Velocity Financial, Inc.

NYSE:VEL Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$674.5m

Velocity Financial Waardering

Is VEL ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van VEL als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: VEL ( $20.37 ) handelt boven onze schatting van eerlijke waarde ( $15.36 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: VEL wordt verhandeld boven onze schatting van de reële waarde.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor VEL?

Belangrijke metriek: Omdat VEL winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor VEL. Deze wordt berekend door VEL's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is VEL's PE Ratio?
PE-verhouding10.5x
InkomstenUS$64.38m
MarktkapitalisatieUS$674.55m

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt VEL's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor VEL ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde14.2x
MBIN Merchants Bancorp
7x0.9%US$1.9b
AGM Federal Agricultural Mortgage
13.1x8.4%US$2.2b
ONIT Onity Group
16.8x31.4%US$243.1m
GHI Greystone Housing Impact Investors
19.8x108.1%US$279.7m
VEL Velocity Financial
10.5x6.4%US$674.5m

Price-To-Earnings versus peers: VEL is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (10.5x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (14.2x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt VEL's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Diversified Financial industrie?

3 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
FOA Finance of America Companies
1.3x-143.9%US$510.32m
PMIR PMI Group
1.2xn/aUS$6.80m
ACGX Alliance Creative Group
2.2xn/aUS$467.92k
Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range
VEL 10.5xGemiddelde industrie 18.6xNo. of Companies11PE01224364860+
3 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: VEL is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 10.5 x) vergeleken met het US Diversified Financial -industriegemiddelde ( 18.6 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is VEL's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

VEL PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio10.5x
Eerlijke PE Verhouding12.2x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: VEL is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 10.5 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 12.2 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten VEL voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$20.37
US$21.50
+5.5%
5.2%US$23.00US$20.00n/a4
Nov ’25US$19.05
US$20.75
+8.9%
4.0%US$22.00US$20.00n/a4
Oct ’25US$19.42
US$20.75
+6.8%
4.0%US$22.00US$20.00n/a4
Sep ’25US$18.77
US$20.75
+10.5%
4.0%US$22.00US$20.00n/a4
Aug ’25US$18.65
US$19.75
+5.9%
7.5%US$22.00US$18.00n/a4
Jul ’25US$18.06
US$19.75
+9.4%
7.5%US$22.00US$18.00n/a4
Jun ’25US$18.50
US$19.75
+6.8%
7.5%US$22.00US$18.00n/a4
May ’25US$17.15
US$18.75
+9.3%
4.4%US$20.00US$18.00n/a4
Apr ’25US$17.50
US$18.38
+5.0%
5.2%US$20.00US$17.50n/a4
Mar ’25US$16.22
US$15.80
-2.6%
10.7%US$17.50US$13.50n/a5
Feb ’25US$15.90
US$15.80
-0.6%
10.7%US$17.50US$13.50n/a5
Jan ’25US$17.22
US$15.60
-9.4%
10.2%US$17.50US$13.50n/a5
Dec ’24US$14.65
US$14.60
-0.3%
10.0%US$17.50US$13.50n/a5
Nov ’24US$11.48
US$14.40
+25.4%
11.1%US$17.50US$13.00US$19.055
Oct ’24US$11.30
US$14.75
+30.5%
10.9%US$17.50US$13.50US$19.424
Sep ’24US$12.20
US$14.75
+20.9%
10.9%US$17.50US$13.50US$18.774
Aug ’24US$12.40
US$11.88
-4.2%
4.6%US$12.50US$11.00US$18.654
Jul ’24US$11.53
US$11.38
-1.3%
8.4%US$12.50US$10.00US$18.064
Jun ’24US$8.74
US$11.38
+30.1%
8.4%US$12.50US$10.00US$18.504
May ’24US$8.80
US$11.38
+29.3%
8.4%US$12.50US$10.00US$17.154
Apr ’24US$9.03
US$11.38
+26.0%
8.4%US$12.50US$10.00US$17.504
Mar ’24US$9.73
US$11.38
+16.9%
8.4%US$12.50US$10.00US$16.224
Feb ’24US$10.50
US$11.38
+8.3%
8.4%US$12.50US$10.00US$15.904
Jan ’24US$9.65
US$11.38
+17.9%
8.4%US$12.50US$10.00US$17.224
Dec ’23US$10.11
US$11.38
+12.5%
8.4%US$12.50US$10.00US$14.654
Nov ’23US$9.38
US$14.00
+49.3%
15.2%US$17.00US$11.00US$11.484

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Guild Holdings

US$844.7m

Guild Holdings Company originates, sells, and services residential mortgage loans in the United States.

GHLD

US$13.65

7D

-2.4%

1Y

7.2%

FinVolution Group

US$1.6b

Operates in the online consumer finance industry.

FINV

US$6.18

7D

4.0%

1Y

34.6%

Federal Home Loan Mortgage

US$10.0b

Operates in the secondary mortgage market in the United States.

FMCC

US$3.10

7D

3.3%

1Y

384.4%