m
CUII China United Insurance Service
0.0003xn/aUS$3.13k
Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range
HIG 11.5xGemiddelde industrie 13.5xNo. of Companies15PE01020304050+
3 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: HIG is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 11.5 x) vergeleken met het US Insurance -industriegemiddelde ( 13.5 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is HIG's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

HIG PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio11.5x
Eerlijke PE Verhouding15.7x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: HIG is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 11.5 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 15.7 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten HIG voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$119.64
US$126.88
+6.1%
7.6%US$144.00US$100.00n/a17
Nov ’25US$110.09
US$127.12
+15.5%
7.1%US$144.00US$104.00n/a17
Oct ’25US$117.96
US$120.06
+1.8%
8.6%US$144.00US$104.00n/a18
Sep ’25US$116.10
US$118.76
+2.3%
8.2%US$144.00US$104.00n/a17
Aug ’25US$109.62
US$118.41
+8.0%
8.6%US$144.00US$101.00n/a17
Jul ’25US$99.89
US$110.94
+11.1%
9.4%US$144.00US$95.00n/a18
Jun ’25US$103.45
US$109.39
+5.7%
10.7%US$144.00US$85.50n/a19
May ’25US$97.22
US$108.97
+12.1%
10.6%US$144.00US$85.50n/a19
Apr ’25US$102.49
US$101.92
-0.6%
12.7%US$135.00US$85.00n/a19
Mar ’25US$94.45
US$100.55
+6.5%
11.9%US$135.00US$85.00n/a19
Feb ’25US$87.07
US$92.55
+6.3%
13.4%US$132.00US$77.00n/a19
Jan ’25US$80.38
US$86.81
+8.0%
8.8%US$100.00US$77.00n/a18
Dec ’24US$77.82
US$86.78
+11.5%
8.8%US$100.00US$77.00n/a18
Nov ’24US$73.86
US$86.44
+17.0%
8.4%US$100.00US$77.00US$110.0918
Oct ’24US$70.91
US$85.71
+20.9%
9.1%US$100.00US$75.00US$117.9617
Sep ’24US$72.43
US$85.71
+18.3%
9.1%US$100.00US$75.00US$116.1017
Aug ’24US$71.99
US$85.59
+18.9%
8.9%US$100.00US$75.00US$109.6217
Jul ’24US$72.02
US$85.71
+19.0%
10.9%US$101.00US$70.00US$99.8917
Jun ’24US$68.89
US$86.63
+25.7%
10.3%US$101.00US$70.00US$103.4516
May ’24US$71.28
US$87.59
+22.9%
10.8%US$104.00US$70.00US$97.2217
Apr ’24US$69.69
US$87.24
+25.2%
9.6%US$104.00US$70.00US$102.4917
Mar ’24US$77.54
US$87.65
+13.0%
9.7%US$104.00US$70.00US$94.4517
Feb ’24US$76.03
US$86.94
+14.4%
9.5%US$104.00US$70.00US$87.0717
Jan ’24US$75.83
US$85.44
+12.7%
9.5%US$104.00US$70.00US$80.3816
Dec ’23US$75.63
US$85.12
+12.5%
9.4%US$104.00US$70.00US$77.8217
Nov ’23US$73.74
US$84.59
+14.7%
9.3%US$104.00US$70.00US$73.8617

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Sagicor Financial

CA$874.2m

Provides insurance products and related financial services in Jamaica, Barbados, Trinidad, Tobago, other Caribbean region, and the United States.

SGCF.F

CA$4.46

7D

0%

1Y

-0.5%

Fairfax Financial Holdings

CA$42.8b

Through its subsidiaries, provides property and casualty insurance and reinsurance, and investment management services in the United States, Canada, Asia, and internationally.

FRFH.F

CA$1,401.10

7D

2.2%

1Y

54.5%

Aviva

UK£12.8b

Provides various insurance, retirement, investment, and savings products in the United Kingdom, Ireland, Canada, and internationally.

AVVI.Y

UK£12.41

7D

2.6%

1Y

16.3%