Loading...
STEL logo

Stellar Bancorp, Inc.NYSE:STEL Voorraadrapport

Marktkapitalisatie US$1.9b
Prijs aandeel
US$37.41
US$38
1.6% ondergewaardeerd intrinsieke korting
1Y40.2%
7D2.3%
1D
Portefeuillewaarde
​
Bekijk

Stellar Bancorp, Inc.

NYSE:STEL Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$1.9b

Stellar Bancorp (STEL) Aandelenoverzicht

Stellar Bancorp, Inc. is een bankholding die een reeks commerciële bankproducten en -diensten aanbiedt aan voornamelijk kleine en middelgrote bedrijven, professionals en individuele klanten. Meer informatie

Beloningen

De koers-winstverhouding ( 18.1 x) ligt onder de US markt ( 18.6 x)

De winst zal naar verwachting met 6.64% per jaar groeien

Risicoanalyse

Onstabiel dividend track record


STEL Community Fair Values

Create Narrative

See what others think this stock is worth. Follow their fair value or set your own to get alerts.

Analyst Price Targets

View all narratives

Stellar Bancorp, Inc. Concurrenten

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van hoogtepunten, dieptepunten en veranderingen in de aandelenkoersen voor Stellar Bancorp
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoersUS$37.41
52 Week HoogtepuntUS$40.21
52 Week LaagUS$26.08
Bèta0.73
1 maand verandering-0.56%
3 maanden verandering-3.73%
1 Jaar Verandering40.22%
3 jaar verandering61.53%
5 jaar verandering28.12%
Verandering sinds IPO30.30%

Recent nieuws en updates

Narratiefupdate • May 02

STEL: Fair Outlook Will Balance P E Assumptions And Meeting Risks

Analysts have adjusted their $38.00 price target on Stellar Bancorp, citing slightly revised assumptions for revenue growth, profit margins, and future P/E as the basis for the update. Analyst Commentary Recent Street research on regional banks, including the upgraded view on Stellar Bancorp, gives you a sense of how professionals are thinking about valuation, earnings power, and execution risk around the updated US$38.00 target.
Narratiefupdate • Apr 18

STEL: Fair Outlook Will Balance Merger Terms And Conflicting Rating Signals

Analysts have kept their $38.00 price target intact for Stellar Bancorp, citing only marginal tweaks to long term growth, profit margin and future P/E assumptions after weighing mixed recent research that includes both an upgrade and a downgrade. Analyst Commentary Bullish Takeaways Bullish analysts view the current $38.00 target as reasonable based on their updated long term growth and profit margin assumptions, even after incorporating the latest research.
Narratiefupdate • Apr 02

STEL: Fair Outlook Will Balance Merger Terms And Conflicting Rating Signals

Analysts have adjusted their price target on Stellar Bancorp to $38.00. They describe this level as aligned with updated views on fair value, discount rate, revenue growth, profit margin and future P/E after considering mixed recent research that includes both an upgrade and a downgrade from different firms.

Recent updates

Narratiefupdate • May 02

STEL: Fair Outlook Will Balance P E Assumptions And Meeting Risks

Analysts have adjusted their $38.00 price target on Stellar Bancorp, citing slightly revised assumptions for revenue growth, profit margins, and future P/E as the basis for the update. Analyst Commentary Recent Street research on regional banks, including the upgraded view on Stellar Bancorp, gives you a sense of how professionals are thinking about valuation, earnings power, and execution risk around the updated US$38.00 target.
Narratiefupdate • Apr 18

STEL: Fair Outlook Will Balance Merger Terms And Conflicting Rating Signals

Analysts have kept their $38.00 price target intact for Stellar Bancorp, citing only marginal tweaks to long term growth, profit margin and future P/E assumptions after weighing mixed recent research that includes both an upgrade and a downgrade. Analyst Commentary Bullish Takeaways Bullish analysts view the current $38.00 target as reasonable based on their updated long term growth and profit margin assumptions, even after incorporating the latest research.
Narratiefupdate • Apr 02

STEL: Fair Outlook Will Balance Merger Terms And Conflicting Rating Signals

Analysts have adjusted their price target on Stellar Bancorp to $38.00. They describe this level as aligned with updated views on fair value, discount rate, revenue growth, profit margin and future P/E after considering mixed recent research that includes both an upgrade and a downgrade from different firms.
Narratiefupdate • Mar 18

STEL: Fair Outlook Will Balance Merger Terms With Conflicting Rating Signals

Analysts maintained their fair value estimate for Stellar Bancorp at $38.00, citing offsetting views from a recent upgrade at Keefe Bruyette and a downgrade at Raymond James, which leave key assumptions such as discount rate, revenue growth, profit margin, and future P/E essentially unchanged. Analyst Commentary Bullish Takeaways Bullish analysts view the current fair value estimate of $38.00 as supported by the existing assumptions on discount rate, revenue growth, profit margin, and future P/E, seeing enough earnings power to justify maintaining those inputs.
Narratiefupdate • Mar 04

STEL: Fair Outlook Will Balance Merger Terms With Mixed Rating Signals

Narrative Update on Stellar Bancorp The analyst price target for Stellar Bancorp has been adjusted to $38.00, with analysts indicating that updated assumptions around the stock's forward P/E and recent mixed ratings activity are key factors behind the change. Analyst Commentary Recent research shows a mix of optimism and caution around Stellar Bancorp, which helps explain the recalibrated $38.00 price target and the focus on forward P/E assumptions.
Nieuw narratief • Feb 18

Relationship Banking And Low Cost Deposits Will Drive A Stronger Long Term Franchise

Catalysts About Stellar Bancorp Stellar Bancorp operates Stellar Bank, a Texas based community bank focused on relationship driven commercial and retail banking. What are the underlying business or industry changes driving this perspective?
Narratiefupdate • Feb 18

STEL: Fair Outlook Will Balance Merger Terms With Mixed Rating Signals

Narrative Update on Stellar Bancorp Analysts have adjusted their price target on Stellar Bancorp to $38.00, reflecting updated views on the bank's earnings power and a higher assumed future P/E multiple, while applying a slightly different discount rate to their cash flow outlook. Analyst Commentary Recent research on Stellar Bancorp reflects a split view, with one upgrade and one downgrade landing within a short window.
Narratiefupdate • Feb 04

STEL: Fair Outlook Balances Merger Terms With Higher Earnings Assumptions

Analysts have lifted their price target for Stellar Bancorp from US$31.60 to US$38.00, citing updated assumptions for revenue growth, profit margins, and a lower forward P/E multiple. Analyst Commentary Bullish Takeaways Bullish analysts interpret the higher price target as support for the view that Stellar Bancorp can execute on its updated revenue and margin assumptions, even with a lower forward P/E multiple applied.
Nieuw narratief • Feb 04

Competitive Loan Growth And Funding Pressures Will Constrain Long Term Performance

Catalysts About Stellar Bancorp Stellar Bancorp operates a regional banking platform focused on relationship banking, with an emphasis on loans and deposits across its Texas markets. What are the underlying business or industry changes driving this perspective?
Analyseartikel • Nov 25

Stellar Bancorp (NYSE:STEL) Is Increasing Its Dividend To $0.15

Stellar Bancorp, Inc. ( NYSE:STEL ) has announced that it will be increasing its periodic dividend on the 31st of...
Analyseartikel • Nov 27

Stellar Bancorp (NYSE:STEL) Is Increasing Its Dividend To $0.14

Stellar Bancorp, Inc. ( NYSE:STEL ) has announced that it will be increasing its periodic dividend on the 31st of...
User avatar
Nieuw narratief • Sep 24

Critical Shifts And High Costs Spell Trouble For Bank's Future Earnings

Strategic emphasis on maintaining strong capital and adjusting loan portfolios may suppress future earnings growth and impact return on equity.
Analyseartikel • Aug 27

Stellar Bancorp (NYSE:STEL) Has Announced A Dividend Of $0.13

Stellar Bancorp, Inc.'s ( NYSE:STEL ) investors are due to receive a payment of $0.13 per share on 30th of September...
Analyseartikel • May 27

Stellar Bancorp (NYSE:STEL) Is Paying Out A Dividend Of $0.13

Stellar Bancorp, Inc.'s ( NYSE:STEL ) investors are due to receive a payment of $0.13 per share on 28th of June. The...

Rendement voor aandeelhouders

STELUS BanksUS Markt
7D2.3%1.9%-0.8%
1Y40.2%21.3%27.1%

Rendement versus industrie: STEL overtrof de US Banks industrie, die het afgelopen jaar een rendement 21.3 % opleverde.

Rendement versus markt: STEL overtrof de US markt, die het afgelopen jaar een rendement opleverde van 27.1 %.

Prijsvolatiliteit

Is STEL's price volatile compared to industry and market?
STEL volatility
STEL Average Weekly Movement2.0%
Banks Industry Average Movement3.5%
Market Average Movement7.2%
10% most volatile stocks in US Market16.3%
10% least volatile stocks in US Market3.2%

Stabiele aandelenkoers: STEL heeft de afgelopen 3 maanden geen significante prijsvolatiliteit gekend vergeleken met de US markt.

Volatiliteit in de loop van de tijd: De wekelijkse volatiliteit ( 2% ) van STEL is het afgelopen jaar stabiel geweest.

Over het bedrijf

OpgerichtWerknemersCEOWebsite
20071,053Bob Franklinwww.stellar.bank

Stellar Bancorp, Inc. is een bankholding die een reeks commerciële bankproducten en -diensten aanbiedt aan voornamelijk kleine en middelgrote bedrijven, professionals en individuele klanten. Het bedrijf biedt depositoproducten zoals betaalrekeningen, zakelijke rekeningen, geldmarktrekeningen, spaarrekeningen en andere termijndeposito's, evenals handige diensten zoals telefonisch, mobiel en online bankieren. Het bedrijf biedt ook commerciële en industriële leningen; leningen voor commercieel vastgoed waaronder leningen voor meergezinswoningen; leningen voor de bouw van commercieel vastgoed en landontwikkeling; leningen voor residentieel vastgoed waaronder hypotheekleningen voor woningen voor 1-4 gezinnen, waaronder leningen voor eigen vermogen en woningverbetering, en kredietlijnen voor eigen vermogen; commerciële en retailkredietverlening, zoals leningen aan kleine bedrijven, hypotheekleningen, persoonlijke leningen en autoleningen; en factoringdiensten.

Stellar Bancorp, Inc. Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van Stellar Bancorp zich tot de beurswaarde?
STEL fundamentele statistieken
MarktkapitalisatieUS$1.91b
Inkomsten(TTM)US$105.14m
Inkomsten(TTM)US$420.67m
18.1x
Koers/Winstverhouding
1.1x
P/B-verhouding

Is STEL overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
STEL resultatenrekening (TTM)
InkomstenUS$420.67m
Kosten van inkomstenUS$0
BrutowinstUS$420.67m
Overige uitgavenUS$315.53m
InkomstenUS$105.14m

Laatst gerapporteerde inkomsten

Mar 31, 2026

Volgende inkomensdatum

n.v.t.

Winst per aandeel (EPS)2.06
Brutomarge100.00%
Nettowinstmarge24.99%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding10.8%

Hoe presteerde STEL op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Dividenden

1.6%
Huidig dividendrendement
28%
Uitbetalingsratio

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2026/05/21 06:53
Aandelenkoers aan het einde van de dag2026/05/21 00:00
Inkomsten2026/03/31
Jaarlijkse inkomsten2025/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen over hoe je onze rapporten kunt gebruiken en tutorials op YouTube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

Stellar Bancorp, Inc. wordt gevolgd door 9 analisten. 4 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Bryce RoweBaird
John RodisBrean Capital Historical (Janney Montgomery)
Catherine Summerson MealorKeefe, Bruyette, & Woods