Stellar Bancorp, Inc.

NYSE:STEL Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$1.6b

Stellar Bancorp Waardering

Is STEL ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

1/6

Waarderingsscore 1/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van STEL als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: STEL ( $31.01 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( $37.53 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: STEL wordt verhandeld onder de reële waarde, maar niet met een significant bedrag.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor STEL?

Belangrijke metriek: Omdat STEL winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor STEL. Deze wordt berekend door STEL's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is STEL's PE Ratio?
PE-verhouding14.1x
InkomstenUS$117.06m
MarktkapitalisatieUS$1.59b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt STEL's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor STEL ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde12.5x
WABC Westamerica Bancorporation
10.5x-15.2%US$1.5b
NIC Nicolet Bankshares
14.2x2.5%US$1.7b
PEBO Peoples Bancorp
10.1x-2.2%US$1.2b
NBHC National Bank Holdings
15x6.3%US$1.8b
STEL Stellar Bancorp
14.1x-4.8%US$1.6b

Price-To-Earnings versus peers: STEL is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 14.1 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 12.5 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt STEL's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Banks industrie?

4 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range
STEL 14.1xGemiddelde industrie 12.9xNo. of Companies92PE0816243240+
4 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: STEL is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 14.1 x) vergeleken met het US Banks -industriegemiddelde ( 12.9 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is STEL's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

STEL PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio14.1x
Eerlijke PE Verhouding11x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: STEL is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 14.1 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 11 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten STEL voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$31.01
US$28.80
-7.1%
4.0%US$30.00US$27.00n/a5
Nov ’25US$26.67
US$28.80
+8.0%
4.0%US$30.00US$27.00n/a5
Oct ’25US$24.89
US$28.60
+14.9%
5.7%US$31.00US$27.00n/a5
Sep ’25US$27.27
US$28.60
+4.9%
5.7%US$31.00US$27.00n/a5
Aug ’25US$26.43
US$28.60
+8.2%
5.7%US$31.00US$27.00n/a5
Jul ’25US$22.52
US$25.50
+13.2%
3.5%US$27.00US$24.50n/a5
Jun ’25US$22.59
US$25.50
+12.9%
3.5%US$27.00US$24.50n/a5
May ’25US$22.80
US$27.50
+20.6%
9.5%US$31.00US$24.50n/a5
Apr ’25US$23.89
US$29.70
+24.3%
4.5%US$31.00US$27.50n/a5
Mar ’25US$23.80
US$29.70
+24.8%
4.5%US$31.00US$27.50n/a5
Feb ’25US$24.90
US$29.70
+19.3%
4.5%US$31.00US$27.50n/a5
Jan ’25US$27.84
US$27.00
-3.0%
9.7%US$31.00US$24.00n/a5
Dec ’24US$24.94
US$25.60
+2.6%
5.3%US$27.00US$24.00n/a5
Nov ’24US$21.79
US$25.60
+17.5%
5.3%US$27.00US$24.00US$26.675
Oct ’24US$21.32
US$28.00
+31.3%
6.0%US$31.00US$26.00US$24.895
Sep ’24US$21.77
US$28.20
+29.5%
6.1%US$31.00US$26.00US$27.275
Aug ’24US$24.34
US$28.20
+15.9%
6.1%US$31.00US$26.00US$26.435
Jul ’24US$22.89
US$27.80
+21.5%
7.7%US$31.00US$25.00US$22.525
Jun ’24US$23.76
US$27.40
+15.3%
7.5%US$31.00US$25.00US$22.595
May ’24US$22.27
US$27.40
+23.0%
7.5%US$31.00US$25.00US$22.805
Apr ’24US$24.61
US$33.10
+34.5%
9.5%US$38.00US$29.00US$23.895
Mar ’24US$29.11
US$33.40
+14.7%
9.4%US$38.00US$29.00US$23.805
Feb ’24US$28.10
US$33.40
+18.9%
9.4%US$38.00US$29.00US$24.905
Jan ’24US$29.46
US$36.20
+22.9%
5.6%US$40.00US$34.00US$27.845
Dec ’23US$33.62
US$35.60
+5.9%
2.9%US$37.00US$34.00US$24.945
Nov ’23US$33.75
US$35.60
+5.5%
2.9%US$37.00US$34.00US$21.795

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Grupo Financiero Banorte. de

Mex$410.3b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking and financial products and services in Mexico and internationally.

GBOO.F

Mex$7.07

7D

-2.4%

1Y

-27.6%

Bank Negara Indonesia (Persero)

Rp180.3t

Provides various banking products and services in Indonesia, New York, Europe, and Asia.

PBNN.F

Rp0.40

7D

38.9%

1Y

24.2%

BNP Paribas

€64.2b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNPQ.F

€60.20

7D

-6.4%

1Y

-5.2%