NMI Holdings, Inc.

NasdaqGM:NMIH Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$3.0b

NMI Holdings Waardering

Is NMIH ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

5/6

Waarderingsscore 5/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van NMIH als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: NMIH ( $37.61 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( $98.9 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: NMIH wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor NMIH?

Belangrijke metriek: Omdat NMIH winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor NMIH. Deze wordt berekend door NMIH's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is NMIH's PE Ratio?
PE-verhouding8.3x
InkomstenUS$357.35m
MarktkapitalisatieUS$2.98b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt NMIH's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor NMIH ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde16.6x
AGM Federal Agricultural Mortgage
13.2x8.4%US$2.2b
MBIN Merchants Bancorp
6.8x0.9%US$1.8b
WD Walker & Dunlop
38.9x28.4%US$3.6b
ACT Enact Holdings
7.6x-2.3%US$5.2b
NMIH NMI Holdings
8.3x4.8%US$3.0b

Price-To-Earnings versus peers: NMIH is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (8.3x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (16.6x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt NMIH's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Diversified Financial industrie?

3 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
FOA Finance of America Companies
1.6x-143.9%US$494.84m
PMIR PMI Group
1.2xn/aUS$6.80m
ACGX Alliance Creative Group
2xn/aUS$598.94k
Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range
NMIH 8.3xGemiddelde industrie 18.5xNo. of Companies13PE01224364860+
3 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: NMIH is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 8.3 x) vergeleken met het US Diversified Financial -industriegemiddelde ( 18.5 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is NMIH's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

NMIH PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio8.3x
Eerlijke PE Verhouding14x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: NMIH is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 8.3 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 14 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten NMIH voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$37.61
US$43.88
+16.7%
8.8%US$48.00US$36.00n/a8
Nov ’25US$36.79
US$44.25
+20.3%
8.7%US$48.00US$36.00n/a8
Oct ’25US$41.13
US$42.75
+3.9%
8.6%US$48.00US$36.00n/a8
Sep ’25US$41.07
US$41.75
+1.7%
7.6%US$47.00US$36.00n/a8
Aug ’25US$38.22
US$41.25
+7.9%
7.4%US$47.00US$36.00n/a8
Jul ’25US$34.02
US$37.13
+9.1%
4.7%US$40.00US$34.00n/a8
Jun ’25US$33.18
US$37.00
+11.5%
4.9%US$40.00US$34.00n/a8
May ’25US$31.65
US$36.38
+14.9%
5.7%US$40.00US$33.00n/a8
Apr ’25US$31.75
US$35.50
+11.8%
7.0%US$40.00US$33.00n/a8
Mar ’25US$30.05
US$35.44
+18.0%
6.7%US$40.00US$33.00n/a9
Feb ’25US$31.88
US$34.33
+7.7%
7.0%US$40.00US$31.00n/a9
Jan ’25US$29.68
US$33.67
+13.4%
6.3%US$37.00US$30.00n/a9
Dec ’24US$27.65
US$33.38
+20.7%
6.2%US$37.00US$30.00n/a8
Nov ’24US$27.55
US$31.86
+15.6%
5.9%US$34.00US$29.00US$36.797
Oct ’24US$27.09
US$31.33
+15.7%
6.0%US$34.00US$29.00US$41.136
Sep ’24US$28.96
US$31.43
+8.5%
5.6%US$34.00US$29.00US$41.077
Aug ’24US$26.97
US$28.21
+4.6%
7.2%US$31.00US$25.00US$38.227
Jul ’24US$25.82
US$27.36
+6.0%
7.1%US$30.00US$25.00US$34.027
Jun ’24US$25.29
US$27.36
+8.2%
7.1%US$30.00US$25.00US$33.187
May ’24US$23.28
US$26.88
+15.4%
7.8%US$30.00US$25.00US$31.658
Apr ’24US$22.33
US$27.00
+20.9%
7.4%US$30.00US$25.00US$31.758
Mar ’24US$23.33
US$27.00
+15.7%
7.4%US$30.00US$25.00US$30.058
Feb ’24US$23.08
US$26.00
+12.7%
10.5%US$30.00US$22.00US$31.888
Jan ’24US$20.90
US$27.13
+29.8%
11.4%US$31.00US$22.00US$29.688
Dec ’23US$21.09
US$26.78
+27.0%
11.5%US$31.00US$22.00US$27.659
Nov ’23US$21.51
US$26.44
+22.9%
12.7%US$31.00US$21.00US$27.559

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Investor

SEK 905.8b

A private equity firm specializing in mature, middle market, buyouts and growth capital investments.

IVSB.F

SEK 26.25

7D

-3.8%

1Y

30.0%

FinVolution Group

US$1.5b

Operates in the online consumer finance industry.

FINV

US$6.03

7D

-2.3%

1Y

17.3%

ORIX

JP¥3.8t

Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.

IX

JP¥108.63

7D

-2.1%

1Y

19.6%