United Community Banks, Inc.

NYSE:UCB Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$3.9b

United Community Banks Waardering

Is UCB ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van UCB als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$55.80
Fair Value
40.8% undervalued intrinsic discount
7
Number of Analysts

Onder de reële waarde: UCB ( $33.05 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( $55.8 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: UCB wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor UCB?

Belangrijke metriek: Omdat UCB winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor UCB. Deze wordt berekend door UCB's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is UCB's PE Ratio?
PE-verhouding16.1x
InkomstenUS$244.63m
MarktkapitalisatieUS$3.93b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt UCB's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor UCB ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde24x
FULT Fulton Financial
13.3x15.4%US$3.7b
BANF BancFirst
18.3x0.7%US$3.9b
CBU Community Financial System
18.9x15.9%US$3.4b
TFSL TFS Financial
45.6x5.1%US$3.6b
UCB United Community Banks
16.1x14.2%US$3.9b

Price-To-Earnings versus peers: UCB is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (16.1x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (24x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt UCB's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Banks industrie?

3 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range
UCB 16.1xGemiddelde industrie 12.2xNo. of Companies88PE0612182430+
3 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: UCB is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 16.1 x) vergeleken met het US Banks -industriegemiddelde ( 12.1 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is UCB's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

UCB PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio16.1x
Eerlijke PE Verhouding15.7x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: UCB is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 16.1 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 15.7 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten UCB voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$33.05
US$36.57
+10.7%
3.8%US$39.00US$35.00n/a7
Jan ’26US$32.31
US$35.36
+9.4%
7.4%US$39.00US$31.50n/a7
Dec ’25US$33.81
US$32.25
-4.6%
7.8%US$36.00US$28.00n/a6
Nov ’25US$28.22
US$31.36
+11.1%
6.3%US$34.00US$28.00n/a7
Oct ’25US$28.07
US$32.04
+14.1%
5.7%US$35.00US$29.00n/a7
Sep ’25US$30.47
US$32.18
+5.6%
5.8%US$35.00US$29.00n/a7
Aug ’25US$29.81
US$32.64
+9.5%
6.1%US$35.00US$29.00n/a7
Jul ’25US$25.10
US$29.29
+16.7%
5.1%US$32.00US$28.00n/a7
Jun ’25US$25.66
US$29.29
+14.1%
5.1%US$32.00US$28.00n/a7
May ’25US$25.66
US$29.29
+14.1%
5.1%US$32.00US$28.00n/a7
Apr ’25US$25.29
US$30.43
+20.3%
6.8%US$33.00US$28.00n/a7
Mar ’25US$25.65
US$30.86
+20.3%
5.9%US$33.00US$28.00n/a7
Feb ’25US$27.31
US$31.14
+14.0%
5.3%US$33.00US$28.00n/a7
Jan ’25US$29.26
US$30.18
+3.1%
10.2%US$34.00US$26.00US$32.317
Dec ’24US$26.23
US$26.89
+2.5%
4.6%US$29.00US$25.00US$33.817
Nov ’24US$22.05
US$26.89
+22.0%
4.6%US$29.00US$25.00US$28.227
Oct ’24US$25.41
US$29.57
+16.4%
7.0%US$33.00US$26.00US$28.077
Sep ’24US$27.59
US$30.86
+11.8%
3.3%US$33.00US$30.00US$30.477
Aug ’24US$29.03
US$30.86
+6.3%
3.3%US$33.00US$30.00US$29.817
Jul ’24US$24.99
US$30.00
+20.0%
8.2%US$34.00US$27.00US$25.107
Jun ’24US$23.33
US$31.93
+36.9%
6.7%US$35.50US$29.00US$25.667
May ’24US$24.58
US$31.93
+29.9%
6.7%US$35.50US$29.00US$25.667
Apr ’24US$28.12
US$34.92
+24.2%
8.5%US$38.00US$30.00US$25.296
Mar ’24US$33.04
US$36.42
+10.2%
3.2%US$38.00US$35.00US$25.656
Feb ’24US$32.69
US$35.92
+9.9%
3.6%US$38.00US$34.00US$27.316
Jan ’24US$33.80
US$40.38
+19.5%
2.8%US$42.00US$39.00US$29.266
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 7 Analysts
US$36.57
Fair Value
9.6% undervalued intrinsic discount
7
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/01/30 01:22
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/01/30 00:00
Inkomsten2024/12/31
Jaarlijkse inkomsten2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

United Community Banks, Inc. wordt gevolgd door 15 analisten. 7 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Gary TennerD.A. Davidson & Co.
Brett ScheinerFBR Capital Markets & Co.
Taylor BrodarickGuggenheim Securities, LLC