Discover Financial Services

NYSE:DFS Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$43.7b

Discover Financial Services Waardering

Is DFS ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van DFS als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: DFS ( $168.26 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( $230.06 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: DFS wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor DFS?

Belangrijke metriek: Omdat DFS winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor DFS. Deze wordt berekend door DFS's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is DFS's PE Ratio?
PE-verhouding13.6x
InkomstenUS$3.11b
MarktkapitalisatieUS$43.66b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt DFS's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor DFS ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde12x
SYF Synchrony Financial
8x-5.5%US$26.2b
COF Capital One Financial
16.4x15.0%US$69.1b
ALLY Ally Financial
13.6x27.7%US$11.1b
KSPI Kaspi.kz
9.9x23.7%US$19.5b
DFS Discover Financial Services
13.6x3.8%US$43.7b

Price-To-Earnings versus peers: DFS is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 13.6 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 12 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt DFS's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Consumer Finance industrie?

1 BedrijfPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
YRD Yiren Digital
1.6xn/aUS$412.94m
Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range
DFS 13.6xGemiddelde industrie 11.2xNo. of Companies4PE0816243240+
1 BedrijfGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: DFS is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 13.6 x) vergeleken met het US Consumer Finance -industriegemiddelde ( 11.2 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is DFS's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

DFS PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio13.6x
Eerlijke PE Verhouding19.6x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: DFS is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 13.6 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 19.6 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten DFS voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$168.26
US$174.83
+3.9%
15.6%US$232.00US$137.00n/a12
Dec ’25US$182.43
US$168.42
-7.7%
13.5%US$210.00US$135.00n/a12
Nov ’25US$151.30
US$156.92
+3.7%
7.3%US$173.00US$135.00n/a12
Oct ’25US$136.40
US$151.25
+10.9%
7.1%US$170.00US$135.00n/a12
Sep ’25US$138.71
US$150.33
+8.4%
6.8%US$170.00US$135.00n/a12
Aug ’25US$136.17
US$150.33
+10.4%
6.8%US$170.00US$135.00n/a12
Jul ’25US$132.95
US$136.08
+2.4%
7.5%US$151.00US$115.00n/a13
Jun ’25US$122.66
US$136.15
+11.0%
7.5%US$151.00US$115.00n/a13
May ’25US$123.58
US$135.77
+9.9%
7.6%US$151.00US$115.00n/a13
Apr ’25US$129.38
US$126.46
-2.3%
12.7%US$145.00US$104.00n/a13
Mar ’25US$120.81
US$126.06
+4.3%
14.1%US$168.00US$104.00n/a16
Feb ’25US$106.56
US$116.95
+9.8%
8.8%US$141.00US$104.00n/a21
Jan ’25US$112.40
US$112.26
-0.1%
14.4%US$152.00US$88.00n/a21
Dec ’24US$95.62
US$105.69
+10.5%
15.7%US$152.00US$88.00US$182.4321
Nov ’24US$82.59
US$105.57
+27.8%
15.8%US$152.00US$90.00US$151.3020
Oct ’24US$86.63
US$114.91
+32.6%
13.6%US$152.00US$90.00US$136.4018
Sep ’24US$92.06
US$115.69
+25.7%
13.6%US$152.00US$90.00US$138.7118
Aug ’24US$104.82
US$120.08
+14.6%
10.8%US$146.00US$99.00US$136.1717
Jul ’24US$116.85
US$120.13
+2.8%
9.7%US$146.00US$101.00US$132.9516
Jun ’24US$105.33
US$118.47
+12.5%
9.3%US$146.00US$101.00US$122.6617
May ’24US$99.61
US$117.78
+18.2%
9.1%US$146.00US$101.00US$123.5818
Apr ’24US$98.84
US$118.72
+20.1%
8.4%US$146.00US$103.00US$129.3818
Mar ’24US$112.94
US$118.17
+4.6%
7.9%US$146.00US$104.00US$120.8118
Feb ’24US$115.83
US$117.17
+1.2%
8.6%US$146.00US$97.00US$106.5618
Jan ’24US$97.83
US$120.72
+23.4%
9.6%US$146.00US$97.00US$112.4018
Dec ’23US$106.53
US$119.83
+12.5%
9.4%US$146.00US$103.00US$95.6218

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2024/12/18 08:10
Aandelenkoers aan het einde van de dag2024/12/18 00:00
Inkomsten2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Discover Financial Services wordt gevolgd door 53 analisten. 15 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Stephen BiggarArgus Research Company
Terry MaBarclays
Bruce HartingBarclays