Ally Financial Inc.

NYSE:ALLY Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$10.8b

Ally Financial Waardering

Is ALLY ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

4/6

Waarderingsscore 4/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van ALLY als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: ALLY ( $37.19 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( $59.05 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: ALLY wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor ALLY?

Belangrijke metriek: Omdat ALLY winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor ALLY. Deze wordt berekend door ALLY's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is ALLY's PE Ratio?
PE-verhouding14.6x
InkomstenUS$775.00m
MarktkapitalisatieUS$10.83b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt ALLY's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor ALLY ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde15.5x
OMF OneMain Holdings
12.1x31.2%US$6.6b
SLM SLM
8.2x-0.9%US$5.1b
SYF Synchrony Financial
8.2x-8.3%US$25.1b
NNI Nelnet
33.5xn/aUS$3.8b
ALLY Ally Financial
14.6x28.4%US$10.8b

Price-To-Earnings versus peers: ALLY is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (14.6x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (15.5x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt ALLY's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Consumer Finance industrie?

3 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
YRD Yiren Digital
1.7xn/aUS$422.50m
JFIN Jiayin Group
1.9xn/aUS$309.71m
XYF X Financial
1.7xn/aUS$308.99m
Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range
ALLY 14.6xGemiddelde industrie 12.1xNo. of Companies4PE0816243240+
3 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: ALLY is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 14.6 x) vergeleken met het US Consumer Finance -industriegemiddelde ( 12.1 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is ALLY's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

ALLY PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio14.6x
Eerlijke PE Verhouding23.8x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: ALLY is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 14.6 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 23.8 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten ALLY voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$37.19
US$40.62
+9.2%
12.3%US$55.00US$32.00n/a18
Nov ’25US$34.57
US$40.23
+16.4%
10.7%US$50.00US$32.00n/a18
Oct ’25US$34.71
US$41.56
+19.7%
11.5%US$50.00US$32.00n/a18
Sep ’25US$43.19
US$46.90
+8.6%
8.9%US$53.00US$37.00n/a19
Aug ’25US$42.55
US$47.01
+10.5%
9.1%US$53.00US$37.00n/a19
Jul ’25US$39.26
US$43.85
+11.7%
12.7%US$53.00US$33.00n/a20
Jun ’25US$38.97
US$43.22
+10.9%
13.2%US$54.00US$33.00n/a18
May ’25US$38.56
US$43.05
+11.6%
13.2%US$54.00US$33.00n/a18
Apr ’25US$39.59
US$41.22
+4.1%
16.0%US$53.00US$28.00n/a18
Mar ’25US$37.33
US$40.10
+7.4%
14.5%US$51.00US$28.00n/a20
Feb ’25US$37.09
US$39.80
+7.3%
14.0%US$51.00US$28.00n/a21
Jan ’25US$34.92
US$32.92
-5.7%
15.7%US$41.00US$25.32n/a20
Dec ’24US$30.86
US$30.91
+0.2%
18.4%US$40.00US$22.00n/a20
Nov ’24US$24.30
US$30.39
+25.1%
18.6%US$40.00US$20.50US$34.5719
Oct ’24US$26.68
US$32.67
+22.4%
17.0%US$45.00US$22.00US$34.7118
Sep ’24US$28.94
US$32.61
+12.7%
17.1%US$45.00US$22.00US$43.1918
Aug ’24US$30.42
US$32.74
+7.6%
16.2%US$45.00US$24.00US$42.5519
Jul ’24US$27.01
US$31.68
+17.3%
20.7%US$47.00US$22.00US$39.2619
Jun ’24US$27.12
US$32.11
+18.4%
19.9%US$47.00US$22.00US$38.9718
May ’24US$26.03
US$32.11
+23.4%
19.9%US$47.00US$22.00US$38.5618
Apr ’24US$25.49
US$34.06
+33.6%
22.2%US$51.00US$22.00US$39.5918
Mar ’24US$30.07
US$35.33
+17.5%
20.4%US$51.00US$24.00US$37.3318
Feb ’24US$33.84
US$34.78
+2.8%
20.8%US$51.00US$22.00US$37.0918
Jan ’24US$24.45
US$32.40
+32.5%
22.0%US$46.00US$19.00US$34.9218
Dec ’23US$25.92
US$32.45
+25.2%
21.7%US$46.00US$19.00US$30.8618
Nov ’23US$27.67
US$33.17
+19.9%
19.1%US$46.00US$23.00US$24.3018

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

VEF

SEK 2.2b

A venture capital firm specializing in early venture, emerging growth and growth capital investments.

VEFF.F

SEK 0.20

7D

0%

1Y

n/a

FinVolution Group

US$1.6b

Operates in the online consumer finance industry.

FINV

US$6.29

7D

8.1%

1Y

38.5%

ORIX

JP¥3.8t

Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.

IX

JP¥107.82

7D

-0.5%

1Y

18.6%