Discover Financial Services

NYSE:DFS Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$50.3b

This company has been acquired

The company may no longer be operating, as it has been acquired. Find out why through their latest events.

Discover Financial Services Toekomstige groei

Future criteriumcontroles 1/6

De winst van Discover Financial Services zal naar verwachting dalen met 3.5% per jaar, terwijl de jaarlijkse omzet naar verwachting zal groeien met 9.1% per jaar. De winst per aandeel zal naar verwachting dalen met 2.9% per jaar. Het rendement op het eigen vermogen zal over 3 jaar naar verwachting 20% zijn.

Belangrijke informatie

-3.5%

Groei van de winst

-2.94%

Groei van de winst per aandeel

Consumer Finance winstgroei12.0%
Inkomstengroei9.1%
Toekomstig rendement op eigen vermogen19.98%
Dekking van analisten

Good

Laatst bijgewerkt18 May 2025

Recente toekomstige groei-updates

Recent updates

Seeking Alpha • May 19

The Capital One And Discover Merger Remains A Completely Overlooked Opportunity

Summary The Capital One Financial Corporation-Discover Financial Services merger creates a consumer credit powerhouse with unmatched scale, reach, and efficiency, positioning it for outsized shareholder returns. The combined company benefits from cost synergies, expanded data, and cross-selling opportunities, driving both margin growth and revenue upside. Capital One's acquisition of Discover's network reduces regulatory risk and offers flexibility against potential credit card legislation, unlike Visa and Mastercard. Despite cyclical risks in consumer credit, the new entity trades at a discount and offers a compelling entry point, making COF and DFS a strong buy. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jan 20

Discover Financial: A Company With Too Many Balls In The Air

Summary Discover Financial's new CEO is navigating acquisition talks with Capital One amidst regulatory probes, making the stock a 'Sell'. Capital One's $35.3 billion all-stock acquisition aims to challenge Visa and Mastercard's duopoly in payment processing. The merger could either integrate Discover into Capital One or leave Discover shareholders with the existing business. Despite regulatory support, competing with Visa and Mastercard's entrenched market dominance poses significant challenges for Capital One. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jan 08

Discover Financial: Strong Fundamentals And Strategic Outlook

Summary Discover Financial Services shows strong financial performance with a 41% increase in net income and a 42% rise in EPS, driven by higher interest margins. The planned merger with Capital One will create the largest U.S. credit card issuer, enhancing synergies and operational efficiencies and boosting the credit card and payment business. While the P/E ratio of 12.5 suggests a reasonable valuation with potential upside, cautious investors may wait as the stock’s P/B ratio of 2.8 indicates it is historically fully valued. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Oct 25

Discover Financial Services: Well-Positioned If The Acquisition Fails

Summary Discover Financial Services is a strong investment with a P/E of ~10, robust credit metrics, and a 2% dividend, even if the Capital One acquisition fails. The company's 3Q24 results show nearly $1 billion in net income, improved NIM, and manageable charge-offs despite a slight increase in delinquency rates. Discover's CET1 ratio of 12.7% and halted share repurchases provide a solid capital position, with the potential for increased shareholder returns if the acquisition fails. The main risk is potential antitrust issues blocking the acquisition, but Discover remains a valuable investment with substantial future shareholder returns. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Sep 24

Good Value Despite Discover's Stalled Merger

Summary Discover Financial Services enjoys consistent growth, and a healthy balance sheet despite a merger that may not go through. Declining credit losses and the exit of the student loan portfolio are expected to improve DFS's risk profile and financial performance. Continued growth, combined with the effects of a return to buybacks, should increase EPS over time and allow for attractive returns at today's price. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Mar 05

Capital One Makes A Brilliant Step Forward With Discover

Summary Capital One plans to acquire Discover Financial in a $35 billion all-stock deal, creating the largest credit card company in the US. The acquisition presents opportunities for synergies, with total synergy opportunities estimated at $2.6 billion. COF will gain access to DFS's payment network, allowing it to compete with Mastercard and Visa, but integration and building up Discover may be costly and challenging. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Feb 05

Discover Financial Services: High-Yielding Digital Bank And Payment Network

Summary Discover Financial Services operates one of the world’s four major payment networks, putting it in an exclusive (and profitable) club. The company has increased its dividend for 13 consecutive years. While the 10-year dividend growth rate is 13.8%, there’s been a recent acceleration, with the most recent divided raise coming in at 16.7%. Along with this double-digit dividend growth, the stock offers a market-beating 2.6% yield. You don’t often see a yield this high paired with a dividend growth rate this high. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jan 26

Discover Financial Services: Down But Far From Out

Summary The Discover Financial Services Q4 earnings miss caused a significant drop in stock value, with shares falling nearly 11% in less than 24 hours. The company's emphasis on younger, lower credit customers is a major factor in its current predicament. Despite the challenges, Discover has strengths such as being the fourth largest credit card network in the U.S. and having a strong digital banking segment. Read the full article on Seeking Alpha

Winst- en omzetgroeiprognoses

NYSE:DFS - Toekomstschattingen van analisten en financiële gegevens uit het verleden (USD Millions )
DatumInkomstenInkomstenVrije kasstroomGeldmiddelen uit operationele activiteitenGem. Aantal analisten
12/31/202718,7204,521N/AN/A7
12/31/202617,9643,9504,005N/A13
12/31/202517,3823,7563,270N/A14
3/31/202513,3434,7028,4538,714N/A
12/31/202412,9994,4468,1578,425N/A
9/30/202411,7133,5269,0489,321N/A
6/30/202411,0583,2429,4059,686N/A
3/31/20249,8152,6108,3178,615N/A
12/31/20239,7762,7158,2608,563N/A
9/30/202310,2663,3127,5697,862N/A
6/30/202310,6363,7366,7977,092N/A
3/31/202310,7443,9506,9367,197N/A
12/31/202210,8574,2286,9047,140N/A
9/30/202210,7694,3296,0816,307N/A
6/30/202210,6664,4106,1136,309N/A
3/31/202211,4465,0016,0416,245N/A
12/31/202111,7895,2895,8256,019N/A
9/30/202111,4895,0846,1096,310N/A
6/30/202110,8614,7805,7805,985N/A
3/31/20218,0332,7285,7816,024N/A
12/31/20205,9541,1045,9356,196N/A
9/30/20205,7691,0145,7496,027N/A
6/30/20205,9061,0125,2645,550N/A
3/31/20207,3552,1255,2805,541N/A
12/31/20198,2282,9085,9126,196N/A
9/30/20198,1272,8845,2045,493N/A
6/30/20198,0082,8345,9936,280N/A
3/31/20197,8042,7486,0106,288N/A
12/31/20187,6742,689N/A5,191N/A
9/30/20187,6022,367N/A6,054N/A
6/30/20187,4712,257N/A6,000N/A
3/31/20187,3892,126N/A5,433N/A
12/31/20177,3182,031N/A5,208N/A
9/30/20177,1632,222N/A4,876N/A
6/30/20177,1682,258N/A4,641N/A
3/31/20177,1932,328N/A4,280N/A
12/31/20167,2402,339N/A4,425N/A
9/30/20167,1812,277N/A4,177N/A
6/30/20167,1812,251N/A4,007N/A
3/31/20167,2462,235N/A3,949N/A
12/31/20157,2272,246N/A3,854N/A
9/30/20157,2632,150N/A3,810N/A
6/30/20157,2392,181N/A3,718N/A
3/31/20157,1822,225N/A3,760N/A
12/31/20147,0342,270N/A3,826N/A
9/30/20147,2252,466N/A3,808N/A
6/30/20147,1242,415N/A3,201N/A

Toekomstige groeivoorspellingen analisten

Verdiensten versus spaarpercentage: De winst van DFS zal naar verwachting de komende 3 jaar dalen ( -3.5% per jaar).

Winst versus markt: De winst van DFS zal naar verwachting de komende 3 jaar dalen ( -3.5% per jaar).

Hoge groeiwinsten: De winst van DFS zal naar verwachting de komende 3 jaar dalen.

Omzet versus markt: De omzet van DFS ( 9.1% per jaar) zal naar verwachting sneller groeien dan de markt US ( 12.8% per jaar).

Hoge groei-inkomsten: De omzet van DFS ( 9.1% per jaar) zal naar verwachting langzamer groeien dan 20% per jaar.

Groeiprognoses winst per aandeel

Toekomstig rendement op eigen vermogen

Toekomstige ROE: Het rendement op eigen vermogen DFS zal naar verwachting over 3 jaar laag zijn ( 20 %).

Ontdek groeibedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/05/19 19:29
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/05/16 00:00
Inkomsten2025/03/31
Jaarlijkse inkomsten2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysamodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren zijn beschikbaar op onze Github-pagina, we hebben ook handleidingen over hoe u onze rapporten kunt gebruiken en tutorials op YouTube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

Discover Financial Services wordt gevolgd door 26 analisten. 14 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Stephen BiggarArgus Research Company
Kevin St. PierreBernstein
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research