SoFi Technologies, Inc.

NasdaqGS:SOFI Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$35.8b

SoFi Technologies Waardering

Is SOFI ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

0/6

Waarderingsscore 0/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van SOFI als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

US$9.24
Fair Value
221.7% overgewaardeerd intrinsieke korting
18
Number of Analysts

Onder de reële waarde: SOFI ( $29.72 ) handelt boven onze schatting van eerlijke waarde ( $9.24 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: SOFI wordt verhandeld boven onze schatting van de reële waarde.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor SOFI?

Belangrijke metriek: Omdat SOFI winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor SOFI. Deze wordt berekend door SOFI's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is SOFI's PE Ratio?
PE-verhouding56x
InkomstenUS$640.24m
MarktkapitalisatieUS$35.84b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt SOFI's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor SOFI ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde15.4x
SYF Synchrony Financial
8x-5.70%US$27.9b
KSPI Kaspi.kz
6.9x16.01%US$14.7b
ALLY Ally Financial
24.3x35.45%US$12.7b
FCFS FirstCash Holdings
22.6x17.55%US$7.0b
SOFI SoFi Technologies
56x23.29%US$35.8b

Price-To-Earnings versus peers: SOFI is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 56 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 15.4 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt SOFI's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Consumer Finance industrie?

3 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
JFIN Jiayin Group
1.6xn/aUS$380.52m
XYF X Financial
1.1xn/aUS$290.40m
AIJT.Y Jianpu Technology
1.4xn/aUS$18.62m
Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range
SOFI 56.0xGemiddelde industrie 9.7xNo. of Companies8PE0816243240+
3 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: SOFI is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 56 x) vergeleken met het US Consumer Finance -industriegemiddelde ( 9.7 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is SOFI's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

SOFI PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio56x
Eerlijke PE Verhouding25.5x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: SOFI is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 56 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 25.5 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten SOFI voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$29.72
US$26.44
-11.02%
26.92%US$38.00US$12.00n/a18
Nov ’26US$29.68
US$25.92
-12.68%
27.67%US$38.00US$12.00n/a18
Oct ’26US$25.76
US$21.56
-16.32%
28.85%US$31.00US$6.00n/a18
Sep ’26US$25.54
US$20.78
-18.65%
28.53%US$30.00US$6.00n/a18
Aug ’26US$21.23
US$20.06
-5.53%
28.41%US$30.00US$6.00n/a18
Jul ’26US$17.64
US$14.45
-18.10%
28.58%US$20.00US$6.00n/a18
Jun ’26US$13.30
US$14.13
+6.22%
29.31%US$20.00US$6.00n/a16
May ’26US$12.51
US$14.11
+12.76%
29.34%US$20.00US$6.00n/a16
Apr ’26US$11.91
US$13.73
+15.29%
32.73%US$20.00US$5.00n/a16
Mar ’26US$14.47
US$13.73
-5.11%
32.73%US$20.00US$5.00n/a16
Feb ’26US$15.78
US$13.29
-15.76%
31.54%US$20.00US$5.00n/a16
Jan ’26US$15.40
US$11.43
-25.76%
34.69%US$19.00US$4.00n/a15
Dec ’25US$16.41
US$10.53
-35.81%
37.15%US$19.00US$4.00n/a15
Nov ’25US$11.04
US$9.87
-10.63%
30.04%US$14.00US$4.00US$29.6815
Oct ’25US$7.63
US$8.73
+14.46%
31.07%US$13.00US$4.00US$25.7615
Sep ’25US$7.99
US$8.73
+9.30%
31.07%US$13.00US$4.00US$25.5415
Aug ’25US$7.16
US$8.73
+21.97%
31.07%US$13.00US$4.00US$21.2315
Jul ’25US$6.43
US$8.91
+38.51%
29.39%US$13.00US$4.00US$17.6416
Jun ’25US$6.90
US$8.91
+29.08%
29.39%US$13.00US$4.00US$13.3016
May ’25US$6.92
US$8.91
+28.70%
29.39%US$13.00US$4.00US$12.5116
Apr ’25US$7.22
US$9.04
+25.15%
35.95%US$15.00US$3.00US$11.9114
Mar ’25US$8.99
US$9.38
+4.28%
35.75%US$15.00US$3.00US$14.4716
Feb ’25US$7.73
US$9.64
+24.69%
33.96%US$15.00US$3.00US$15.7818
Jan ’25US$9.95
US$9.59
-3.58%
38.04%US$15.00US$3.00US$15.4016
Dec ’24US$7.83
US$9.50
+21.33%
37.30%US$15.00US$3.00US$16.4117
Nov ’24US$7.58
US$9.81
+29.45%
36.29%US$15.00US$3.00US$11.0416
US$26.44
Fair Value
12.4% overgewaardeerd intrinsieke korting
18
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/11/28 03:36
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/11/28 00:00
Inkomsten2025/09/30
Jaarlijkse inkomsten2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

SoFi Technologies, Inc. wordt gevolgd door 31 analisten. 17 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Terry MaBarclays
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research
Mihir BhatiaBofA Global Research