Upstart Holdings, Inc.

NasdaqGS:UPST Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$6.6b

Upstart Holdings Waardering

Is UPST ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

0/6

Waarderingsscore 0/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Sales versus peers

  • Price-To-Sales versus industrie

  • Price-To-Sales versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van UPST als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: UPST ( $67.98 ) handelt boven onze schatting van eerlijke waarde ( $2.19 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: UPST wordt verhandeld boven onze schatting van de reële waarde.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor UPST?

Belangrijke metriek: Omdat UPST verliesgevend is, gebruiken we de Prijs-omzetverhouding voor een relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs naar verkoop ratio voor UPST. Deze wordt berekend door UPST's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is UPST's PS Ratio?
PS Verhouding10.3x
VerkoopUS$604.94m
MarktkapitalisatieUS$6.57b

Prijs naar verkoop Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt UPST's PS Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PS ratio voor UPST ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PSGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde3.9x
OMF OneMain Holdings
2.5x25.5%US$6.3b
SLM SLM
3.7x4.5%US$6.0b
CACC Credit Acceptance
6.7x32.8%US$5.7b
QFIN Qifu Technology
2.5x4.8%US$5.9b
UPST Upstart Holdings
10.3x21.2%US$6.6b

Price-To-Sales versus peers: UPST is duur op basis van de Price-To-Sales -ratio ( 10.3 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 3.9 x).

Prijs naar verkoop Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt UPST's PS Ratio zich tot andere bedrijven in de US Consumer Finance industrie?

7 BedrijvenPrijs / VerkoopGeschatte groeiMarktkapitalisatie
OPRT Oportun Financial
0.2x11.5%US$152.90m
ELVT Elevate Credit
0.1x1.0%US$58.83m
KPLT Katapult Holdings
0.1x6.1%US$24.76m
AIJT.Y Jianpu Technology
0.1xn/aUS$12.67m
UPST 10.3xGemiddelde industrie 1.7xNo. of Companies9PS012345+
7 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Sales versus industrie: UPST is duur op basis van de Price-To-Sales -ratio ( 10.3 x) vergeleken met het US Consumer Finance -industriegemiddelde ( 1.7 x).

Prijs naar verkoop Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is UPST's PS Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PS Ratio? Dit is de verwachte PS Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

UPST PS Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PS Ratio10.3x
Eerlijke PS Verhouding3.3x

Price-To-Sales versus eerlijke verhouding: UPST is duur op basis van de Price-To-Sales Ratio ( 10.3 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Sales Ratio ( 3.3 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten UPST voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$67.98
US$61.50
-9.5%
50.9%US$100.00US$12.00n/a13
Dec ’25US$78.79
US$52.46
-33.4%
55.1%US$90.00US$12.00n/a12
Nov ’25US$48.48
US$30.62
-36.8%
47.4%US$56.00US$9.00n/a13
Oct ’25US$37.78
US$25.00
-33.8%
47.8%US$48.00US$9.00n/a13
Sep ’25US$42.50
US$23.38
-45.0%
43.5%US$37.00US$9.00n/a13
Aug ’25US$25.40
US$19.96
-21.4%
38.1%US$31.00US$9.00n/a14
Jul ’25US$22.90
US$18.96
-17.2%
36.8%US$30.00US$9.00n/a14
Jun ’25US$24.72
US$19.12
-22.7%
36.3%US$30.00US$9.00n/a13
May ’25US$22.87
US$20.61
-9.9%
34.4%US$30.00US$9.00n/a14
Apr ’25US$26.43
US$20.76
-21.5%
34.4%US$30.00US$9.00n/a14
Mar ’25US$26.32
US$20.94
-20.5%
34.4%US$30.00US$9.00n/a14
Feb ’25US$32.30
US$21.47
-33.5%
45.7%US$42.00US$6.00n/a15
Jan ’25US$40.86
US$19.85
-51.4%
49.7%US$42.00US$6.00n/a13
Dec ’24US$32.37
US$19.15
-40.8%
42.3%US$32.00US$6.00US$78.7914
Nov ’24US$24.59
US$23.81
-3.2%
60.2%US$64.00US$6.00US$48.4815
Oct ’24US$28.54
US$24.07
-15.7%
60.2%US$64.00US$6.00US$37.7815
Sep ’24US$32.95
US$25.00
-24.1%
64.3%US$64.00US$6.00US$42.5014
Aug ’24US$72.09
US$22.86
-68.3%
88.8%US$72.00US$6.00US$25.4014
Jul ’24US$35.81
US$16.46
-54.0%
59.0%US$42.00US$6.00US$22.9013
Jun ’24US$29.75
US$12.65
-57.5%
26.1%US$17.00US$6.00US$24.7213
May ’24US$12.98
US$11.73
-9.6%
28.0%US$17.00US$6.00US$22.8713
Apr ’24US$15.89
US$11.79
-25.8%
28.9%US$17.00US$6.00US$26.4312
Mar ’24US$17.94
US$13.38
-25.4%
32.6%US$24.00US$6.00US$26.3212
Feb ’24US$20.20
US$14.54
-28.0%
27.5%US$24.00US$8.00US$32.3012
Jan ’24US$13.22
US$16.29
+23.2%
38.8%US$33.00US$10.00US$40.8612
Dec ’23US$19.04
US$16.13
-15.3%
39.7%US$33.00US$10.00US$32.3712

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2024/12/27 20:13
Aandelenkoers aan het einde van de dag2024/12/27 00:00
Inkomsten2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Upstart Holdings, Inc. wordt gevolgd door 22 analisten. 13 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Ishan MajumdarBaptista Research
Ramsey El-AssalBarclays
Nathaniel SchindlerBofA Global Research