United Community Banks, Inc.

NYSE:UCB Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$4.1b

United Community Banks Waardering

Is UCB ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van UCB als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: UCB ( $34.27 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( $39.48 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: UCB wordt verhandeld onder de reële waarde, maar niet met een significant bedrag.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor UCB?

Belangrijke metriek: Omdat UCB winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor UCB. Deze wordt berekend door UCB's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is UCB's PE Ratio?
PE-verhouding22.3x
InkomstenUS$183.49m
MarktkapitalisatieUS$4.09b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt UCB's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor UCB ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde25.4x
TFSL TFS Financial
51.7x5.1%US$4.0b
FULT Fulton Financial
14.3x13.4%US$3.9b
CATY Cathay General Bancorp
13x4.5%US$3.8b
CBU Community Financial System
22.5x17.9%US$3.7b
UCB United Community Banks
22.3x18.8%US$4.1b

Price-To-Earnings versus peers: UCB is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (22.3x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (25.4x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt UCB's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Banks industrie?

4 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range
UCB 22.3xGemiddelde industrie 13.2xNo. of Companies92PE0816243240+
4 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: UCB is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 22.3 x) vergeleken met het US Banks -industriegemiddelde ( 13.2 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is UCB's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

UCB PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio22.3x
Eerlijke PE Verhouding16.9x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: UCB is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 22.3 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 16.9 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten UCB voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$34.27
US$32.25
-5.9%
7.8%US$36.00US$28.00n/a6
Nov ’25US$28.22
US$31.36
+11.1%
6.3%US$34.00US$28.00n/a7
Oct ’25US$28.07
US$32.04
+14.1%
5.7%US$35.00US$29.00n/a7
Sep ’25US$30.47
US$32.18
+5.6%
5.8%US$35.00US$29.00n/a7
Aug ’25US$29.81
US$32.64
+9.5%
6.1%US$35.00US$29.00n/a7
Jul ’25US$25.10
US$29.29
+16.7%
5.1%US$32.00US$28.00n/a7
Jun ’25US$25.66
US$29.29
+14.1%
5.1%US$32.00US$28.00n/a7
May ’25US$25.66
US$29.29
+14.1%
5.1%US$32.00US$28.00n/a7
Apr ’25US$25.29
US$30.43
+20.3%
6.8%US$33.00US$28.00n/a7
Mar ’25US$25.65
US$30.86
+20.3%
5.9%US$33.00US$28.00n/a7
Feb ’25US$27.31
US$31.14
+14.0%
5.3%US$33.00US$28.00n/a7
Jan ’25US$29.26
US$30.18
+3.1%
10.2%US$34.00US$26.00n/a7
Dec ’24US$26.23
US$26.89
+2.5%
4.6%US$29.00US$25.00n/a7
Nov ’24US$22.05
US$26.89
+22.0%
4.6%US$29.00US$25.00US$28.227
Oct ’24US$25.41
US$29.57
+16.4%
7.0%US$33.00US$26.00US$28.077
Sep ’24US$27.59
US$30.86
+11.8%
3.3%US$33.00US$30.00US$30.477
Aug ’24US$29.03
US$30.86
+6.3%
3.3%US$33.00US$30.00US$29.817
Jul ’24US$24.99
US$30.00
+20.0%
8.2%US$34.00US$27.00US$25.107
Jun ’24US$23.33
US$31.93
+36.9%
6.7%US$35.50US$29.00US$25.667
May ’24US$24.58
US$31.93
+29.9%
6.7%US$35.50US$29.00US$25.667
Apr ’24US$28.12
US$34.92
+24.2%
8.5%US$38.00US$30.00US$25.296
Mar ’24US$33.04
US$36.42
+10.2%
3.2%US$38.00US$35.00US$25.656
Feb ’24US$32.69
US$35.92
+9.9%
3.6%US$38.00US$34.00US$27.316
Jan ’24US$33.80
US$40.38
+19.5%
2.8%US$42.00US$39.00US$29.266
Dec ’23US$38.68
US$40.54
+4.8%
2.4%US$42.00US$39.00US$26.236
Nov ’23US$38.57
US$40.54
+5.1%
2.4%US$42.00US$39.00US$22.056

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Bank Negara Indonesia (Persero)

Rp180.3t

Provides various banking products and services in Indonesia, New York, Europe, and Asia.

PBNN.F

Rp0.40

7D

-26.4%

1Y

21.1%

BNP Paribas

€64.2b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNPQ.F

€60.20

7D

-5.5%

1Y

-5.2%

Intesa Sanpaolo

€64.6b

Provides various financial products and services primarily in Italy.

IITS.F

€3.67

7D

-8.5%

1Y

28.8%