HTBK Overzicht aandelen

HTBK fundamentele analyse
Sneeuwvlok Score
Waardering	2/6
Toekomstige groei	2/6
Prestaties in het verleden	2/6
Financiële gezondheid	6/6
Dividenden	5/6

Beloningen

Verhandeld tegen 38.5% onder onze schatting van de reële waarde

De winst zal naar verwachting met 13.11% per jaar groeien

Betaalt een hoog en betrouwbaar dividend van 5.66%

Risicoanalyse

Aanzienlijke insider-verkoop in de afgelopen 3 maanden

Community vs My Fair Value

Create Narrative

Select a narrative for quick price alerts from the community, or create your own.

Heritage Commerce Corp Concurrenten

First Financial

NasdaqGS:THFF

US$601.0m

Capital Bancorp

NasdaqGS:CBNK

US$527.5m

Peapack-Gladstone Financial

NasdaqGS:PGC

US$498.3m

South Plains Financial

NasdaqGS:SPFI

US$549.4m

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van hoogtepunten, dieptepunten en veranderingen in de aandelenkoersen voor Heritage Commerce
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoers	US$9.18
52 Week Hoogtepunt	US$11.27
52 Week Laag	US$7.74
Bèta	0.74
1 maand verandering	8.38%
3 maanden verandering	-8.11%
1 Jaar Verandering	10.60%
3 jaar verandering	-17.30%
5 jaar verandering	27.15%
Verandering sinds IPO	4.46%

Recent nieuws en updates

Heritage Commerce (NASDAQ:HTBK) Has Announced A Dividend Of $0.13

Apr 28

Recent updates

Heritage Commerce Corp (NASDAQ:HTBK) Just Reported Third-Quarter Earnings: Have Analysts Changed Their Mind On The Stock?

Oct 27

Heritage Commerce's (NASDAQ:HTBK) Dividend Will Be $0.13

Jul 30

Heritage Commerce (NASDAQ:HTBK) Is Paying Out A Dividend Of $0.13

May 02

Heritage Commerce Corp Just Missed EPS By 6.4%: Here's What Analysts Think Will Happen Next

Apr 28

Heritage Commerce (NASDAQ:HTBK) Is Due To Pay A Dividend Of $0.13

Oct 31

Heritage Commerce (NASDAQ:HTBK) Has Announced A Dividend Of $0.13

Aug 03

Heritage Commerce (NASDAQ:HTBK) Has Announced A Dividend Of $0.13

May 02

Heritage Commerce (NASDAQ:HTBK) Has Announced A Dividend Of $0.13

Feb 01

Heritage Commerce (NASDAQ:HTBK) Has Announced A Dividend Of $0.13

Nov 01

Heritage Commerce: Rapidly Rising Rates To Boost Earnings

Sep 22

Heritage Commerce (NASDAQ:HTBK) Is Paying Out A Dividend Of $0.13

Aug 08

Rendement voor aandeelhouders

	HTBK	US Banks	US Markt
7D	1.1%	1.7%	0.8%
1Y	10.6%	15.8%	7.2%

Rendement versus industrie: HTBK presteerde slechter dan de US Banks -sector, die het afgelopen jaar een rendement van 15.8 % opleverde.

Rendement versus markt: HTBK overtrof de US markt, die het afgelopen jaar een rendement opleverde van 7.2 %.

Prijsvolatiliteit

Is HTBK's price volatile compared to industry and market?
HTBK volatility
HTBK Average Weekly Movement	4.4%
Banks Industry Average Movement	4.7%
Market Average Movement	7.8%
10% most volatile stocks in US Market	16.3%
10% least volatile stocks in US Market	4.1%

Stabiele aandelenkoers: HTBK heeft de afgelopen 3 maanden geen significante prijsvolatiliteit gekend vergeleken met de US markt.

Volatiliteit in de loop van de tijd: De wekelijkse volatiliteit ( 4% ) van HTBK is het afgelopen jaar stabiel geweest.

Over het bedrijf

Opgericht	Werknemers	CEO	Website
1994	350	Clay Jones	www.heritagecommercecorp.com/corporate-profile/default.aspx

Heritage Commerce Corp is de bankholding voor Heritage Bank of Commerce die verschillende commerciële en persoonlijke bankdiensten biedt aan inwoners en de zakelijke/professionele gemeenschap in Californië. De depositoproducten voor de zakelijke en particuliere markt omvatten rentedragende en niet-rentedragende rekeningen voor direct opvraagbare deposito's, spaarrekeningen en geldmarktrekeningen, evenals depositocertificaten en termijndeposito's. Het bedrijf verstrekt commerciële leningen voor werkkapitaal, aankoop van apparatuur en andere zakelijke producten.

Heritage Commerce Corp Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van Heritage Commerce zich tot de beurswaarde?
HTBK fundamentele statistieken
Marktkapitalisatie	US$569.29m
Inkomsten(TTM)	US$41.99m
Inkomsten(TTM)	US$174.08m

13.5x

Koers/Winstverhouding

0.8x

P/B-verhouding

Is HTBK overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
HTBK resultatenrekening (TTM)
Inkomsten	US$174.08m
Kosten van inkomsten	US$0
Brutowinst	US$174.08m
Overige uitgaven	US$132.10m
Inkomsten	US$41.99m

Laatst gerapporteerde inkomsten

Mar 31, 2025

Volgende inkomensdatum

n.v.t.

Winst per aandeel (EPS)	0.68
Brutomarge	100.00%
Nettowinstmarge	24.12%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding	5.7%

Hoe presteerde HTBK op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Dividenden

5.7%

Huidig dividendrendement

76%

Uitbetalingsratio

Betaalt HTBK een betrouwbaar dividend?

Zie HTBK dividendgeschiedenis en benchmarks

Wanneer moet je HTBK kopen om een aanstaand dividend te ontvangen?
Heritage Commerce dividenddata
Ex Dividend Datum	May 08 2025
Betaaldatum dividend	May 22 2025
Dagen tot Ex-dividend	1 day
Dagen tot dividendbetaaldatum	15 days

Betaalt HTBK een betrouwbaar dividend?

Zie HTBK dividendgeschiedenis en benchmarks

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

Gegevens	Laatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse	2025/05/06 11:11
Aandelenkoers aan het einde van de dag	2025/05/06 00:00
Inkomsten	2025/03/31
Jaarlijkse inkomsten	2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

Pakket	Gegevens	Tijdframe	Voorbeeld Amerikaanse bron ^*
Financiële gegevens bedrijf	10 jaar	Resultatenrekening Kasstroomoverzicht Balans	SEC-formulier 10-K SEC-formulier 10-Q
Consensus schattingen analisten	+3 jaar	Financiële prognoses Koersdoelen analisten	Onderzoeksrapporten van analisten Blue Matrix
Marktprijzen	30 jaar	Aandelenprijzen Dividenden, splitsingen en acties	ICE Marktgegevens SEC-formulier S-1
Eigendom	10 jaar	Top aandeelhouders Handel met voorkennis	SEC-formulier 4 SEC-formulier 13D
Beheer	10 jaar	Leiderschapsteam Raad van bestuur	SEC-formulier 10-K SEC-formulier DEF 14A
Belangrijkste ontwikkelingen	10 jaar	Bedrijfsaankondigingen	SEC-formulier 8-K

^* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

Heritage Commerce Corp wordt gevolgd door 12 analisten. 6 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

Analist	Instelling
Gary Tenner	D.A. Davidson & Co.
null null	D.A. Davidson & Co.
Timothy Coffey	FIG Partners

HTBK Overzicht aandelen

Beloningen

Risicoanalyse

Heritage Commerce Corp Concurrenten

NasdaqGS:THFF

US$601.0m

NasdaqGS:CBNK

US$527.5m

NasdaqGS:PGC

US$498.3m

NasdaqGS:SPFI

US$549.4m

Prijsgeschiedenis en prestaties

Recent nieuws en updates

Heritage Commerce (NASDAQ:HTBK) Has Announced A Dividend Of $0.13

First quarter dividend of US$0.13 announced

First quarter 2025 earnings: EPS exceeds analyst expectations

Heritage Commerce Corp Announces Net Charge-Offs Results for the First Quarter Ended March 31, 2025

Heritage Commerce Corp, Annual General Meeting, May 22, 2025

Full year 2024 earnings: EPS in line with analyst expectations despite revenue beat

Recent updates

Heritage Commerce (NASDAQ:HTBK) Has Announced A Dividend Of $0.13

First quarter dividend of US$0.13 announced

First quarter 2025 earnings: EPS exceeds analyst expectations

Heritage Commerce Corp Announces Net Charge-Offs Results for the First Quarter Ended March 31, 2025

Heritage Commerce Corp, Annual General Meeting, May 22, 2025

Full year 2024 earnings: EPS in line with analyst expectations despite revenue beat

Heritage Commerce (NASDAQ:HTBK) Is Paying Out A Dividend Of $0.13

Heritage Commerce Corp and Heritage Bank of Commerce Announce Appointment of Janisha Sabnani as Executive Vice President and General Counsel

Consensus EPS estimates increase by 12%

Fourth quarter dividend of US$0.13 announced

Full year 2024 earnings: EPS in line with analyst expectations despite revenue beat

Heritage Commerce Corp Declares Regular Quarterly Cash Dividend, Payable on February 20, 2025

Independent Director exercised options to buy US$283k worth of stock.

Insufficient new directors

President exercised options and sold US$99k worth of stock

Heritage Commerce Corp Announces Departure of Lawrence D. Mcgovern as Executive Vice President

Heritage Commerce's (NASDAQ:HTBK) Dividend Will Be $0.13

Third quarter dividend of US$0.13 announced

Heritage Commerce Corp (NASDAQ:HTBK) Just Reported Third-Quarter Earnings: Have Analysts Changed Their Mind On The Stock?

Third quarter 2024 earnings: EPS exceeds analyst expectations while revenues lag behind

Heritage Commerce Corp Declares Regular Quarterly Cash Dividend, Payable on November 21, 2024

New major risk - Revenue and earnings growth

Heritage Commerce Corp and Heritage Bank of Commerce Announce the Appointment of Thomas A. Sa as Chief Operating Officer

Heritage Commerce Corp Announces Board Changes

Consensus EPS estimates fall by 11%

Now 20% undervalued

Heritage Commerce's (NASDAQ:HTBK) Dividend Will Be $0.13

Price target increased by 11% to US$11.50

Second quarter dividend of US$0.13 announced

Second quarter 2024 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Heritage Commerce Corp. Declares Regular Quarterly Cash Dividend, Payable on August 22, 2024

Investor sentiment improves as stock rises 17%

Heritage Commerce (NASDAQ:HTBK) Is Paying Out A Dividend Of $0.13

First quarter dividend of US$0.13 announced

Heritage Commerce Corp Just Missed EPS By 6.4%: Here's What Analysts Think Will Happen Next

Heritage Commerce Corp Declares Regular Quarterly Cash Dividend, Payable on May 23, 2024

First quarter 2024 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Heritage Commerce Corp, Annual General Meeting, May 23, 2024

New minor risk - Insider selling

Full year 2023 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Independent Chairman of the Board notifies of intention to sell stock

Consensus EPS estimates fall by 14%

Fourth quarter dividend of US$0.13 announced

Full year 2023 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Now 21% undervalued

Heritage Commerce Corp Reports Net Charge-Offs for the Fourth Quarter Ended December 31, 2023

Independent Director exercised options to buy US$299k worth of stock.

Heritage Commerce (NASDAQ:HTBK) Is Due To Pay A Dividend Of $0.13

New major risk - Revenue and earnings growth

Heritage Commerce Corp Reports Unaudited Net Charges Write Offs for the Third Quarter Ended September 30, 2023

Third quarter 2023 earnings: EPS exceeds analyst expectations

Heritage Commerce Corp Declares Regular Quarterly Cash Dividend, Payable on November 21, 2023

Heritage Commerce (NASDAQ:HTBK) Has Announced A Dividend Of $0.13

Heritage Commerce Corp Declares Quarterly Cash Dividend, Payable August 24, 2023

Second quarter 2023 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

President exercised options to buy US$165k worth of stock.

Heritage Commerce Corp Announces Retirement of Margo Butsch, Executive Vice President and Chief Credit Officer

Investor sentiment improves as stock rises 18%

Price target decreased by 7.6% to US$11.17